外貿商家用USDT收款有哪些風險？如何規避非實名付款？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

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做外貿的商家一直有一個問題無法解決，那就是收地下錢莊（換錢所）的款就會凍卡，而不收呢就丟失訂單。

今天我們就一文講清楚外貿商家凍卡的底層邏輯和解決方案：

跨國經營的外貿商家都會遇到收款難的問題，他們一般在1688這些網站銷售展示，但是對方只能場外聯系到商家，或者和長期合作的轉介紹客戶建立信任，有一定賬期。

在國外的客戶付款后，商家一般都是把商品打包到客戶指定的中轉倉庫交貨給管理員就行，管理員會集中進行調度和通過國際物流發往國外。

但是國外客戶在付款的過程中，并不能直接轉賬或者支付人民幣，美金等外幣進賬也會遇到攔截或者手續繁瑣，國內商家也沒有直接收取外幣的能力，在這就可以提一嘴，幣圈的很多小白說賺錢了換大額美金，美金回國內，六叔告訴你，你一個小白賣出美金后，一輩子都在你賬戶之外吧。

國外客戶是怎么付款的呢？一般都是現金外幣，把現金交給銀樓（中介、地下錢莊）等，中介機構進行對敲把人民幣轉給國內的外貿商家，獲取微薄的利潤差，這就是非實名付款。

比如一個美金賺一分錢人民幣，利潤非常小，但是他們就會換一個玩法，和網賭平臺合作，或者幫野雞平臺直接洗，或者直接對接電信詐騙盤口，利潤一下就高達20-55%，你猜他們會打什么錢給你？

當國外客戶把現金交給銀樓的時候，你同時把卡號等信息發給了國外客戶，國外客戶就把你的收款賬戶發給了銀樓，地下錢莊就把你的信息發給了電信詐騙盤口，這時候詐騙犯就用你的賬戶去收款，受害者被騙的時候直接把錢打到你的卡里，報警的時候直接凍結了外貿商家的賬戶，這就是底層邏輯。

收款凍卡，不收款丟失訂單，部分國家外匯管制趨嚴以及傳統銀行合規審查的層層加碼，面向俄羅斯、中東、南美及非洲市場的外貿商家——都遇到了同一個棘手的問題：

客戶沒法付美金，或者美金匯款極其緩慢，那么能不能用 USDT（泰達幣）結算？

對于外貿商家來說，這就是艱難的選擇：擔心資金風險和法律紅線。

收U賣貨和非實名付款這件事，風險到底在哪里？有沒有相對安全的解決辦法？

你有真實的貨物出口、報關單，你只是換了一種貨幣收款，毋容置疑這是合法的！！！

并且這個USDT并不是貨幣，你可以把他理解成一個商品，你只是用你的商品換了一個商品，并沒有涉及到換匯。

但是你想要把USDT變現，這個環節的風險才會暴露出來，因為在國內現行的監管框架下，不支持虛擬貨幣與人民幣的兌換，所以，當你收到客戶的U之后，絕大多數人的操作是：去幣安（Binance）、歐易（OKX）等交易平臺，通過 OTC（場外交易）板塊，找一個承兌商（幣商），把U賣給他，他把人民幣轉到你的銀行卡或支付寶。

這里面有2個風險，第一是你場外的USDT充進交易所，次數頻繁直接會被交易所風控，當然涉及到被標記的U也會被司法機構凍結管控。

第二個風險就是凍卡，你承擔的風險并不比外貿直接收款低，相當于你才出狼窩又入虎口，而虛擬幣這種無規則領域里面肯定是風險更大的。

好一點的是二級以上涉案，你還能申訴善意所得：幣商的業務模式是低買高賣，為了維持高流動性，他們每天會接收來自天南海北的資金，這些資金中，不可避免地會混入網絡賭博、電信詐騙、資金盤等非法資金。

只要有一筆“黑錢”進入了幣商的賬戶，這個賬戶就變成了“污染源”，當你把U賣給他，他用這個賬戶（或者其關聯賬戶）給你轉賬時，你的銀行卡就接觸到了“黑錢”。

而幣商和你熟悉后，更多接觸的就是電詐資金，你和他談一分錢的差價的時候，人家給你打一手黑利潤55%，你覺得他能挑戰自己的人性嗎？

外貿商家不得不收款的時候，擁有多種破局之策，六叔在這和你講解的是應急方案和最終解決方案，你可以選擇保錢還是保護自己，也就是即使凍卡了，錢也不會被凍結，這樣就有很大的談判空間。

1、如果你要收U，那么就絕對不要進交易所，而是通過場外銷售的方式去賣出你的數字資產，在交易所賣U時，不管你選擇注冊時間多長、交易單數多少、實名認證的商家依然無法排除收到黑錢的可能。

2、絕對不要用你的工資卡、房貸卡、公戶去收取任何陌生資金，做到專卡專用，一張卡收一筆后不要留錢，快速的付款到你自己的上游供貨商并且備注用途（即使出問題，上游供貨商也屬于善意所得），一旦出現凍結，能把對正常經營的影響降到最低。

3、直接用你的USDT去進貨，不涉及到轉換法幣，這是最安全的做法。

4、收款之前先貸款，或者把信用卡清空，收到后立刻還款，即使凍卡資金也不會有損失。

5、和熟悉且信任的幣商建立深度聯系，必須要找那種凍卡無理由全額賠付的，這種必須好好分辨，大多數是打著凍卡賠付理由的騙子，他們無法做到。

6、找同城現金幣商，直接送現金到你公司。

7、如果必須非實名收款，必須簽訂合同，合同范本我放在最后，這個合同可以適用于散戶賣出USDT或者實體商家小老板使用，有需要的再拿。

有了這個合同不管你是外貿商家還是幣商、甚至散戶賣U、實體店老板都可以視為做好了資金審核義務，做好了客戶身份識別，甚至能破解殺豬盤三方詐騙，即使出現問題，也可以是善意所得無需退賠，這個合同上市公司都在使用，整個互聯網都沒人告訴你的六叔給你。

如果你是外貌商家、實體商家，就讓客戶的打款人填寫，如果你是散戶賣U，就讓幣商的打款人填寫，如果你是幣商就讓買家付款人填寫。

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