已有8位首席合規官獲監管核準！信托公司內部提拔合規專家成主流

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據21世紀經濟報道記者不完全統計，截至目前已有8位首席合規官獲監管核準，其中8位在新規發布后獲批。另據記者了解，還有多家信托公司首席合規官“在路上”，任職資格尚待監管核準。

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作者 | 楊夢雪

編輯 |楊希 曾芳

排版 |黃玥

兩項新規之下，信托公司首席合規官的設置仍在加速。

2024年12月發布的《金融機構合規管理辦法》為金融行業確立了首席合規官的“通用框架”：定位為高級管理人員，接受董事長和行長（總經理）直接領導，向董事會負責，在機構內部合規考核中有權“一票否決”。若機構未按要求匯報合規風險等，還可以直接向國家金融監督管理總局或者其派出機構報告。

而此后發布的《信托公司管理辦法》則在此基礎上，結合信托行業特點作出專項約束，要求信托公司按照監管規定設立首席合規官，同時提出首席合規官不得負責管理與內部控制和合規管理存在職責沖突的部門。

據21世紀經濟報道記者不完全統計，截至目前已有8位首席合規官獲監管核準，其中8位在新規發布后獲批。另據記者了解，還有多家信托公司首席合規官“在路上”，任職資格尚待監管核準。

有專家在采訪中對記者表示，首席合規官的設立，標志著信托公司的合規管理從后臺支持更多的轉向前臺決策環節，底層邏輯的轉變，對行業轉型發展產生深層影響。

8位首席合規官已就任

今年以來，仍有多家信托公司加急設置首席合規官。

2月11日，平安信托首席合規官劉芳斌任職資格獲監管核準。平安信托官網介紹，劉芳斌現任平安信托風險總監兼首席合規官。劉芳斌是平安體系內部成長起來的合規人才，1995年12月加入平安，先后擔任平安銀行南區信貸審批部副總經理、公司風險管理部對公業務審批中心同業授信審批團隊負責人、南區事業部公司風險管理部副總經理、東莞分行行長助理兼風險總監、深圳分行公司授信審批部總經理、重慶分行行長助理、平安信托風控部總經理等職務。

2月13日，建元信托公告內部聘任高俊擔任首席合規官，但其任職資格尚需報國家金融監督管理總局上海監管局核準。高俊來自建元信托股東方上海電氣，同樣在合規風控領域深耕多年，歷任上海銀行信貸部工作人員，上海電氣集團財務有限責任公司公金部部門經理、風險部部門經理、風險總監、公司副總經理等。

據21世紀經濟報道記者不完全統計，截至目前已有8位首席合規官獲監管核準，除華潤信托首席合規官王央的任職資格在2023年獲批外，2025年新規施行后首席合規官落地加速，愛建信托林恩煥是新規后信托行業首位獲批的首席合規官。

在首席合規官之前，信托公司的合規負責人大多以合規總監、風險總監為主。如2022年12月，華寶信托合規總監盧曉亮合規總監任職資格獲批；2024至2025年，中海信托、華能貴誠信托、五礦信托、陜國投信托等也陸續風險總監及合規總監的任職資格也陸續獲批。

記者注意到，2025年10月以來進入首席合規官的密集獲批期，云南信托、華鑫信托、山西信托、陸家嘴信托、天府信托等多家信托公司首席合規官的任職資格獲監管核準。

內部晉升是主流，復合背景更受青睞

根據目前公開披露的信息，已獲批或獲聘的信托公司首席合規官主要呈現出內部晉升為主、強調風控復合背景、與股東資源協同三大特征。

內部晉升或兼任是信托公司較為主流的選擇。這類高管對公司業務更為熟悉，從已經擔任合規或風險相關部門負責人的管理層中直接提拔或調整崗位，也能夠以最快速度滿足監管要求并保持管理團隊的穩定性。如云南信托首席合規官李崢，1996年起即在云信工作，曾歷任財務部總經理、投資運營中心總經理、總裁助理等，現任云南信托副總裁并兼任首席合規官。

同時，風控復合背景更受信托公司青睞，尤其是具備“法律+金融”雙重背景的復合型人才。如愛建信托首席合規官林恩煥，曾在工商銀行、上海銀行、愛建集團等單位工作，2023年12月加入愛建信托擔任公司風控總監，具有25年經濟相關工作經驗及20年金融工作經驗，其中從事法律合規工作7年。

陜國投信托此前發布的一則市場化選聘首席合規官的招聘信息中，同樣將金融與法律的復合背景作為“硬性要求”。任職資格中提及，除符合監管規定的任職要求外，還需從事金融工作8年以上且從事法律合規工作3年以上，或者從事法律合規工作8年以上且從事金融工作3年以上，或者從事金融工作8年以上且取得法律職業資格證書。

此外，提拔從股東方體系內成長起來的合規或風控專家，同樣是一些信托公司的選擇。有行業人士對記者分析，此前曾在股東方有長期風控經驗的高管，往往既能深刻理解集團的戰略意圖，又能帶來成熟的風控理念，能夠確保公司經營“穩”字當頭。

如平安信托劉芳斌，1995年加入平安后，在平安銀行多個部門及事業部風控等相關部門任職，入職平安信托后曾擔任風控部總經理。任職資格尚待核準的建元信托高俊同樣典型，入職建元信托前，曾在其股東方上海電氣旗下上海電氣集團財務有限責任公司擔任風險部部門經理、風險總監、公司副總經理等職位。

同時值得關注的是，當前的首席合規官中，大多公司高管兼任。如陸家嘴信托黃令斌、山西信托寧宇，總經理助理兼首席合規官的任職均為同時獲批，四川天府信托關煒首席風險官及首席合規官任職資格同時獲批。另據記者了解，平安信托劉芳斌還擔任風險總監一職，云南信托李崢同時任副總裁，愛建信托林恩煥同時為運營托管部總經理等。

金樂函數分析師廖鶴凱認為，首席合規官設置正加速向專職化轉變，內部兼任僅為過渡性安排，未來專職化是必然。機構更青睞具備金融機構業務經驗、金融監管經驗與法律風控復合背景的專業人才，基于這個職位的實際情況，內部提拔依然會是主流。

合規監管滲透到日常經營決策

對于金融機構設立首席合規官的目的，國家金融監督管理總局相關負責人曾表示，合規的核心要義是遵循法律法規、監管規范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規管理具備相應的嚴肅性和獨立性。此前金融機構雖設置了合規總監、合規負責人等崗位，但具體職責不夠明確，難以滿足合規管理的獨立性要求。

有行業人士指出，信托公司的首席合規官更強調專職與獨立性。與其他類別金融機構相比，如銀行，大多由行長或副行長等高管兼任，能夠壓實一把手責任。而《信托公司管理辦法》中明確指出首席合規官不得負責管理與內部控制、合規管理存在職責沖突的部門，信托公司首席合規官即使兼任也更為“專職”。

此次要求信托公司設立首席合規官，遠不止增加一個高管職位那么簡單。上述行業人士分析，這一定程度上也意味著信托行業的監管邏輯、公司治理結構和業務發展模式正在發生根本性的轉變。比如首席合規官擁有對重大風險的一票否決權和直接向監管報告的路徑，使得合規監管能夠滲透到日常經營決策中，合規與業務平等對話能夠在內部建立權力權衡機制。

廖鶴凱認為，這也標志著風險排查進入深水區，秉承實質重于形式的原則，注重實質風險化解。首席合規官作為核心樞紐，主導存量風險的識別、處置方案設計及機制建設，直接提升化解效率，確保風險出清過程規范，避免二次風險，推動行業健康轉型。

他指出，以合規為前提的資產運作能力和專業化服務競爭逐步替代傳統展業模式，在行業規模瓶頸期，促使行業從規模導向轉向質量導向。合規官或深度參與創新業務流程，拓展合規新賽道，強化信托公司市場競爭力。