陜西
2025年6月12日上午，客戶黃某（中年女性）至工行渭南高新協同創新區支行申請辦理大額現金匯款（45萬元）業務，客服經理何亦悅依據規定開展客戶身份核實及交易背景調查，黃某稱該筆款項系償還其弟此前墊付的母親住院治療費用。鑒于交易金額較大，網點按規程啟動雙人核查機制，運營主管李靜協同調查。
核查過程中發現多處異常：一是客戶陳述“母親生病”，但提供的住院記錄及醫療單據顯示為其父；二是該筆現金系當日從他行取現后轉至本行辦理匯款；三是客戶解釋因銀行卡手機銀行限額管控無法轉賬，但在被問及為何不通過柜面轉賬方式時言辭閃爍，且存在"母親重病急需用錢"等前后矛盾表述，情緒明顯緊張。
結合當前電信網絡詐騙高發態勢，網點立即啟動反詐應急處置流程，在保持與客戶溝通的同時，同步向轄區反詐中心及公安機關報案。5分鐘后，屬地民警迅速抵達現場。面對民警詢問，黃某初期存在較強抵觸情緒，經民警結合典型案例、資金流向數據等耐心釋法，逐步消除其疑慮。核查中發現客戶隨身攜帶來歷不明現金5萬余元，最終黃某如實供述：詐騙分子事前已針對銀行及公安的問詢設計話術，企圖誘導其規避監管。經警銀協作，成功攔截涉案資金50萬元。
該行將持續加強“三多”原則的執行，多問多聽多核實，特別對那些提供“完備證據”的客戶保持高度警惕。提高公眾對“異常賬戶活動”的認識，例如賬戶的突然活躍或固定金額的快速轉賬，從而提升大眾對資金異常流動的警覺性。真正的做到守護群眾的“錢袋子”，保護個人財產不受侵害。
（通訊員：何亦悅）
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