資金返還篇 | 銀行卡被扣劃如何辦理資金返還？資金返還成功案例匯編！

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越來(lái)越多的人咨詢律本律師團(tuán)隊(duì)，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)銀行卡后，銀行卡內(nèi)的資金怎么就被強(qiáng)制扣劃了？公安機(jī)關(guān)或人民法院有權(quán)利扣劃嗎？如果銀行卡資金被強(qiáng)制扣劃了應(yīng)該怎么辦？應(yīng)該如何辦理資金返還流程？

銀行卡被扣劃如何辦理資金返還？

情形一：刑事案件偵辦終結(jié)，人民法院裁判確認(rèn)系贓款，進(jìn)行強(qiáng)制扣劃

公安機(jī)關(guān)在刑事案件偵查終結(jié)后，會(huì)將案件移送至檢察院審查起訴，檢察院審查完畢案件材料后，會(huì)將案件移送人民法院審判。

如人民法院審理認(rèn)定凍結(jié)的銀行卡內(nèi)的資金涉案，確認(rèn)屬于贓款，就會(huì)依法判決處置，直接在判決書中列明或作為附表列明。

待法院刑事裁判生效后，會(huì)直接移送至人民法院的執(zhí)行部門辦理強(qiáng)制扣劃手續(xù)，那么銀行卡內(nèi)的資金也會(huì)被法院強(qiáng)制扣劃。

情形二：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，公安機(jī)關(guān)辦理資金返還強(qiáng)制扣劃手續(xù)

原則上公安機(jī)關(guān)是無(wú)權(quán)直接扣劃銀行卡資金，但在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)案件偵查情況，就銀行卡內(nèi)的涉案資金直接向受害者賬戶返還。

這個(gè)程序是非常特殊的，但最近的銀行卡凍結(jié)中，這種情況也越來(lái)越多了，也就是說(shuō)，如果公安機(jī)關(guān)在處理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，查明銀行流水資金走向，有可能會(huì)就凍結(jié)的銀行卡資金直接處置到受害者賬戶內(nèi)。

銀行卡資金被強(qiáng)制扣劃后，救濟(jì)途徑

如果銀行卡被公安機(jī)關(guān)強(qiáng)制返還或被法院強(qiáng)制扣劃，那么資金就已經(jīng)由自己銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)移出去了，如果銀行卡內(nèi)賬戶內(nèi)資金系合法來(lái)源款項(xiàng)，那么就需要聯(lián)系公安機(jī)關(guān)或人民法院依法申請(qǐng)追回，這個(gè)程序非常繁瑣。

1、公安機(jī)關(guān)扣劃返還——國(guó)家賠償程序

原則上公安機(jī)關(guān)是無(wú)權(quán)直接扣劃銀行卡資金，但在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)案件偵查情況，就銀行卡內(nèi)的涉案資金直接向受害者賬戶返還，這個(gè)程序是非常特殊的，但最近這種情況也越來(lái)越多了。

如果自有合法資金被公安機(jī)關(guān)扣劃返還至受害者賬戶，那么就只能依法提起國(guó)家賠償程序，整個(gè)程序非常漫長(zhǎng)及繁瑣，但也屬于最后的救濟(jì)途徑，難度會(huì)非常大。

2、法院審判刑事案件后扣劃——異議+審判監(jiān)督階段程序

在刑事案件處理流程中，往往有三個(gè)階段，公安機(jī)關(guān)偵查階段、檢察院審查起訴階段和法院審判階段。公安機(jī)關(guān)在刑事案件偵查終結(jié)后，會(huì)將案件移送至檢察院審查起訴，檢察院審查完畢案件材料后，會(huì)將案件移送法院審判，如法院審理認(rèn)定凍結(jié)的銀行卡內(nèi)的資金涉案，確認(rèn)屬于贓款，就會(huì)依法判決處置，在判決書中列明或作為附表，判決生效后會(huì)移送法院執(zhí)行局進(jìn)行強(qiáng)制扣劃手續(xù)，那么銀行卡內(nèi)的資金也會(huì)被法院強(qiáng)制扣劃。

如果自有合法資金被法院強(qiáng)制扣劃，那么就需要第一時(shí)間提出異議、及審判監(jiān)督階段程序，所有程序救濟(jì)途徑同時(shí)啟動(dòng)，往往需要對(duì)接公檢法三個(gè)部門，最后的審查結(jié)果也往往需要公檢法給出處理意見(jiàn)，整個(gè)程序非常漫長(zhǎng)及繁瑣，需要很強(qiáng)的法律專業(yè)技能，也需要堅(jiān)持不懈不放棄。

資金返還部分成功案例匯編

1、典當(dāng)公司財(cái)務(wù)收款被扣劃，成功資金返還！

案例鏈接：

2、參與網(wǎng)絡(luò)博彩后銀行卡被凍結(jié)扣劃，成功資金返還！

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3、國(guó)外貿(mào)易收款被扣劃，成功資金返還！

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4、國(guó)外親屬換匯款項(xiàng)被扣劃，成功資金返還！

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5、網(wǎng)賭銀行卡資金被全部扣劃，成功資金返還！

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6、韓國(guó)代購(gòu)收款被扣劃，成功資金返還！

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7、網(wǎng)賭銀行卡后被法院扣劃，成功資金返還！

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8、出售二手手機(jī)貨款被扣劃，成功資金返還！

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9、貿(mào)易貨款被凍結(jié)扣劃，成功資金返還！

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10、虛擬貨幣收款被扣劃，成功資金返還！

案例鏈接：

11、參賭銀行卡被凍結(jié)扣劃，成功資金返還！

案例鏈接：

12、貿(mào)易收款銀行卡被凍結(jié)扣劃，成功資金返還！

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13、當(dāng)事人國(guó)際貨運(yùn)收款，銀行卡凍結(jié)后被強(qiáng)制扣劃，律本律師團(tuán)隊(duì)幫助全額追回！

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14、當(dāng)事人早年網(wǎng)賭，多年后銀行卡被凍結(jié)扣劃，律本律師團(tuán)隊(duì)成功幫助全額追回！

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15、當(dāng)事人貿(mào)易收款，銀行卡被凍結(jié)扣劃，律本律師團(tuán)隊(duì)成功幫助全額追回！

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16、當(dāng)事人銀行卡扣劃提起異議被駁回，律本律師團(tuán)隊(duì)介入申訴成功幫助全額追回！

案例鏈接：

17、當(dāng)事人貿(mào)易款被扣劃，律本律師團(tuán)隊(duì)堅(jiān)持不懈全力追回！

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18、當(dāng)事人網(wǎng)賭被四家公安凍結(jié)，所有款項(xiàng)被一家公安扣劃，律本律師成功解凍及追回扣款！

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19、當(dāng)事人油卡交易導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)扣劃，律本律師團(tuán)隊(duì)幫助全額追回！

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20、法院判決沒(méi)收銀行卡資金，成功裁定改判不予沒(méi)收，保住資金款項(xiàng)！

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21、網(wǎng)賭款項(xiàng)被扣劃，成功全額資金返還！

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22、非洲貿(mào)易收款被扣劃，成功全額追回！

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23、貿(mào)易收款被扣劃，成功全額追回！

案例鏈接：

律本建議

如果銀行賬戶被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，最好是盡早與凍結(jié)機(jī)關(guān)溝通解除銀行賬戶凍結(jié)措施，以免資金被扣劃/返還或被納入涉案名單。如果銀行賬戶資金系合法來(lái)源款項(xiàng)，由于溝通不及時(shí)導(dǎo)致被強(qiáng)制扣劃，也可以依法進(jìn)行申請(qǐng)追回合法款項(xiàng)，維護(hù)自身合法權(quán)益。

律本律師團(tuán)隊(duì)

律本律師團(tuán)隊(duì)系江西嚴(yán)約律師事務(wù)所中一支長(zhǎng)期從事于銀行卡解凍、涉案名單解除、抖音資金解除、及相關(guān)行政、刑事案件等法律服務(wù)的專家型律師團(tuán)隊(duì)，圍繞凍結(jié)銀行卡所涉及的各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)及行政、刑事案件辯護(hù)工作，比如：外貿(mào)、國(guó)際貨運(yùn)、換匯、虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)投資、詐騙等導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)或納入涉案名單事宜，代為進(jìn)行調(diào)查取證，擬制專業(yè)法律文書，向公檢法等機(jī)關(guān)提出法律建議，辦理銀行卡解凍、涉案名單解除、行政復(fù)議/行政訴訟、及代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辯護(hù)等法律服務(wù)。

律本律師團(tuán)隊(duì)自成立以來(lái)專業(yè)代理解凍銀行卡及涉案名單解除領(lǐng)域的案件，已承辦相關(guān)案件數(shù)百起，委托人遍及中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣、韓國(guó)、日本、美國(guó)、菲律賓、馬來(lái)西亞、緬甸、越南、老撾、新加坡、巴西、澳大利亞、墨西哥、英國(guó)、非洲多國(guó)、及全國(guó)各個(gè)省級(jí)行政區(qū)，至今已為當(dāng)事人成功解凍銀行卡金額超過(guò)數(shù)億元，為當(dāng)事人同步解除涉案賬戶名單管控。同時(shí)，為各類當(dāng)事人提供專業(yè)的刑事辯護(hù)工作，維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。

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