解凍案例｜銀行卡就是親兄弟也不能借！幫兄弟收款被兩地公安凍結(jié)

一、案件簡介

阿木和他的哥哥在自己生活多年的城市里經(jīng)營著自己的事業(yè)，兄弟二人把各自的公司經(jīng)營地風(fēng)生水起，阿木和他哥哥之間也存在著大量的業(yè)務(wù)和資金往來。在阿木的哥哥出售貨物時，買家提出了一個奇葩的要求：要求阿木提供指定的xx銀行的賬號才能給阿木的哥哥支付貨款。因阿木的哥哥并沒有買家指定的銀行開戶，于是阿木的哥哥便把阿木在該銀行的銀行賬號提供給了買家。雖然買家足額支付了貨款，但是阿木的銀行卡卻被公安機關(guān)凍結(jié)。

二、辦案經(jīng)過

因阿木的哥哥把阿木的銀行賬號提供給買家后才跟阿木打了一聲招呼，阿木在不知所以然的情況下被凍結(jié)了銀行卡，而且還是一級涉案卡。公安機關(guān)的態(tài)度強硬，要求阿木到現(xiàn)場說明情況并配合做筆錄，核實是否存在涉案嫌疑。阿木不知所措，也不知道如何跟公安機關(guān)說明情況。阿木的哥哥為了盡快妥善的為其弟弟解凍銀行卡，決定委托專業(yè)的律師為阿木解凍銀行卡，避免公安機關(guān)將阿木列為犯罪嫌疑人被立案偵查。

阿木和哥哥一同找到了解凍小分隊，兄弟倆一五一十的把案件經(jīng)過講述給解凍小分隊的律師，經(jīng)解凍小分隊的律師分析，雖然阿木有可能被公安機關(guān)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪立案偵查，但是如果能妥善溝通和提供證據(jù)，阿木被立案偵查的概率會大幅降低。

阿木和解凍小分隊的律師簽訂了委托代理合同后，解凍小分隊的律師憑借豐富的辦案經(jīng)驗，為阿木準(zhǔn)備了解凍文書和證據(jù)材料。在解凍小分隊律師與公安機關(guān)積極的溝通下，阿木不僅沒有去公安當(dāng)?shù)刈龉P錄，解凍小分隊的律師還把公安機關(guān)的警官請到了阿木的所在地做了筆錄。當(dāng)然了，阿木以及阿木的哥哥也積極配合警官做了筆錄，說明了情況，警官結(jié)合筆錄的內(nèi)容以及解凍小分隊整理的證據(jù)材料，最終排除了阿木及其哥哥的涉案嫌疑，決定為阿木解凍銀行卡。

在阿木積極處理第一個公安機關(guān)的解凍時，他的這張銀行卡又被第二個公安機關(guān)凍結(jié)，仍然是一級涉案卡，同樣被要求到公安現(xiàn)場說明情況并做筆錄。這次解凍小分隊的律師帶著準(zhǔn)備好的申請解凍材料前往了第二個公安機關(guān)，經(jīng)過解凍小分隊的溝通，第二個公安機關(guān)最終同意阿木不用前往公安機關(guān)當(dāng)?shù)刈龉P錄，并給阿木解凍了銀行卡。

三、辦案小結(jié)

解凍小分隊提醒大家，個人的銀行賬號不可輕易地提供給他人，也不能主動幫助他人轉(zhuǎn)賬，否則很容易被公安機關(guān)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪立案偵查，最終還可能要承受刑事處罰。此外，當(dāng)發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)，要及時主動地聯(lián)系公安機關(guān)申請解凍銀行卡，避免因拖延解凍導(dǎo)致被多個公安機關(guān)同時凍結(jié)，從而花費更多的時間、精力處理解凍事宜。當(dāng)不知道如何向公安機關(guān)申請解凍，可咨詢或委托專業(yè)的律師，減少銀行卡被凍結(jié)造成的影響。

*本案例為解凍小分隊親辦案例，禁止轉(zhuǎn)載

往 期 精 選

解凍小分隊簡介

解凍小分隊由全球規(guī)模的盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國區(qū)董事郭志浩律師發(fā)起并成立于2021年。 經(jīng) 過 近年來的高質(zhì)量發(fā)展，解凍小分隊成員的足跡已經(jīng)遍布了國內(nèi)近200個地級市，承辦的數(shù)百件銀行卡被公安機關(guān)凍結(jié)的案件中涵蓋了虛擬幣交易、錢莊換匯、外貿(mào)交易、網(wǎng)賭競彩、電商刷單、貸款刷流水、黃金珠寶等各類凍結(jié)類型，涉及全國范圍內(nèi)詐騙、開設(shè)賭場、非法經(jīng)營等各類刑事案件，客戶也遍及中國（含港澳臺）、加拿大、美國、澳洲、新加坡、菲律賓、越南、非洲、中東等國家或地區(qū)。解凍小分隊以服務(wù)客戶為原則，秉承“安全、專業(yè)、高效”的價值觀，建立了標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、精細(xì)化的辦案制度，不斷的追求更高的解凍率、更高的解凍速度以及更高的客戶滿意度，不論小到幾萬還是大到幾千萬的案件，我們始終堅持到現(xiàn)場處理每個案件。截至目前，解凍小分隊的歷史案件綜合解凍率也保持在98%左右（根據(jù)過往案例統(tǒng)計），也是國內(nèi)首個公開歷史案件解凍率及未解凍案件原因的正規(guī)律師團隊。

解凍小分隊負(fù)責(zé)人

郭志浩

郭志浩律師，中國致公黨員，北京市盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國區(qū)董事會董事、西北政法大學(xué)兼職教授、中南大學(xué)法學(xué)院兼職教授，現(xiàn)任盈科全球涉外刑事中心中國區(qū)主任、盈科全球校所合作委員會執(zhí)行主任、盈科深圳第六屆領(lǐng)導(dǎo)班子管委會委員、實務(wù)（學(xué)術(shù)）研究工作委員會主任、刑民交叉中心副主任、數(shù)字經(jīng)濟法律事務(wù)部主任、股權(quán)高級合伙人等，同時兼任西北政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟與國家安全研究院執(zhí)行院長、中國政法大學(xué)研究員、山西農(nóng)業(yè)大學(xué)客座教授、深圳市法學(xué)會數(shù)字法學(xué)研究會理事、深圳鏈協(xié)法律專委會主任等。多次被評為盈科全國優(yōu)秀律師、領(lǐng)軍人才、十佳律師、卓越貢獻律師等，2022年入選《對話律師》年度封面人物、2024年人物專訪被收入于《奮進中國》。曾辦理國內(nèi)眾多重大敏感類案件，并成功進行過數(shù)十起刑事案件的無罪辯護，發(fā)表了數(shù)篇專業(yè)學(xué)術(shù)論文（部分為核心期刊），出版國內(nèi)首本區(qū)塊鏈行業(yè)暢銷的法律實務(wù)類專著《區(qū)塊鏈法律實務(wù)》和反洗錢領(lǐng)域?qū)Ｖ斗聪村X專項法律實務(wù)》（均出版于中國法律出版社），其經(jīng)典案例也被編入《辯策》《盈論》《案說合規(guī)》《影響力聚焦》等著作。多次受邀新華社、路透社、民主與法治等國家級期刊的采訪，中國經(jīng)營報、中國產(chǎn)經(jīng)新聞、CCTV華夏之聲、法制日報、新京報、深圳特區(qū)報、廣州日報、浙江日報、南方都市報、南方周末報、財經(jīng)雜志、時代財經(jīng)、界面新聞、第一財經(jīng)、天目新聞、鳳凰新聞、華爾街見聞等多家官方媒體均有相關(guān)報道。