凈化金融消費(fèi)市場(chǎng) 守好群眾錢(qián)袋子 上海警方嚴(yán)厲打擊侵害金融消費(fèi)者權(quán)益違法犯罪

今日上午，上海市公安局召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，圍繞“上海警方打擊侵害金融消費(fèi)者權(quán)益違法犯罪戰(zhàn)果成效和典型案例”主題，介紹上海公安機(jī)關(guān)始終堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，嚴(yán)厲打擊侵害金融消費(fèi)者、投資者合法權(quán)益的各類(lèi)違法犯罪，進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)秩序、凈化消費(fèi)環(huán)境，不斷提升人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。

上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)黨委委員、副總隊(duì)長(zhǎng)喻檬，經(jīng)偵總隊(duì)二支隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)趙佳元、嘉定公安分局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)孫乾仁出席發(fā)布會(huì)，市局政治部宣傳處新聞科科長(zhǎng)吳藝主持會(huì)議。

今年“3·15”是第44個(gè)國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日。釋放消費(fèi)活力、擴(kuò)大城市內(nèi)需，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益是關(guān)鍵一環(huán)。上海作為國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融中心，金融消費(fèi)市場(chǎng)活躍，各種消費(fèi)場(chǎng)景、消費(fèi)體驗(yàn)豐富多元。面對(duì)各類(lèi)消費(fèi)新模式、新業(yè)態(tài)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，上海警方始終堅(jiān)持以人民為中心，縱深推進(jìn)“礪劍”系列打擊整治行動(dòng)，協(xié)同市場(chǎng)監(jiān)管、金融監(jiān)管等部門(mén)強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)執(zhí)法與綜合治理，嚴(yán)打非法金融消費(fèi)服務(wù)、低價(jià)消費(fèi)誘導(dǎo)投資理財(cái)?shù)冗`法犯罪活動(dòng)。今年以來(lái)，累計(jì)立案?jìng)刹榍趾οM(fèi)者合法權(quán)益的經(jīng)濟(jì)犯罪案件130余起，進(jìn)一步筑牢市場(chǎng)防線、優(yōu)化消費(fèi)生態(tài)。

1

嚴(yán)打金融“黑灰產(chǎn)”

守護(hù)金融消費(fèi)環(huán)境

良好有序的金融市場(chǎng)既是支持消費(fèi)、提振消費(fèi)的重要要素，其自身也是消費(fèi)市場(chǎng)的一部分。當(dāng)前，隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，各類(lèi)金融服務(wù)深度融入日常生活。與此同時(shí)，由于金融的專(zhuān)業(yè)性，金融消費(fèi)者在交易中往往因信息不對(duì)稱(chēng)和缺乏專(zhuān)業(yè)知識(shí)而處在不利地位，一些金融“黑灰產(chǎn)”也趁機(jī)鉆空子，使金融消費(fèi)者合法權(quán)益受到損害。

對(duì)此，上海警方從凈化金融環(huán)境的角度出發(fā)，全力推進(jìn)金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)，緊盯非法經(jīng)營(yíng)證券、非法經(jīng)營(yíng)放貸等違法犯罪活動(dòng)。對(duì)于仿冒金融機(jī)構(gòu)、假借征信修復(fù)名義實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)放貸業(yè)務(wù)，直播間非法薦股薦債等新型犯罪保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)。今年以來(lái)，立案?jìng)刹樯婕敖鹑谙M(fèi)相關(guān)犯罪案件近百起，堅(jiān)決維護(hù)金融消費(fèi)環(huán)境，保障消費(fèi)者權(quán)益。

例如，在前期工作中，警方發(fā)現(xiàn)部分消費(fèi)者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直播推薦購(gòu)買(mǎi)的債券實(shí)為長(zhǎng)期停牌債券，警方經(jīng)過(guò)持續(xù)深挖，成功偵破一起誘導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)停牌債券的特大非法經(jīng)營(yíng)案，有力保護(hù)了消費(fèi)者的合法權(quán)益。

2

揭露非法集資偽裝

保護(hù)重點(diǎn)群體消費(fèi)權(quán)益

近年來(lái)，“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”不斷發(fā)展，老年群體在促進(jìn)消費(fèi)中的作用愈發(fā)顯現(xiàn)。老年群體雖然“有錢(qián)有閑”，但其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力相對(duì)薄弱，易被“低價(jià)消費(fèi)”“高額回報(bào)”等噱頭誘導(dǎo)，成為不法分子重點(diǎn)侵害對(duì)象。

對(duì)此，上海警方始終堅(jiān)持用最硬的拳頭保護(hù)最需要保護(hù)的人，嚴(yán)厲打擊各類(lèi)假借消費(fèi)名義、誘導(dǎo)投資理財(cái)?shù)姆欠Y犯罪，今年以來(lái)，立案?jìng)刹橄嚓P(guān)案件近40起。一方面，警方通過(guò)精準(zhǔn)研判、快速出擊，對(duì)以“低價(jià)旅游”“康養(yǎng)體驗(yàn)”為噱頭誘導(dǎo)推銷(xiāo)非法集資產(chǎn)品的犯罪行為開(kāi)展打擊整治，并于近期成功偵破一起典型案例，有力保護(hù)了老年消費(fèi)者合法權(quán)益。另一方面，嚴(yán)厲打擊以“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域非法集資犯罪。警方發(fā)現(xiàn)，一些不法分子以“農(nóng)業(yè)+科技”為噱頭，虛構(gòu)農(nóng)業(yè)場(chǎng)景，借靠舊還新“滾雪球”等方式非法集資。對(duì)此，警方持續(xù)加大線上巡查、線下打擊力度，及時(shí)拆穿騙局、挽回?fù)p失。

3

持續(xù)深化協(xié)同共治

構(gòu)建立體保護(hù)網(wǎng)絡(luò)

下一步，上海警方將持續(xù)保持對(duì)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益違法犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持打、防、管、控一體推進(jìn)，提升治理實(shí)效。一是強(qiáng)化精準(zhǔn)打擊，緊盯非法金融活動(dòng)、非法集資等問(wèn)題，聚焦新型網(wǎng)絡(luò)、跨區(qū)域及產(chǎn)業(yè)鏈犯罪，全鏈條鏟除，保持高壓震懾。二是深化協(xié)同共治，加強(qiáng)與金融監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)及相關(guān)單位協(xié)作，健全聯(lián)動(dòng)機(jī)制，凝聚保護(hù)合力。三是前移風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，依托大數(shù)據(jù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)預(yù)警，協(xié)同早處置早化解，減少群眾損失。四是健全防護(hù)體系，構(gòu)建全方位保護(hù)體系，開(kāi)展精準(zhǔn)宣傳，揭露騙局，提升市民風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。上海警方將以堅(jiān)定決心、有力舉措，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，守護(hù)群眾安心消費(fèi)環(huán)境，護(hù)航城市高質(zhì)量發(fā)展。

警方提醒

投資理財(cái)、金融消費(fèi)需通過(guò)正規(guī)渠道，消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)相關(guān)服務(wù)時(shí)要擦亮雙眼，選擇有資質(zhì)的合法機(jī)構(gòu);老年消費(fèi)者要提高警惕，切勿輕信“低價(jià)旅游”“保本高息”等虛假承諾，不盲目跟風(fēng)、不泄露個(gè)人敏感信息，遇事多與子女溝通，發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法犯罪線索請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

典型案例：

免費(fèi)薦債實(shí)為誘騙套路

停牌債券令消費(fèi)者權(quán)益受損

上海警方偵破一起誘導(dǎo)投資人購(gòu)買(mǎi)

長(zhǎng)期停牌債券的特大非法經(jīng)營(yíng)案

直播間免費(fèi)推薦債券，謊稱(chēng)買(mǎi)入就賺到，實(shí)則相關(guān)債券已因發(fā)行方原因轉(zhuǎn)入特殊交易板塊。近日，上海警方經(jīng)過(guò)縝密偵查，成功偵破一起誘導(dǎo)投資人購(gòu)買(mǎi)停牌債券的特大非法經(jīng)營(yíng)案，抓獲非法經(jīng)營(yíng)債券業(yè)務(wù)犯罪嫌疑人30余名，涉案金額2億余元。

2025年9月，部分投資人向警方反映，自己通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直播推薦購(gòu)買(mǎi)的債券既無(wú)法兌付，也因無(wú)交易對(duì)手而無(wú)法成交，懷疑上當(dāng)受騙。對(duì)此，市局經(jīng)偵總隊(duì)會(huì)同長(zhǎng)寧公安分局迅速組織力量開(kāi)展研判，發(fā)現(xiàn)這些投資人所購(gòu)買(mǎi)的債券均為長(zhǎng)期停牌債券。這些債券在正常情況下交易量很少，但依然被公司集中大量協(xié)議收購(gòu)。經(jīng)多方面研判調(diào)查，警方認(rèn)為其中暗藏非法經(jīng)營(yíng)、推薦債券的犯罪行為，遂開(kāi)展立案?jìng)刹椤?/p>

經(jīng)查，2025年2月至9月，犯罪嫌疑人許某等人為謀取利益，在無(wú)債券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的情況下，從不法私募雷某等人處低價(jià)買(mǎi)入大量已停牌債券，以高額利潤(rùn)為餌，通過(guò)免費(fèi)直播推薦誘導(dǎo)投資人高價(jià)接盤(pán)，非法獲利6000余萬(wàn)元。舉例來(lái)說(shuō)，犯罪嫌疑人通過(guò)不法中介，以10元左右的價(jià)格在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)面值100元的停牌債券，此后利用部分投資人不了解債券業(yè)務(wù)、缺乏風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)的情況，誤導(dǎo)投資人將債券停牌時(shí)80元左右的交易價(jià)格，視為當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)，誘導(dǎo)投資人以50元左右的價(jià)格接盤(pán)，從而賺取差價(jià)。以此，投資人往往會(huì)誤以為“撿了漏”，實(shí)則可能面臨后期無(wú)法兌付等多重風(fēng)險(xiǎn)。

在調(diào)查的過(guò)程中警方發(fā)現(xiàn)，許某等人為宣傳引流，招募多名銷(xiāo)售人員以隨機(jī)撥打電話(huà)等方式吸引客戶(hù)至微信群，后由該債券銷(xiāo)售團(tuán)伙成員分工扮演“水軍”“助理”“老師”等不同角色，引導(dǎo)投資人進(jìn)入免費(fèi)薦股直播間，并虛構(gòu)“某老師”投資神話(huà)博取投資人信任，誘導(dǎo)投資人高價(jià)購(gòu)買(mǎi)已停牌債券。若投資人尚無(wú)債券購(gòu)買(mǎi)資質(zhì)，許某等人還會(huì)安排專(zhuān)人為投資人提供公司，并開(kāi)立具有特定債券購(gòu)買(mǎi)權(quán)限的法人證券賬戶(hù)，以此完成債券受讓。

在掌握確鑿證據(jù)后，2025年11月，上海警方開(kāi)展全鏈條收網(wǎng)行動(dòng)，在外省市警方的配合下，抓獲許某、雷某等30余名犯罪嫌疑人。目前，上述犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提示：

個(gè)人不是特定債券的適格購(gòu)買(mǎi)者，不法分子往往利用投資人缺乏經(jīng)驗(yàn)的特點(diǎn)，對(duì)不適格投資人進(jìn)行誤導(dǎo)和誘騙，達(dá)到犯罪目的。根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，相關(guān)機(jī)構(gòu)從事債券買(mǎi)賣(mài)和咨詢(xún)推薦等業(yè)務(wù)，必須依法取得監(jiān)管部門(mén)的業(yè)務(wù)許可，消費(fèi)者要對(duì)各類(lèi)引流、推薦活動(dòng)保持高度警惕，選擇合法經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)獲取投資咨詢(xún)服務(wù)，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。

典型案例：

低價(jià)“銀發(fā)旅游團(tuán)”背后藏“玄機(jī)”

上海警方偵破一起非法吸收公眾存款案

以團(tuán)費(fèi)低至19.9元的“銀發(fā)旅游團(tuán)”為誘餌，吸引老年消費(fèi)者入局，再對(duì)他們宣傳所謂的“高回報(bào)率”投資項(xiàng)目，持續(xù)誘導(dǎo)老年人“投資理財(cái)”。日前，上海警方偵破一起打著“老年康養(yǎng)”名號(hào)的非法吸收公眾存款案，抓獲犯罪團(tuán)伙成員8名，涉案金額3000萬(wàn)元。

2025年12月，嘉定公安分局民警在工作中發(fā)現(xiàn)，某公司組織800多名老人乘坐大巴外出旅游。經(jīng)排摸，這次“江浙滬一日游”價(jià)格竟然低至19.9元、29.9元，號(hào)稱(chēng)是這家主營(yíng)“老年康養(yǎng)”和“江浙滬一日游”公司的年末答謝活動(dòng)。對(duì)此，嘉定警方迅速深入調(diào)查，研判認(rèn)為其中存在誘導(dǎo)消費(fèi)者進(jìn)行不合理投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，隨即開(kāi)展立案?jìng)刹椤?/p>

經(jīng)查，以犯罪嫌疑人陸某為負(fù)責(zé)人的公司專(zhuān)門(mén)瞄準(zhǔn)有短線旅游需求的老年消費(fèi)群體，推銷(xiāo)低價(jià)“周邊游”旅游產(chǎn)品，目的是將老年消費(fèi)者帶到外地，隨后宣傳“老年康養(yǎng)”“旅游養(yǎng)老”等項(xiàng)目，承諾以年化收益20％-60％的高額回報(bào)，持續(xù)誘導(dǎo)老年人進(jìn)行所謂的“投資理財(cái)”。同時(shí)以“推廣返利”為名，不斷誘導(dǎo)投資人發(fā)展下線，即投資人在邀請(qǐng)親友參與“投資”后，可以獲得部分“投資”提成，并且邀請(qǐng)的人越多，下線“投資”的金額越大，投資人獲得的返利就越高。為營(yíng)造公司高端、正規(guī)的虛假形象，公司在社交平臺(tái)發(fā)布偽造的正規(guī)交易中心背景內(nèi)容，公司負(fù)責(zé)人陸某也將自己包裝為成功企業(yè)家，以此蒙騙不明真相的老年人。

在掌握確鑿證據(jù)后，2025年12月25日，上海警方抓獲包括陸某在內(nèi)的8名犯罪嫌疑人，一舉搗毀這一非法吸收公眾存款犯罪團(tuán)伙。目前，陸某等人對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，已被采取刑事拘留強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵查中。

警方提示：

“低價(jià)游”往往不是餡餅而是陷阱，一時(shí)的便宜可能換來(lái)后續(xù)高昂的花費(fèi)。請(qǐng)廣大消費(fèi)者，尤其是老年群體，在購(gòu)買(mǎi)旅游服務(wù)前一定要擦亮眼睛，選擇正規(guī)的旅行社出游。同時(shí)要注意甄別各類(lèi)虛假宣傳，避免陷入非法集資的陷阱。

消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)事關(guān)群眾冷暖，是一項(xiàng)需要久久為功的事業(yè)，上海公安機(jī)關(guān)將深入踐行“主動(dòng)警務(wù)”“預(yù)防警務(wù)”理念，持續(xù)強(qiáng)化打擊和監(jiān)管，全力守護(hù)一流消費(fèi)環(huán)境，為上海加快建成“具有世界影響力的社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)際大都市”保駕護(hù)航！

稿件來(lái)源：公安部

值班編輯：姚均 周正 俞詩(shī)怡

通訊員：陳浩

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