湖北
4月3日，國家金融監督管理總局北京監管局開出 720 萬元大額罰單，處罰對象為華鑫國際信托有限公司，被視為行業的“優等生”。
值得一提的是，該罰單 是 2023 年以來信托行業單筆金額最高的罰單。統計顯示，此次針對華鑫信托的違法違規行為多達十幾項，具體信息如下：
1.個別風險項目掩蓋表內外風險資產，
2.信托收益分配違反監管規定，
3.融資類業務開展不審慎，
4.財產權信托業務違反監管規定，
5.證券投資產品管理違反監管規定，
6.協助保險資金變相投資單一資金信托，
7.重大關聯交易審批流程違反監管要求，
8.少計融資類業務規模，
9.內部人員違規匯集資金購買本公司信托產品，
10.互聯網貸款業務自主風控不到位，
11.未有效審核信托目的的合法合規性，
12.“三查”不盡職、信托資金被挪用，
13.將不同集合資金信托產品投資于同一項目、變相突破私募產品投資人數限制
在進行處罰的時候，監管沿用了現在的“雙罰制”，即針對信托公司有著對具體個人：對華鑫國際信托有限公司罰款720萬元；對張南、周拯、朱鐳分別給予警告并處罰款10萬元，對陳立洲給予警告并處罰款5萬元，對王罡、趙吉祥分別給予警告。
針對這一信息，華鑫信托也在第一時間予以了回應：
公告稱，此次處罰涉及的事項主要發生在 2024 年之前，公司已高度重視并基本完成相關整改工作，后續將繼續嚴格落實各項監管要求，持續提升合規管理水平，確保公司穩健經營和高質量發展。
?合規可以說是金融機構的生命線，即使如華鑫這般的股東背景/業績能力/兌付記錄，也不可避免出現這樣或者那樣的問題，可見行業合規建設依舊是任重道遠。
此次罰單之后，華鑫信托或將繼續加大合規建設力度。
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