農(nóng)行上蔡縣支行塔橋分理處“3.15”阻擋客戶“掙大錢”

“差點(diǎn)就掉進(jìn)幾千萬的陷阱里。原來你們不是‘耽誤’我掙大錢，是在守護(hù)俺的養(yǎng)老錢啊！”客戶趙某面對(duì)銀行工作人員和民警如是說。

3月15日，國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日當(dāng)天，一客戶急匆匆的來到農(nóng)行上蔡縣支行塔橋分理處網(wǎng)點(diǎn)，“快給我銀行卡綁上微信，我要買限定款五行幣，別耽誤了。”客戶情緒激動(dòng)地催促道。面對(duì)客戶的急切催促，塔橋分理處當(dāng)值大堂經(jīng)理沒有急于給客戶辦理業(yè)務(wù)，而是出于資金風(fēng)險(xiǎn)防控的嚴(yán)謹(jǐn)性，詢問轉(zhuǎn)賬用途及收款方相關(guān)信息。錯(cuò)過了就是幾千萬，這責(zé)任你們可承擔(dān)不起！言語間滿是對(duì)所謂“高額回報(bào)”的急切與深信不疑。客戶說著并亮出了與其所謂的“五行幣”老板的聊天記錄，看到“五行幣”“下載陌生軟件充值返利”等關(guān)鍵詞，大堂經(jīng)理立即警覺，很快就發(fā)現(xiàn)了端倪，該老板不僅讓客戶通過瀏覽器下載安裝不法軟件，并引導(dǎo)其往軟件內(nèi)充值，多充多賺，并承諾可轉(zhuǎn)手賣出，獲取高額返利。五行幣是公安機(jī)關(guān)明確曝光的典型傳銷詐騙項(xiàng)目，所謂“高額回報(bào)”是不法分子設(shè)計(jì)的陷阱，其核心套路是通過低投入高返利誘導(dǎo)客戶下載惡意軟件，誘導(dǎo)充值轉(zhuǎn)賬，最終卷款跑路或封閉賬戶。對(duì)此大堂經(jīng)理一邊安撫其情緒，避免引發(fā)客戶抵觸，一邊快速梳理詐騙特征，并拿出宣傳折頁(yè)及近期發(fā)生在鄉(xiāng)鎮(zhèn)周邊案例進(jìn)行解釋：此類詐騙需下載非官方來源軟件，存在信息泄露、資金被盜風(fēng)險(xiǎn)；“高額返利”違背基本市場(chǎng)規(guī)律，實(shí)為詐騙誘餌。隨后，第一時(shí)間向內(nèi)勤行長(zhǎng)及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)情況，并撥打110報(bào)警，協(xié)同做好現(xiàn)場(chǎng)處置。民警抵達(dá)后，與工作人員一同向客戶趙某拆解詐騙套路，結(jié)合真實(shí)案例講解五行幣詐騙的危害，進(jìn)一步打消客戶“可賺快錢”的僥幸心理。在工作人員與民警的聯(lián)合勸導(dǎo)下，客戶才恍然大悟，意識(shí)到自己遭遇了詐騙，并向工作人員和民警道謝。此次事件的成功處置，得益于農(nóng)行常態(tài)化開展的全員反詐專題培訓(xùn)及近期圍繞“3.15”開展的系列宣教活動(dòng)，對(duì)客戶可疑交易“三必問”機(jī)制（必問匯款用途、必問對(duì)方身份、必問是否知曉詐騙風(fēng)險(xiǎn)）。結(jié)合聊天記錄中的破綻找出詐騙線索，指導(dǎo)客戶終止轉(zhuǎn)賬操作。

在此，該行溫馨提示廣大客戶：面對(duì)“投資虛擬貨幣穩(wěn)賺暴利”“下載陌生軟件充值返利”等虛假鏈接短信等高發(fā)詐騙類型，務(wù)必保持清醒，切勿貪圖小利，不隨意下載非官方來源軟件，不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，不泄露驗(yàn)證碼、銀行卡密碼等敏感信息；遇可疑情況，第一時(shí)間聯(lián)系銀行工作人員或撥打110報(bào)警，守好個(gè)人資金安全防線。

（通訊員：孟水 貴玉澤 編輯：劉鐵牛）