行業(yè)合規(guī)嚴(yán)管背景下 匯正財(cái)經(jīng)以主動(dòng)合規(guī)體系踐行規(guī)范經(jīng)營(yíng)

近日，上海市證券同業(yè)公會(huì)發(fā)布檢查通報(bào)，披露2025年4月、11月對(duì)上海地區(qū)部分投顧機(jī)構(gòu)的檢查結(jié)果，明確指出被檢查機(jī)構(gòu)在內(nèi)控制度、投資者適當(dāng)性管理等七大方面存在突出違規(guī)問(wèn)題，彰顯行業(yè)嚴(yán)管態(tài)勢(shì)，推動(dòng)行業(yè)向“實(shí)質(zhì)合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)”轉(zhuǎn)型。作為1997年成立、持有中國(guó)證監(jiān)會(huì)《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》的老牌持牌投顧機(jī)構(gòu)，匯正財(cái)經(jīng)憑借“主動(dòng)合規(guī)+科技賦能”創(chuàng)新體系，摒棄被動(dòng)合規(guī)模式，以全維度合規(guī)實(shí)踐踐行規(guī)范經(jīng)營(yíng)，樹立行業(yè)標(biāo)桿。

本次檢查發(fā)現(xiàn)諸多典型違規(guī)問(wèn)題：部分機(jī)構(gòu)合規(guī)人員占比僅1.9%，個(gè)別機(jī)構(gòu)人均服務(wù)客戶高達(dá)2383人；部分機(jī)構(gòu)客戶投訴率高、退費(fèi)比例約40%，且未建立完善退賠機(jī)制；此外，營(yíng)銷夸大、客戶回訪不到位、員工違規(guī)執(zhí)業(yè)等問(wèn)題也較為突出。公會(huì)表示，將持續(xù)加強(qiáng)自律監(jiān)督，配合監(jiān)管推動(dòng)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。

面對(duì)行業(yè)合規(guī)嚴(yán)管要求與部分機(jī)構(gòu)的合規(guī)短板，匯正財(cái)經(jīng)跳出“事后整改”的被動(dòng)合規(guī)模式，將合規(guī)視為生命線，構(gòu)建“主動(dòng)合規(guī)、科技賦能、投教協(xié)同”體系，其實(shí)踐與監(jiān)管要求高度契合，彰顯老牌機(jī)構(gòu)的合規(guī)實(shí)力與責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

主動(dòng)合規(guī)方面，匯正財(cái)經(jīng)引入外部專業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展穿透式合規(guī)體檢，覆蓋全業(yè)務(wù)核心模塊，通過(guò)立體核查將風(fēng)險(xiǎn)攔截前移至事前預(yù)防。同時(shí)，常態(tài)化開(kāi)展分層合規(guī)培訓(xùn)，覆蓋全體員工，解讀“雙罰機(jī)制”、明確違規(guī)紅線，打破“合規(guī)僅靠合規(guī)部”的誤區(qū)，構(gòu)建全員合規(guī)責(zé)任體系。

科技賦能為合規(guī)體系筑牢核心壁壘。針對(duì)行業(yè)發(fā)展新挑戰(zhàn)，匯正財(cái)經(jīng)打造智能合規(guī)風(fēng)控平臺(tái)，整合多項(xiàng)先進(jìn)技術(shù)，覆蓋營(yíng)銷、客訴、回訪等核心場(chǎng)景，通過(guò)AI預(yù)警提升檢核效率與準(zhǔn)確度，實(shí)現(xiàn)客戶全生命周期風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，兼顧合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展。

匯正財(cái)經(jīng)將投教與合規(guī)深度融合，在重要節(jié)點(diǎn)開(kāi)展立體化投教實(shí)踐，與總臺(tái)經(jīng)濟(jì)之聲、中國(guó)證券報(bào)合作，推出投教欄目與“匯小鯨”系列漫畫，幫助投資者規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，踐行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的終極目標(biāo)。

當(dāng)前，資本市場(chǎng)監(jiān)管向“主動(dòng)治理、實(shí)質(zhì)合規(guī)”深化，合規(guī)已成為行業(yè)發(fā)展動(dòng)能。匯正財(cái)經(jīng)以主動(dòng)合規(guī)破局、科技賦能提質(zhì)，為行業(yè)樹立合規(guī)標(biāo)桿。未來(lái)，其將持續(xù)迭代合規(guī)體系，深化科技與合規(guī)融合，為投資者提供更規(guī)范的投顧服務(wù)，推動(dòng)行業(yè)向?qū)嵸|(zhì)合規(guī)、透明發(fā)展邁進(jìn)。