千億資金的龐氏游戲！“和合系”非法集資案一審開(kāi)庭

據(jù)上海二中院消息，2026年1月6日，上海市第二中級(jí)人民法院一審公開(kāi)開(kāi)庭審理“和合系”非法集資系列案。以林強(qiáng)為首的8名核心成員及三家企業(yè)，因涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、洗錢(qián)等多項(xiàng)罪名被提起公訴。該案涉案金額高達(dá)千億，造成未兌付本金300余億元，波及無(wú)數(shù)家庭。

“資本大佬”的迷魂陣：看似正規(guī)的詐騙陷阱

此案主犯林強(qiáng)曾頂著“金融精英”的光環(huán)，憑借十多年從業(yè)經(jīng)歷和名校背景，讓不少投資者深信不疑。而他操控的“和合系”公司，更是通過(guò)多重偽裝打造“靠譜”形象：

資質(zhì)造假蒙騙大眾：明知“和合系”公司未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，仍采取冒用和合資產(chǎn)管理（上海）有限公司原在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案但已清算的資管產(chǎn)品，以及在全國(guó)多個(gè)省市金融資產(chǎn)交易機(jī)構(gòu)掛牌備案等方式非法發(fā)行、銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，偽造“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”假象。

虛假項(xiàng)目畫(huà)餅圈錢(qián)：以虛構(gòu)的“票據(jù)貼現(xiàn)投資”為幌子，編造看似穩(wěn)健的投資業(yè)務(wù)，卻從未有真實(shí)的底層資產(chǎn)支撐。所謂的理財(cái)產(chǎn)品，本質(zhì)只是拆東墻補(bǔ)西墻的“空殼”。

高息誘餌精準(zhǔn)勾連：承諾6%-10.5%的年化收益，這一遠(yuǎn)超銀行理財(cái)和正規(guī)基金的回報(bào)率，成為吸引投資者入局的“致命誘惑”。為規(guī)避監(jiān)管，他們還將私募理財(cái)產(chǎn)品拆分?jǐn)?shù)期滾動(dòng)發(fā)行，允許集資參與人拼單購(gòu)買(mǎi)，硬生生把面向少數(shù)人的私募產(chǎn)品，變成了面向公眾的“圈錢(qián)工具”。

千億資金的“龐氏游戲”：300億本金血本無(wú)歸

從2019年1月到2023年8月的四年多時(shí)間里，“和合系”通過(guò)銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)推廣、召開(kāi)產(chǎn)品推介會(huì)、口口相傳等多種方式，向社會(huì)公眾瘋狂募資，總額高達(dá)1000余億元。這些資金的流向，徹底暴露了其“龐氏騙局”的核心邏輯：絕大部分資金被用于兌付前期投資者的本息，形成“以新還舊”的惡性循環(huán)；少部分用于公司經(jīng)營(yíng)、對(duì)外投資及個(gè)人揮霍。

此外，被告人林強(qiáng)為掩飾、隱瞞其本人實(shí)施集資詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生收益的來(lái)源和性質(zhì)，指使他人通過(guò)境內(nèi)轉(zhuǎn)賬、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式轉(zhuǎn)移其控制“和合系”公司期間非法募集的資金，數(shù)額共計(jì)人民幣8億余元，進(jìn)一步加劇了投資者的損失。截至案發(fā)，未兌付本金共計(jì)人民幣300余億元，無(wú)數(shù)家庭的養(yǎng)老錢(qián)、血汗錢(qián)付諸東流。

湖南省委金融辦提醒投資者，金融理財(cái)無(wú)捷徑，投資前務(wù)必做好“五查”：一是通過(guò)官方渠道核實(shí)機(jī)構(gòu)是否持牌；二是在相關(guān)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢從業(yè)人員資格；三是聘請(qǐng)專業(yè)律師審查投資協(xié)議；四是實(shí)地考察項(xiàng)目真實(shí)性；五是思考商業(yè)模式能否支撐承諾收益。如發(fā)現(xiàn)非法集資線索，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

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