曼昆問答 | OTC商家未從事外匯交易，為何仍可能構(gòu)成非法經(jīng)營罪？

Q

網(wǎng)友問

“OTC商家未從事外匯交易，為何仍可能構(gòu)成非法經(jīng)營罪？”

A

徐曉惠律師答

根據(jù)最新司法案例，虛擬貨幣OTC業(yè)務(wù)可能被認(rèn)定為“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”，從而涉嫌非法經(jīng)營罪。

1.規(guī)模化交易引發(fā)定性變化

當(dāng)OTC業(yè)務(wù)呈現(xiàn)以下特征時，可能被認(rèn)定為變相從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

• 控制多賬戶形成資金池

• 持續(xù)面向不特定多數(shù)人交易

• 建立系統(tǒng)化、職業(yè)化的兌換模式

2.司法認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)存在爭議

• 當(dāng)前虛擬貨幣監(jiān)管文件多為部門規(guī)章，非法經(jīng)營罪要求違反“國家規(guī)定”（法律、行政法規(guī)）

• 虛擬貨幣非法定貨幣，其兌換是否屬于“資金支付結(jié)算”存在法律爭議

3.關(guān)聯(lián)刑事風(fēng)險更高

實際中OTC商家更易涉嫌：

• 幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪

• 掩飾、隱瞞犯罪所得罪

• 洗錢罪

律師風(fēng)險防范建議：

1.避免職業(yè)化特征：不設(shè)立固定場所、不招募員工、不控制多賬戶資金池

2.嚴(yán)格審查交易對手：建立并保存KYC記錄，拒絕異常交易

3.控制交易規(guī)模：保持偶發(fā)性、小規(guī)模交易特征，避免持續(xù)性經(jīng)營模式

曼昆提示：

當(dāng)前司法實踐對規(guī)模化OTC交易持嚴(yán)厲打擊態(tài)度。即便以“賺取差價”為目的，一旦為犯罪資金提供通道即可能涉刑。建議進(jìn)行刑事合規(guī)評估，優(yōu)先防范幫信罪、掩隱罪等更高發(fā)風(fēng)險。

解答律師

徐曉惠

上海曼昆律師事務(wù)所

律師

徐曉惠律師擔(dān)任十余家Web3.0、互聯(lián)網(wǎng)公司等行業(yè)公司的法律顧問，深刻理解新經(jīng)濟(jì)行業(yè)的商業(yè)模式，能夠從復(fù)雜的商業(yè)模式中快速把握其中的法律關(guān)系，識別其中的風(fēng)險并提出針對性的法律及商業(yè)建議。致力于幫助企業(yè)在復(fù)雜的法律環(huán)境中實現(xiàn)合規(guī)運營和風(fēng)險管理。

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