政策資訊 | 廣州發布“AI投顧十條”

近日，2025廣州投資顧問大會暨財富管理轉型發展會議在廣州順利舉行。會議現場采用“數字人視頻”的形式，重磅發布了《廣州市大力推動AI投顧發展的若干措施》。據悉，“AI投顧十條”以金融科技賦能資本市場投資端改革和財富管理行業向買方轉型，助力廣州構建高質量的投顧業態建設體系，加快建設具有全國影響力的“投顧第一城”。

廣州市大力推動AI投顧發展的若干措施

為深入貫徹黨的二十屆三中、四中全會和中央金融工作會議精神，全面落實中央金融辦、中國證監會聯合印發的《關于推動中長期資金入市的指導意見》和中國人民銀行等五部門聯合印發的《關于金融支持廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作的意見》，以金融科技賦能資本市場投資端改革和財富管理行業向買方轉型，助力構建高質量的投顧業態建設體系，加快建設具有全國影響力的“投顧第一城”，為廣州市打造現代化金融產業體系提供有力支撐。現制定如下措施。

一、爭取上級監管部門支持廣州AI投顧發展。積極向中央金融監管部門和有關國家部委申請建立適用于人工智能投顧應用的包容審慎監管機制，鼓勵AI投顧應用項目參與廣州資本市場金融科技創新試點。（責任單位：市委金融辦，支持單位：人民銀行廣東省分行、廣東金融監管局、廣東證監局、省政務和數據局）

二、推動建立AI投顧發展信息共享機制。聯合人民銀行廣東省分行、廣東金融監管局、廣東證監局、省政務和數據局、市委金融辦、市市場監管局、市政務和數據局等有關部門，圍繞金融、數據和投資者權益保護等重點業務環節，探索建立信息共享機制，支持AI投顧業務發展。（責任單位：市委金融辦、市市場監管局、市政務和數據局，支持單位：人民銀行廣東省分行、廣東金融監管局、廣東證監局、省政務和數據局）

三、推動投顧行業數據要素供給。支持在依法合規的前提下，推動金融數據要素在投顧領域流通與應用。支持鼓勵金融機構、征信機構、金融科技企業、數據服務商合作，強化垂直領域數據供給，圍繞投資者畫像、投資者行為特征、宏觀經濟指標、市場情緒指標、產品數據等維度建設相關數據標準和構建數據庫，推動在廣州數據交易所設立投顧行業數據交易產品。行業主管部門推動金融行業龍頭企業、平臺企業或協會組織牽頭建設金融投顧行業可信數據空間，實現金融投顧行業數據可信管控、資源交互、價值共創。（責任單位：市委金融辦、市政務和數據局，支持單位：人民銀行廣東省分行、廣東金融監管局、廣東證監局、省政務和數據局）

四、加強支持AI投顧業務關聯產業發展。推動相關產業基金并鼓勵各類市場化基金投向“人工智能+投顧”產業主體，包括：垂直場景專業模型訓練與優化、智能顧問工具開發、智能投研工具開發、合規與風控技術解決方案、數據治理與隱私計算技術等。鼓勵銀行機構加大對符合政策導向的“人工智能+投顧”相關企業的信貸支持力度，創新金融產品，提供知識產權質押融資等服務。（責任單位：市委金融辦、市政務和數據局，支持單位：人民銀行廣東省分行、廣東金融監管局、廣東證監局）

五、探索推動AI投顧重點設施建設。支持相關機構與各網絡運營商、云服務商等合作建設安全可信算力中心，爭取并承接國家、區域和相關機構的投顧算力需求，積極打造粵港澳大灣區AI投顧算力樞紐，面向國內各層次投顧機構提供多類型算力服務。支持鼓勵行業組織、投顧機構、金融科技公司、科研院所等協作建設開放共享的“人工智能+投顧”應用平臺，提供面向行業的標準化應用模塊、測試驗證環境、知識圖譜資源等共性技術支撐與服務。（責任單位：市委金融辦、市政務和數據局，支持單位：廣東證監局、省政務和數據局）

六、推進投顧行業人工智能標準體系建設。依托廣州投顧研究院和各投顧機構、金融科技企業、高校、智庫等開展人工智能投顧服務規范體系研究，探索建立涵蓋智能投顧的全流程投顧服務基礎標準，制定行業通用規范，推動建立算法備案、評測與審核機制，明確算法透明度、可解釋性、安全性及公平性要求，支持投顧機構開展算法風險評估與合規驗證，實現在大灣區（不含港澳地區）相關金融機構認可使用，并積極爭取國家監管部門采用及逐步向全國（含港澳地區）推廣應用。（責任單位：市委金融辦、市政務和數據局，支持單位：廣東證監局、省政務和數據局）

七、培養投顧行業AI復合型人才。支持構建“本地培養+外來引才”雙輪驅動格局。鼓勵金融機構與高校、科技企業建立產教融合機制，共建產學研協同育人平臺，聯合開發跨學科課程體系，重點培養“金融+人工智能”的復合型專業人才。鼓勵和支持金融機構設立跨領域研究機構與實訓基地。支持廣州投顧學院（研究院）與高校、金融機構探索模型開發、數據管理、風險控制等AI投顧從業人員職業技能等級認證。支持招引各類AI投顧人才來穗發展。將AI投顧專業人才納入市級金融人才政策支持范圍。（責任單位：市委金融辦、市政務和數據局，支持單位：廣東證監局、省政務和數據局、市委組織部）

八、積極招引國內外AI投顧產業鏈機構來穗合作發展。支持國內外投資顧問機構、投顧服務企業、金融科技企業來穗發展，與本地投顧機構圍繞客戶需求匹配、投資研究、顧問服務、運營支持等全業務鏈條開展AI投顧業務合作。支持各區出臺AI投資顧問業務發展相關支持政策，健全AI投顧企業在穗展業服務體系。（責任單位：市委金融辦、各區政府，支持單位：廣東證監局）

九、營造AI投顧發展良好氛圍。支持舉辦AI投顧優秀案例評選、主題沙龍、系列培訓等活動，推動行業經驗共享，提升從業人員專業能力。鼓勵行業協會、高校、企業聯合應用AI技術開展投資者教育宣傳，提升公眾對投顧行業的認知與信任。（責任單位：市委金融辦，支持單位：廣東證監局）

十、嚴密防范AI投顧業務風險。壓實金融機構落實風險防控主體責任，規范轄內財富管理機構運用AI功能展業行為，支持人機協同，審慎直接對客。強化信創要求、落實網絡數據安全要求。支持監管科技的應用與發展，探索共建“監管科技”工具，利用技術手段實現對AI算法AI應用等的實時、穿透式監測。加強輿情監測預警，定期開展風險評估，嚴厲打擊各類違法違規行為。（責任單位：市委金融辦、市委網信辦、市公安局、各區政府、廣州金融風險監測防控中心，支持單位：廣東證監局）

來源 | 廣州市人民政府官網