福建
在臺江區金融圈，曾有兩個前途大好的新星，卻都栽在了“私欲”這道坎上。
一個是金融網點負責人吳某，明知他人辦卡需求反常，仍違規為團伙63人提供辦理借記卡開卡、提額、解除封控等幫助，其中用于收支電信網絡詐騙資金的銀行卡20張，流水13億余元，查實涉詐資金共計778萬余元，最終因幫信罪被判刑；另一個是三十出頭便執掌銀行網點的林某某，為“好處費”違規批量開卡、提額，成為地下錢莊非法結算外匯一環，涉案流水超17億，從金融精英淪為非法經營罪幫兇。
這兩個案例并非個例，它們如同鏡子一般，清晰地照出了金融領域潛藏的風險。
金融機構在國家金融安全體系中占據著至關重要的地位，它絕非普通的服務窗口，而是維護金融秩序、防范金融風險的核心參與者與直接執行者。因此，金融機構不僅要為社會提供優質的金融服務，更要肩負起“守門人”的重任。而這份“守門人”的職責在法律上有著明確的界定。
《反電信網絡詐騙法》要求金融機構健全內控機制、評估新業務涉詐風險，做好客戶盡職調查，準確傳輸交易信息，并開展反電詐宣傳。《反洗錢法》則規定金融機構應建立健全反洗錢內部控制制度，履行客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預防措施等反洗錢義務。吳某和林某某之所以會陷入犯罪的泥潭，正是因為他們無視這些法律要求。身為金融領域的黨員同志應該以法律法規為準則，時刻警醒，將“守門人”的職責切實扛在肩上、落到實處，用實際行動來守護國家的金融安全。
福州市臺江區作為金融產業的重要聚集地，各類金融業態豐富，金融生態活躍，同時也面臨著復雜的金融風險挑戰。而檢察機關作為法律的守護者和公平正義的捍衛者，肩負著打擊犯罪、維護金融秩序的重要使命。我院檢察官們深知，“就案辦案”效果有限，強化社會治理，才能有效推動防范犯罪。
今年以來，我們堅持一案一研判，實地調研后綜合類案分析，精準制發檢察建議：建議某國有銀行福州臺江支行加強銀行內部風控管理，建議某金融監管機構加強內部權力監督。并持續開展扎實走心的法治教育，借前述銀行網點負責人犯罪案件，組織庭審觀摩，邀請十余家銀行百余名從業人員現場旁聽庭審；以典型案例切入，面向8家銀行、60余家財產險、壽險公司的金融從業人員開展多場主題為“增強行業風險意識 助力金融司法護航”“遠離行業風險 護航金融安全”的專題授課，防范金融從業人員常見犯罪。
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習近平總書記曾說過：“一切向前走，都不能忘記走過的路；走得再遠、走到再光輝的未來，也不能忘記走過的過去，不能忘記為什么出發。”我們要牢記總書記的教誨，以辦理的金融機構從業人員犯罪案件為警示，不斷加強自身建設，提高履職能力，以法治為劍、以擔當為責，持續筑牢金融安全的法治屏障，共同守護臺江區金融市場的穩定與繁榮，為經濟高質量發展貢獻更多的法治力量。
發送 | 臺江區委政法委、臺江區人民檢察院
編輯 | 臺江區人民檢察院 蘭寧、趙慶子
審核 | 臺江區人民檢察院 程 明
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