中信銀行銀川分行成功攔截50萬元涉詐資金

多方協(xié)作，共筑金融反詐防線——中信銀行銀川分行成功攔截50萬元涉詐資金

2025年10月28日，中信銀行銀川分行通過“系統(tǒng)識別-柜面攔截-內(nèi)部聯(lián)動-外部協(xié)作”多級響應(yīng)機(jī)制，成功攔截一筆涉詐資金轉(zhuǎn)移，為受騙群眾挽回資金損失50萬元，切實筑牢金融安全防線。

當(dāng)日，客戶張某至中信銀行銀川德勝支行要求辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，金額50萬元。柜員受理業(yè)務(wù)后發(fā)現(xiàn)該筆資金已被系統(tǒng)預(yù)警，在向客戶核實交易背景期間，發(fā)現(xiàn)其所述背景前后矛盾、用途存疑。柜員立即將相關(guān)情況上報會計經(jīng)理，會計經(jīng)理進(jìn)一步核實后，判定該筆資金疑似為涉詐資金，隨后立即啟動警銀協(xié)作，向公安機(jī)關(guān)報告情況。10分鐘后民警到達(dá)網(wǎng)點，對該客戶展開排查，發(fā)現(xiàn)其手機(jī)下載多個第三方投資軟件，且持有兩部手機(jī)與多方聯(lián)絡(luò)，民警遂將其帶回反詐中心開展進(jìn)一步核查。事后證實，這筆50萬元資金確為群眾受騙資金，目前該筆資金已全額攔截，等待公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步處理。

近年來，中信銀行銀川分行持續(xù)迭代更新預(yù)警模型，提升一線人員反詐意識與能力，線上、線下異常資金預(yù)警攔截處置能力不斷增強(qiáng)。此次成功攔截，再一次驗證了中信銀行筑牢風(fēng)險防線各項工作舉措的實際成效。未來，中信銀行銀川分行將繼續(xù)堅定不移地貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的決策部署，牢記“金融為民”的初心與使命，不斷深化與完善各項工作機(jī)制，堅持風(fēng)險防控與優(yōu)質(zhì)服務(wù)齊抓共管，為守護(hù)人民群眾錢袋子、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)中信力量。