警惕AI偽造證明材料！遠(yuǎn)安農(nóng)商銀行成功攔截一起異常開戶申請(qǐng)

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本信息轉(zhuǎn)自：湖北日?qǐng)?bào)客戶端

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警惕AI偽造證明材料！遠(yuǎn)安農(nóng)商銀行成功攔截一起異常開戶申請(qǐng)

湖北日?qǐng)?bào)客戶端訊（通訊員 黃迪）近日，遠(yuǎn)安農(nóng)商行嫘祖支行在協(xié)助花林寺支行辦理企業(yè)開戶業(yè)務(wù)時(shí)，憑借嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋M職調(diào)查流程和較強(qiáng)的反詐防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，成功識(shí)破企業(yè)利用AI技術(shù)篡改開戶資料的行為，攔截一起異常開戶申請(qǐng)，有效防范金融賬戶風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)了區(qū)域金融安全秩序。

跨支行協(xié)作辦理開戶資料異常引發(fā)警惕

2026年3月16日上午，遠(yuǎn)安農(nóng)商行花林寺支行受理了一家企業(yè)的開戶申請(qǐng)。因該企業(yè)注冊(cè)地在遠(yuǎn)安縣嫘祖鎮(zhèn)，為方便客戶后續(xù)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，花林寺支行聯(lián)動(dòng)嫘祖支行共同協(xié)助辦理開戶手續(xù)。

嫘祖支行工作人員在審核開戶資料時(shí)發(fā)現(xiàn)，企業(yè)提交的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明資料中所提到“嫘祖鎮(zhèn)”的“嫘”字被誤寫為“螺”，這一細(xì)節(jié)立刻引起工作人員的警惕。為排查潛在風(fēng)險(xiǎn)，嫘祖支行立即開展盡職調(diào)查，通過電話向企業(yè)相關(guān)人員詳細(xì)詢問開戶目的、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明的出具單位、開具背景及實(shí)際用途。

深入核查確認(rèn)AI造假依規(guī)拒絕開戶申請(qǐng)

面對(duì)工作人員的細(xì)致問詢，客戶最終承認(rèn)，這份經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明原本是鎮(zhèn)里相關(guān)單位以企業(yè)的舊名稱開具（企業(yè)已完成名稱變更），此次為圖方便，擅自使用AI技術(shù)對(duì)證明內(nèi)容進(jìn)行了篡改，企圖蒙混辦理開戶。

隨后，嫘祖支行立即聯(lián)系該證明的出具單位進(jìn)行核實(shí)，確認(rèn)此份場(chǎng)所證明系造假，支行隨即按照賬戶管理相關(guān)規(guī)定，明確拒絕了該企業(yè)的開戶申請(qǐng)，并向客戶告知了銀行賬戶管理的相關(guān)要求以及變?cè)熳C明、提供虛假資料將承擔(dān)的法律后果。

嚴(yán)守風(fēng)控管理原則筑牢賬戶安全防線

此次成功攔截異常開戶，是遠(yuǎn)安農(nóng)商行落實(shí)“了解你的客戶（KYC）”原則、強(qiáng)化賬戶全生命周期管理的典型案例。銀行通過“資料審核+盡職調(diào)查+外部核實(shí)”的多環(huán)節(jié)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，精準(zhǔn)識(shí)別出虛假資料與違規(guī)操作，既維護(hù)了銀行賬戶管理制度的嚴(yán)肅性，也向各類市場(chǎng)主體傳遞了“合規(guī)開戶、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)”的明確要求。

下一步，遠(yuǎn)安農(nóng)商行將持續(xù)完善賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，強(qiáng)化員工反詐識(shí)險(xiǎn)能力提升培訓(xùn)，同時(shí)加大相關(guān)金融知識(shí)宣傳力度，引導(dǎo)企業(yè)和個(gè)人依法依規(guī)開立、使用銀行賬戶，從源頭筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。

排版/審核：遠(yuǎn)安坤哥

本文完

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