新年大禮包| 惠裕十年報(bào)告精華，十年案例沉淀，十年雜志精選

共4280字 約 4分鐘

文 |家族辦公室雜志

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前言

十年過往，皆為序章。十年，對(duì)一個(gè)行業(yè)而言，不只是時(shí)間的積累，更是一套判斷體系逐漸形成并經(jīng)受檢驗(yàn)的過程。惠裕全球家族智庫(kù)始終堅(jiān)持長(zhǎng)期跟蹤、獨(dú)立觀察、實(shí)踐驗(yàn)證，以研究報(bào)告明晰行業(yè)發(fā)展方向，以雜志和全媒體陣營(yíng)為載體傳遞行業(yè)價(jià)值，以案例沉淀筑牢家辦實(shí)踐根基，勾勒在中國(guó)家辦行業(yè)從探索到引領(lǐng)的進(jìn)階之路。

成為，鎖定《中國(guó)家族辦公室十年鑒》、《家族辦公室》季度專刊、12+獨(dú)家行業(yè)深度報(bào)告、Family Times周更會(huì)員專享內(nèi)容、專業(yè)交流活動(dòng)等）。

中國(guó)家辦十年回顧與行業(yè)節(jié)點(diǎn)

過去十年，中國(guó)家族辦公室從概念引入到本土實(shí)踐，從零散探索到專業(yè)化、機(jī)構(gòu)化與規(guī)范化發(fā)展；從“舶來品”到本土化，從財(cái)富管理到家族治理與傳承規(guī)劃，這十年見證了行業(yè)的成長(zhǎng)與自我校準(zhǔn)。

作為中國(guó)家族辦公室行業(yè)的長(zhǎng)期觀察者與同行者，惠裕全球家族智庫(kù)自行業(yè)初期便持續(xù)跟蹤、研究并陪伴家族辦公室及相關(guān)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的成長(zhǎng)軌跡。

2015–2016：

行業(yè)元年與萌芽階段

行業(yè)普遍認(rèn)為，2015年是中國(guó)家族辦公室元年，首批本土家辦多由銀行、信托、保險(xiǎn)及投資公司延伸設(shè)立，標(biāo)志著中國(guó)家辦市場(chǎng)的萌芽期。

在這一年，惠裕全球家族智庫(kù)成立。為幫助行業(yè)更好理解國(guó)內(nèi)家族企業(yè)的實(shí)際需求，并為家辦服務(wù)模式提供借鑒參考，惠裕全球家族智庫(kù)于2016年先后發(fā)布了系列研究報(bào)告：

• 《中國(guó)80/90后家族繼承人群像報(bào)告》：首次從繼承人視角分析家族傳承需求與特征，為家辦服務(wù)提供定向參考。

• 《美國(guó)家族辦公室現(xiàn)代服務(wù)模式報(bào)告》：通過國(guó)際實(shí)踐案例梳理現(xiàn)代家辦的服務(wù)體系與方法論，為本土機(jī)構(gòu)提供對(duì)標(biāo)與啟發(fā)。

2017：

首份本土化家辦服務(wù)體系分析

• 惠裕&上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院聯(lián)合發(fā)布《中國(guó)本土家族辦公室服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力報(bào)告》，系統(tǒng)分析中國(guó)家辦市場(chǎng)輪廓、服務(wù)類型與優(yōu)勢(shì)，首次明確本土化服務(wù)與國(guó)際模式差異，為行業(yè)提供實(shí)踐與模式參考。

2018–2019：

家辦快速擴(kuò)張與機(jī)構(gòu)熱潮

國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)紛紛設(shè)立家辦部門或品牌，推動(dòng)行業(yè)快速增長(zhǎng)。高凈值家庭對(duì)家族信托接受度上升，信托公司、律師事務(wù)所、家族辦公室合作模式逐步形成。

• ，定量調(diào)研78個(gè)高凈值家庭及家辦類型、發(fā)展意向，發(fā)現(xiàn)受訪者大部分已建立某種形式家辦，呈現(xiàn)多層級(jí)發(fā)展趨勢(shì)，為行業(yè)擴(kuò)張?zhí)峁?shù)據(jù)支撐。

2021：

服務(wù)專業(yè)化與家族需求拓展

伴隨新經(jīng)濟(jì)的崛起，中國(guó)家族的財(cái)富規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，家族企業(yè)在財(cái)富管理與傳承方面的需求顯著增長(zhǎng)，對(duì)專業(yè)化、系統(tǒng)化的家族辦公室服務(wù)提出了更高要求。

• 訪新經(jīng)濟(jì)家族，揭示其在子女教育、健康管理、財(cái)富規(guī)劃及信托需求等方面的關(guān)注點(diǎn)，反映新經(jīng)濟(jì)家族的財(cái)富服務(wù)需求變化。

• ，分析家辦CIO職業(yè)背景、投資策略及多元化配置，顯示家辦投資崗位的年輕化和職業(yè)化趨勢(shì)。

2023：

民營(yíng)企業(yè)增長(zhǎng)與傳承聚焦

三年疫情帶來的不確定性進(jìn)一步刺激了中國(guó)家族企業(yè)的綜合傳承需求和架構(gòu)安排。家族信托產(chǎn)品種類多樣化，逐漸涵蓋保險(xiǎn)金信托、慈善信托等，強(qiáng)調(diào)長(zhǎng)期傳承與財(cái)富保護(hù)。

• 惠裕&浦發(fā)銀行聯(lián)合發(fā)布，分析企業(yè)內(nèi)生增長(zhǎng)與家族傳承的制度安排，提供可借鑒實(shí)踐樣本。

• ，調(diào)研國(guó)內(nèi)家族需求及挑戰(zhàn)，結(jié)合境外家辦經(jīng)驗(yàn)，提出外部賦能、資產(chǎn)保護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)配置、治理與傳承及社會(huì)責(zé)任的實(shí)踐參考。

• 惠裕&國(guó)投泰康信托聯(lián)合發(fā)布，聚焦保險(xiǎn)金信托在財(cái)富保障和家族傳承體系中的作用，提出制度化設(shè)計(jì)與長(zhǎng)期規(guī)劃思路。

2025：FO邁向2.0時(shí)代，

家風(fēng)傳承與治理升級(jí)

行業(yè)進(jìn)入2.0階段，不再僅關(guān)注資產(chǎn)配置，更強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)化企業(yè)股權(quán)治理、家族治理、文化傳承與長(zhǎng)期價(jià)值創(chuàng)造。家族信托不僅承擔(dān)資產(chǎn)傳承功能，也成為家族治理、家風(fēng)傳承和社會(huì)責(zé)任的重要工具。

• 惠裕& 國(guó)投泰康信托首次系統(tǒng)結(jié)合家風(fēng)傳承、家族治理及信托機(jī)制，提出制度化、標(biāo)準(zhǔn)化的家風(fēng)傳承理論與實(shí)踐框架。

• 惠裕發(fā)起案例評(píng)選計(jì)劃，于2025年11月底完成評(píng)選，并于2026年1月正式刊印發(fā)行。十年鑒通過長(zhǎng)期跟蹤與案例回溯，總結(jié)指出家族辦公室正全面進(jìn)入治理時(shí)代，為行業(yè)提供可參考的實(shí)踐樣本與專業(yè)底稿。

  
  

十年持續(xù)跟蹤，十年觀察敦促

十年間，我們見證了中國(guó)家族辦公室從無到有、從小到大的發(fā)展軌跡。惠裕發(fā)布的各類行業(yè)研究報(bào)告以及惠裕《家族辦公室》雜志、Family Times官網(wǎng)和全媒體陣營(yíng)，不僅記錄了市場(chǎng)格局、服務(wù)能力、投資治理、金融工具創(chuàng)新及家族文化傳承的演進(jìn)，也通過系統(tǒng)化數(shù)據(jù)、案例和制度設(shè)計(jì)形成可追溯、可借鑒的長(zhǎng)期實(shí)踐樣本，為未來十年的行業(yè)發(fā)展提供了專業(yè)檔案與參考坐標(biāo)。（成為，鎖定《中國(guó)家族辦公室十年鑒》、《家族辦公室》季度專刊、10+獨(dú)家行業(yè)深度報(bào)告、Family Times周更會(huì)員專享內(nèi)容、專業(yè)交流活動(dòng)等。）

與此同時(shí)，作為行業(yè)的敦促者，惠裕全球家族智庫(kù)通過連續(xù)十屆、始終堅(jiān)持獨(dú)立標(biāo)準(zhǔn)的“Top50中國(guó)家族管理領(lǐng)袖”甄選，對(duì)機(jī)構(gòu)與個(gè)人的服務(wù)路徑、專業(yè)取向與長(zhǎng)期表現(xiàn)形成了系統(tǒng)觀察，并對(duì)500+的專業(yè)人士和機(jī)構(gòu)進(jìn)行了評(píng)獎(jiǎng)和表彰。

“Top50中國(guó)家族管理領(lǐng)袖”甄選，是惠裕首創(chuàng)的中國(guó)Family Office服務(wù)商評(píng)價(jià)5P6D評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)，通過多緯度定性機(jī)構(gòu)訪問，長(zhǎng)期跟蹤及面訪，重度還原FO機(jī)構(gòu)真實(shí)服務(wù)能力。評(píng)選判斷完全獨(dú)立于商業(yè)利益，只基于實(shí)踐軌跡、專業(yè)水平與行業(yè)影響力，始終以嚴(yán)謹(jǐn)標(biāo)準(zhǔn)守護(hù)這一年輕行業(yè)的專業(yè)底線。這確保了“Top50中國(guó)家族管理領(lǐng)袖”不僅是榜單，更是行業(yè)發(fā)展和長(zhǎng)期價(jià)值的真實(shí)記錄。

2025年，“Top50中國(guó)家族管理領(lǐng)袖”創(chuàng)新啟動(dòng)《中國(guó)家族辦公室十年鑒》案例評(píng)選。在家辦行業(yè)“Top 榜單”泛濫的當(dāng)下，我們愈發(fā)清醒地意識(shí)到：中國(guó)家族辦公室行業(yè)需要的不是一輪又一輪同質(zhì)化的評(píng)獎(jiǎng)，而是需要一次基于真知實(shí)踐的全面檢驗(yàn)。

本次《十年鑒》案例評(píng)選，作為中國(guó)家辦行業(yè)十年的獻(xiàn)禮，不為榜單評(píng)選而評(píng)選，而是一項(xiàng)以行業(yè)發(fā)展為坐標(biāo)，基于十年跟蹤后的系統(tǒng)性梳理，讓我們能夠識(shí)別出哪些機(jī)構(gòu)和實(shí)踐真正對(duì)行業(yè)發(fā)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

為什么要用案例來總結(jié)十年？

在行業(yè)快速擴(kuò)張階段，觀點(diǎn)與概念往往先行，但真正留下來的永遠(yuǎn)是實(shí)踐。案例的價(jià)值不在于展示結(jié)果，而在于呈現(xiàn)判斷邏輯、權(quán)衡過程與制度設(shè)計(jì)能力。

通過案例，行業(yè)能夠“看見”這十年是如何一步步走過來的。被反復(fù)驗(yàn)證的案例顯示，中國(guó)家族辦公室行業(yè)在過去十年中逐漸浮現(xiàn)出若干共識(shí)性發(fā)展趨勢(shì)。

案例不僅是回顧，也是為行業(yè)提供學(xué)習(xí)榜樣的工具。它們展示了專業(yè)方法、長(zhǎng)期規(guī)劃和實(shí)踐路徑，為后來者提供可借鑒的經(jīng)驗(yàn)和規(guī)范的操作模型。

因此，《中國(guó)家族辦公室十年鑒》評(píng)選不同于流量導(dǎo)向或商業(yè)合作驅(qū)動(dòng)的評(píng)選。所有參選案例必須具備以下屬性：

• 真實(shí)性
  案例須為真實(shí)發(fā)生的服務(wù)實(shí)踐，可查證、可追溯，拒絕概念包裝與虛構(gòu)敘事。

• 突破性
  在家族傳承與治理、財(cái)富管理、家族企業(yè)治理、慈善規(guī)劃、養(yǎng)老照護(hù)、人才培養(yǎng)等領(lǐng)域，形成具有實(shí)質(zhì)意義的創(chuàng)新或突破。

• 代表性
  能夠體現(xiàn)中國(guó)家族辦公室在專業(yè)能力、服務(wù)深度與綜合判斷上的真實(shí)水準(zhǔn)。

• 道德性
  恪守法律法規(guī)、職業(yè)操守與社會(huì)責(zé)任。家族辦公室服務(wù)對(duì)象往往具有重要社會(huì)影響力，從業(yè)者不僅需要專業(yè)能力，更應(yīng)在價(jià)值判斷上堅(jiān)守底線，確保財(cái)富向善、家族向上，避免專業(yè)能力被用于損害公共利益。

而最終入選案例，則主要從以下維度進(jìn)行綜合判斷：

第一：專業(yè)深度：方法論是否系統(tǒng)、清晰、可操作

第二：實(shí)踐復(fù)雜度：是否處理多維度、高難度的家族問題

第三：長(zhǎng)期結(jié)果：方案和服務(wù)是否經(jīng)時(shí)間驗(yàn)證

第四：行業(yè)示范性：是否可被后來者學(xué)習(xí)和借鑒這些維度確保案例不僅可被記錄，也可成為行業(yè)學(xué)習(xí)的標(biāo)桿。

《十年鑒》的行業(yè)價(jià)值

以十年之名，為行業(yè)立傳。《十年鑒》呈現(xiàn)的，不僅是案例，更是行業(yè)趨勢(shì)、價(jià)值與長(zhǎng)期判斷的系統(tǒng)體現(xiàn)，同時(shí)為行業(yè)提供了可學(xué)習(xí)、可借鑒的榜樣和實(shí)踐路徑。

它的意義在于——

• 建立行業(yè)實(shí)踐檔案，形成可持續(xù)經(jīng)驗(yàn)積累

• 提供長(zhǎng)期參考標(biāo)準(zhǔn)，而非短期排名或熱度指標(biāo)

• 通過十年觀察，明確行業(yè)底線與專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，為未來實(shí)踐和創(chuàng)新提供指導(dǎo)

通過本次年鑒所呈現(xiàn)的一系列典型案例，可以看到一個(gè)行業(yè)現(xiàn)實(shí)：家族訴求從“資產(chǎn)保值增值”升級(jí)為“資產(chǎn)結(jié)構(gòu)治理 + 家族組織治理”雙中樞模式。當(dāng)前中國(guó)家族辦公室行業(yè)服務(wù)呈現(xiàn)的五大行業(yè)現(xiàn)狀：

1. 家族辦公室價(jià)值從資產(chǎn)管理走向治理與秩序設(shè)計(jì)

長(zhǎng)期價(jià)值服務(wù)更多圍繞家族控制權(quán)、治理結(jié)構(gòu)、決策機(jī)制與風(fēng)險(xiǎn)邊界展開系統(tǒng)性設(shè)計(jì)。

1. 問題從財(cái)富管理轉(zhuǎn)向結(jié)構(gòu)性問題

核心挑戰(zhàn)不再是資產(chǎn)配置，而是企業(yè)、家族與個(gè)人目標(biāo)之間的長(zhǎng)期協(xié)調(diào)，對(duì)機(jī)構(gòu)綜合判斷能力提出更高要求。

1. 系統(tǒng)能力成為分水嶺

能夠持續(xù)獲得家族信任的機(jī)構(gòu)，往往具備跨法律、稅務(wù)、治理與家族事務(wù)的系統(tǒng)整合能力，而非單一產(chǎn)品或工具。

1. 專業(yè)獨(dú)立成為核心命題

在利益沖突中保持專業(yè)克制，滿足家族對(duì)獨(dú)立判斷的高度重視。

1. 可持續(xù)服務(wù)必須經(jīng)受時(shí)間檢驗(yàn)

短期方案難以建立長(zhǎng)期關(guān)系，真正寫入《十年鑒》的案例已在多個(gè)周期中持續(xù)發(fā)揮作用，并不斷升級(jí)演化。

本次正式發(fā)布的《中國(guó)家族辦公室十年鑒》被行業(yè)視為中國(guó)家族辦公室領(lǐng)域“首次系統(tǒng)級(jí)案例文獻(xiàn)”，將成為機(jī)構(gòu)培訓(xùn)、客戶溝通、專業(yè)研究與行業(yè)交流的重要工具，更是一部能陪伴行業(yè)、陪伴家族向前走的工具書。無論是企業(yè)家、二代成員、專業(yè)機(jī)構(gòu)，都能從中找到屬于自己的一頁(yè)。

2026年1月，《十年鑒》正式結(jié)集出版發(fā)行，訂閱會(huì)員，將獲贈(zèng)《中國(guó)家族辦公室十年鑒》一本。

成為，鎖定《中國(guó)家族辦公室十年鑒》、《家族辦公室》季度專刊、12+獨(dú)家行業(yè)深度報(bào)告、Family Times周更會(huì)員專享內(nèi)容、專業(yè)交流活動(dòng)等）。

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