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中國推出20條金融新規，引起廣大華人的關注。
根據新規：自明年1月1號開始，往外匯錢超過5000元人民幣或等值1000美元以上的，銀行要進行盡職調查。
這是否意味著，華人存在國內的錢今后很難匯出了？
相關規定源自中國人民銀行國家金融監督管理總局中國證監會公布的文件：《金融機構盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
將從2026年1月1日起實行。
此舉旨在強化反洗錢，除了監控企業，個人也會受到影響。
根據新規：銀行或信用社為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、買賣黃金時，若交易金額超過5萬元人民幣或外幣等值1萬美元以上的，要開展盡職調查，并登記客戶身份基本信息和聯系方式，并留存身份證復印件。
從而讓每一筆交易都能追溯到來源。
此外，向境外匯款單筆超過5000元人民幣或外幣等值1000美元以上的，銀行必須核實匯款人信息的準確性。
若有理由懷疑客戶涉嫌洗錢，無論金額大小，銀行都有權深入核實包括收款人在內的相關信息。
此前，個人向境外匯款只要不超過5萬美元，銀行盡力協助完成。
但從2026年起，銀行的職責首先是審查與核實，其次才是協助匯款，實際上一些銀行已經在這么做了。
顯然，加強管控已是大勢所趨。
若資金來源不明、或身份與資金規模不符的境外匯款，將來確實難辦了。
那么，換好的5萬美金想轉出去，應該注意些什么？
A 境內轉賬，只能轉給自己或直系親屬（父母、配偶、子女），想轉給朋友，不行！
B 跨境轉賬，可轉給自己或親屬的海外賬戶，注意以下三點：
一 首選線上操作：手機銀行最方便，柜臺反而問題多；
二 別分多次轉賬：5萬美金最多兩筆轉完，小額頻繁匯反而被盯上；
三 收款賬戶避開短期內收過多筆匯款的賬戶，否則易被監控。
總之，銀行將“從內到外看用途，從外到內看來源”，華人務必謹慎并循規而行。
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