東莞銀行收近400萬(wàn)罰單，年內(nèi)罰沒(méi)超800萬(wàn)

監(jiān)管罰單再次揭示了銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性。

近日，央行公布行政處罰信息，東莞銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、金融科技、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)、征信、反洗錢業(yè)務(wù)管理等多項(xiàng)規(guī)定，被處以警告并罰沒(méi)合計(jì)387.04萬(wàn)元，另有數(shù)名相關(guān)責(zé)任人，被罰金額從1.2萬(wàn)元至7萬(wàn)元不等，涉及個(gè)人業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、直銷銀行事業(yè)部和合規(guī)部等多個(gè)核心部門。

圖源：中國(guó)人民銀行廣東省分行

據(jù)柒財(cái)經(jīng)了解，東莞銀行年內(nèi)已多次遭處罰。同花順iFinD統(tǒng)計(jì)，2025年以來(lái)，其累計(jì)罰沒(méi)金額超800萬(wàn)元。

今年1月，因?yàn)橘J款三查不盡職導(dǎo)致貸款資金被挪用、票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景及保證金來(lái)源審核不嚴(yán)、個(gè)人消費(fèi)貸產(chǎn)品存在合規(guī)漏洞等問(wèn)題，東莞銀行被處以罰款425萬(wàn)元。

隨后在4月17日，該行又因“股東股權(quán)管理不到位，未穿透認(rèn)定主要股東關(guān)聯(lián)方”被處以罰款25萬(wàn)元。這一違規(guī)直接觸及銀行公司治理的核心環(huán)節(jié)。

監(jiān)管罰單接踵而至的同時(shí)，東莞銀行的IPO之路也充滿波折。公開(kāi)資料顯示，該行自2008年首次啟動(dòng)上市申請(qǐng)，迄今已長(zhǎng)達(dá)17年。

2014年，東莞銀行因未完成預(yù)披露材料被證監(jiān)會(huì)終止審查；2019年重啟上市申報(bào)后，審核進(jìn)程多次因“財(cái)務(wù)資料過(guò)期”陷入“中止審核—恢復(fù)審核”循環(huán)。

最新進(jìn)展為，2025年9月，東莞銀行IPO申請(qǐng)?jiān)俅我蜇?cái)務(wù)資料過(guò)期被按下暫停鍵，目前審核仍處于“中止”狀態(tài)。

業(yè)績(jī)方面，財(cái)報(bào)披露，2025年前三季度，東莞銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收69.18億元，同比下降9.39%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)25.44億元，同比驟降20.66%。這一表現(xiàn)顯著落后于同期A股上市城商行凈利潤(rùn)平均6.35%的增速。

對(duì)于正在沖刺IPO的東莞銀行來(lái)說(shuō)，此次罰單不僅是經(jīng)濟(jì)上的損失，更是其IPO征程中的又一障礙。如何加強(qiáng)合規(guī)管理，守住風(fēng)險(xiǎn)底線，是東莞銀行需要持續(xù)面對(duì)的課題。