解凍案例丨幣圈OTC商被凍卡 差點被公安機關立案偵查

一、案件簡介

小云曾有著一份安穩樸實的工作，小云聽說朋友因從事虛擬貨幣交易獲得了很多收益，于是小云也開始在虛擬貨幣交易平臺上收購虛擬貨幣，然后賣出賺取差價。小云為了擴大自己的交易能力，集結了幾位朋友一起在虛擬貨幣平臺上注冊了商鋪，成為虛擬幣商家。雖然小云和朋友們獲得了收益，但是危險也在慢慢靠近他們。

小云像往常一樣登陸虛擬幣交易平臺開始當天的交易，但是小云發現一名陌生客戶主動在平臺上聯系小云，想要從小云的商鋪購買不同種類的虛擬貨幣。小云憑借著自己的經驗積累，審核了該客戶的銀行流水沒有太大問題后，開始與該客戶交易虛擬幣，小云用自己的銀行卡以及其母親的銀行卡收取了該陌生客戶支付的貨款。但是，小云與該客戶完成交易后不久，小云的銀行卡以及其母親的銀行卡被公安機關凍結。

二、辦案經過

小云為了盡快解凍銀行卡，避免影響他繼續接收貨款，便委托了律師處理，但因該律師與公安機關溝通不暢，公安機關要求小云提交更多的資料，準備深入調查小云交易虛擬貨幣的情況。小云為了避免牽連到與其一起賣幣的朋友，想要與公安機關緩和處理該案件。

小云為了平穩處理該案件，于是找到解凍小分隊，想要委托解凍小分隊的律師為其與公安機關溝通解凍銀行卡，防止案件升級，被公安機關立案偵查。解凍小分隊的律師接受小云的委托后，根據小云陳述的情況為小云準備了整套的解凍文書和證據材料，并前往公安機關同承辦警官進行溝通。經過解凍小分隊律師與承辦警官溝通，承辦警官同上級溝通后，認為可以為小云解凍銀行卡。

三、辦案小結

解凍小分隊提醒大家，雖然我國目前的相關規定并沒有對個人之間的虛擬貨幣交易作出明確的禁止，但已明確規定從事虛擬貨幣的業務活動屬于非法金融活動，本案中的小云已在虛擬幣交易平臺開設了商鋪，很容易被公安機關認定為非法金融活動。而且，虛擬貨幣通常被不法分子當作洗錢的工具，從事虛擬貨幣交易極易收到涉案資金，從而被凍結銀行卡。因此，在國家還未明確保護虛擬貨幣交易的相關行為時，還請大家謹慎交易。

*本案例為解凍小分隊親辦案例，禁止轉載