聚焦AI+ETF新風口，證券業(yè)首個ETF垂直智庫正式發(fā)布

財聯社4月13日訊（記者 林堅）ETF行業(yè)已邁入高速發(fā)展階段，數字化、智能化成為ETF線上服務升級的核心方向，但是服務專業(yè)度不足、響應效率低、投顧賦能弱等痛點依然困擾行業(yè)。4月10日，由財聯社和易方達聯合舉辦的“AI重構ETF線上服務新范式”閉門研討會在西安順利舉辦。

本次研討會呈現兩大亮點：一方面，活動為行業(yè)搭建了高效交流、深度研討的專業(yè)平臺，匯聚數十家券商、基金機構代表，一線投研人士及行業(yè)特邀專家通過分享實踐干貨，帶來了對解決路徑的思考；另一方面，國泰海通、廣發(fā)證券、財聯社在會上聯合推出國內首個ETF垂直智庫，將專業(yè)投研能力與ETF方法論深度標準化、結構化，打造可被AI理解、調用并賦能的“知識大腦”，為ETF線上服務升級筑牢專業(yè)智研支撐。

財聯社劉興祥：助力指數化投資邁向新高度

財聯社副總編輯劉興祥也帶來了自己的觀點。他提到，近年來，人工智能技術以不可阻擋之勢席卷全球，給資本市場帶來了顛覆性變革：從智能投顧的個性化配置，到AI驅動的投研分析，再到線上服務的全鏈路升級，技術正在重塑財富管理的每一個環(huán)節(jié)。ETF作為指數化投資的核心載體，正迎來前所未有的黃金發(fā)展期。

他表示，近年來，財聯社正加速從財經媒體向“媒體+資訊+數據+服務+交易”“五位一體”的綜合服務商升級，以內容與技術雙輪驅動，全力打造中國版國際金融信息平臺，目前與多家券商、基金公司共同探索AI技術賦能ETF線上服務的創(chuàng)新路徑。

易方達李國強：建立雙核驅動的智能化生態(tài)

作為活動主辦方，易方達基金首席市場官李國強帶來了易方達的實踐。他表示，伴隨ETF市場的蓬勃發(fā)展與數智化轉型浪潮，易方達構建起“線上精細化運營與硬核AI”雙核驅動的智能化生態(tài)。

聚焦運營端，易方達創(chuàng)新打造“內容、活動、用戶”三維矩陣，通過客戶價值分層與行為標簽，爭取更精準的觸達客戶；

在技術端，易方達全面部署EFundGPT專屬大模型與Agent平臺，助力實現端到端、多模態(tài)物料的工業(yè)化量產，讓海量市場信號快速有效傳遞給客戶。

李國強還提到，易方達還推出了以智能客戶顧問“小易”為代表的全鏈路運營智能體。通過全天候、有溫度的智能陪伴和全生命周期的服務，持續(xù)沉淀客戶信任，打造品效合一的財富管理品牌優(yōu)勢。

研討會上，易方達基金李煜坤也從公募基金ETF業(yè)務布局與發(fā)展的專業(yè)維度，參與AI技術與ETF行業(yè)深度融合的行業(yè)交流，助力多方共同探索ETF線上服務的創(chuàng)新路徑與實操方法。

廣發(fā)證券曲東榮：ETF智能體或成競爭新“分水嶺”

會上，各方圍繞AI技術落地、智研能力沉淀、服務模式創(chuàng)新等內容展開分享與探討，凝聚行業(yè)發(fā)展共識。廣發(fā)證券數字平臺部總經理曲東榮將目光聚焦于ETF智能體的落地實踐，分享了以AI技術為抓手，升級ETF線上用戶服務體驗的探索與思考。

在他看來，當前ETF市場已步入高速普惠發(fā)展期，但“看不懂、選不對、跟不上”仍是投資者的核心痛點，降低ETF投資門檻、提升服務效率成為行業(yè)重要課題。曲東榮認為，AI技術的深度應用正在重塑ETF服務生態(tài)。通過大模型構建的智能中樞，不僅能實現7×24小時個性化服務，更關鍵的是打破了“知識壁壘—選擇障礙—執(zhí)行困難”的投資壁壘，讓指數投資真正實現普惠化。

他分享了廣發(fā)證券的打法，主要以“平臺+智能體”雙輪驅動破解難題：先打造易淘金App“ETF大本營”，依托“天璣智融”AI大模型構建內容、互動、工具三大服務圈層，累計服務超三百萬用戶；再推出“E淘金”智能體，融合RAG、NL2SQL等前沿技術，打造金融百科解答基礎概念，功能操作引導交易流程，數據查詢實現智能篩選，ETF對比輔助資產配置，ETF診斷進行多維度指標解析，投資研究融合事件解讀、市場觀點與風險評估等六大核心服務能力；同時搭建“AI輔助+持牌投顧”合規(guī)閉環(huán)，實現對話式便捷投研。

曲東榮表示，AI與ETF的深度融合是券商差異化競爭的新分水嶺。未來廣發(fā)證券將持續(xù)深化“技術+場景+服務”協同，加速推進AI原生App建設，以數智力量打破投資壁壘，推動指數投資全面普惠化，助力行業(yè)構建高效透明的財富管理新生態(tài)。

國泰海通簡旭穎：夯實數智化服務能力底座

圍繞AI重構ETF線上服務的核心議題，國泰海通財富平臺部理財產品負責人簡旭穎在研討會上結合公司AI賽道的建設實踐，分享了ETF服務的落地路徑。

國泰海通堅持以客戶為中心、堅守長期主義，積極踐行“ALLinAI”戰(zhàn)略，依托君弘智投服務體系構建Agent驅動的數智化經營模式，打造專業(yè)資產配置服務，不斷提升海量客群經營的專業(yè)化、智能化和普惠化水平。

為了服務客戶ETF投資需求，簡旭穎提到，公司夯實數智化服務能力底座，將資產配置和專業(yè)交易底層能力轉化為體系化服務優(yōu)勢，構建了覆蓋投前、投中、投后的全鏈路ETF服務，通過內容場景供給、智投策略覆蓋、科學投資引導及資產配置服務等方式，推動服務由單點觸達向全旅程陪伴升級，有力增強了客戶滿意度和信任度。

中金財富吳雪偉：構建階梯式ETF服務，AI驅動提質增效

中金財富個人交易解決方案部負責人吳雪偉帶來了與公司實踐有關的分享。他稱，中金財富通過AI與ETF投顧業(yè)務的深度融合，正致力于打破傳統服務的半徑限制，努力以更低的成本、更高的效率，為普通投資者提供更“千人千面”的專業(yè)投顧服務。

據他介紹，中金財富依托“ETF50”品牌，已搭建起一套成熟的階梯式ETF投顧服務體系。該體系從總部及分支機構中精選50余名專業(yè)主理人，秉持“長期、定投、配置”的投資理念，針對不同風險偏好和資產規(guī)模的客戶，提供從“精選池”“組合策略”到“賬戶服務”“定制化”的全方位服務。

那么如何讓專業(yè)投顧服務惠及更多普通投資者？吳雪偉指出，AI技術的引入或許是突破口。

1.降本增效，擴大服務半徑：在不遠的將來，在AI輔助下可以更低的成本實現“千人千面”的個性化服務，大幅降低定制化門檻，使零售客戶也能享受專屬配置建議。

2.賦能投顧，解放人力：通過AI輔助，投顧人員可高效完成客戶KYC、產品適配分析與話術支持，將更多精力投入到復雜場景的深度服務中。

3.創(chuàng)新策略，拓展服務邊界：在更復雜的ETF投顧場景，中金財富正積極探索“期權+ETF”結合策略，計劃于近期上線期權投顧服務，為客戶提供更具差異化的專業(yè)工具與風險管理方案。

他提到，展望未來，AI在輔助處理標準化、高頻次任務上或更具效率，主理人則更聚焦于情感陪伴、復雜決策與價值創(chuàng)造，共同構建一個更高效、更溫暖、更可持續(xù)的ETF投顧新生態(tài)。

圓桌對話：AI 賦能ETF，共探智能投顧新生態(tài)

本次研討會還特別設置了一場圓桌對話環(huán)節(jié)，多位券商負責人圍繞AI賦能ETF線上服務的核心議題展開深度探討，針對行業(yè)實踐中的痛點、難點及未來發(fā)展路徑交換觀點，形成諸多行業(yè)共識。平安證券覃靜、國金證券陳涵、國信證券展鷗、東莞證券錢昭敏、招商證券羅華斌帶來了精彩分享。

多家券商對AI+ETF的核心共識：以人機協同為核心，AI負責數據整合、基礎診斷、內容生成、信號監(jiān)測與精準匹配等提效工作，投顧把控投資建議等核心環(huán)節(jié)；以客戶為中心，構建千人千面服務與全生命周期陪伴，兼顧效率與服務溫度；聚焦獲客轉化、投顧提質、全鏈路運營，合規(guī)賦能ETF投研、營銷與服務，打通數據閉環(huán)，提升客戶體驗與服務能力。

值得一提的是，研討會也特邀行業(yè)專家?guī)碇髦挤窒恚瑸锳I重構ETF線上服務的行業(yè)實踐提供了多元思考與方向參考。在他們看來，AI以專業(yè)平權、服務定制、持續(xù)進化三大核心差異變革C端投資服務平臺，升級用戶投資邏輯畫像并實現端到端全鏈路智能化與服務提效，以用戶投資體驗滿意度為核心，平衡用戶需求、理性投資與平臺營銷，適配多元高效服務載體。

首個ETF垂直智庫正式發(fā)布

國泰海通、廣發(fā)證券、財聯社聯合推出的首個ETF垂直智庫，成為本次研討會的焦點，也是行業(yè)所關注的。

智庫做什么的？有什么服務？財聯社機構部張福順圍繞智庫運營體系建設，闡述了以數據與技術雙輪驅動，保障高效穩(wěn)定運營的核心思路。他稱，這款智庫的核心目標很簡單——讓ETF"會說話"，解決行業(yè)里長期存在的投研、服務、決策脫節(jié)等痛點。

智庫以打造AI原生的"ETF智眸"為核心定位，區(qū)別于傳統數據存儲倉庫，把專業(yè)的投研方法整理成非結構化知識與標準化計算因子融合體，沉淀行業(yè)經驗，建成一個AI能看懂、會調用的"知識大腦"。簡單說，以前大家問"半導體ETF該不該加倉"，得翻研報、查數據，耗時又麻煩，而這個智庫能實現毫秒級響應，還能互動追問，真正做到"即時智能"。

智庫的搭建分業(yè)務和實現兩個層面，一步步建成完整的智能體系。業(yè)務上，先打造標準化的ETF"數字檔案"，給每只ETF做全面的"身份介紹"，講清它的投資邏輯、關聯股票和行業(yè)變化規(guī)律，讓大家從"只看數據"變成"看懂背后邏輯"。同時，靠"人機協同"實現自動更新，實時捕捉市場新聞、公告等信息，解決傳統投研信息滯后、人工成本高的問題，讓智庫始終跟上市場節(jié)奏。

通過知識圖譜技術，智庫將把ETF的各種核心信息轉化為AI能理解的內容，再注入可復用的智能能力，比如ETF分析、對比、推薦等。目前它已落地多個場景，既能給普通投資者提供7×24小時智能問答、個性化建議，也能幫投顧生成營銷素材、熱點日報，打破人力瓶頸。其終極愿景，是讓每只ETF從"被動交易工具"，變成能陪伴大家的"主動財富伙伴"。

據張福順介紹，未來ETF垂直智庫將全面賦能三大AI原生應用場景，實現智研能力的前端落地。

其一為C端對話助手，智庫將為廣發(fā)證券投資助手提供ETF智能體的"知識大腦"，讓券商APP內的智能體突破基礎問答的局限，具備專業(yè)分析師的解讀能力，能夠深入解析ETF背后的邏輯、行業(yè)輪動和配置價值。

其二為AI主題賽道，為國泰海通AI賽道場景接入智庫信息，讓券商可自動生成高質量、個性化的ETF內容，在大幅降低人工成本的同時，保證內容的專業(yè)性與時效性，助力券商APP提升活躍度和用戶粘性。

其三為投顧展業(yè)賦能，一線投顧可借助智庫快速獲取精準問答、定制話術和客戶陪伴素材，實現展業(yè)能力的高效提升。

未來，隨著ETF垂直智庫的持續(xù)運營與能力升級，以及各方在AI技術落地應用上的不斷探索，ETF線上服務將朝著更智能、更專業(yè)、更高效的方向邁進，為市場提供更優(yōu)質的金融服務。