選美皇后專騙老鄉(xiāng)，卷走千萬美元后崩盤，面臨最高40年刑期

據(jù)美國加州東區(qū)聯(lián)邦檢察官辦公室通報，49歲的菲律賓裔女子Maria Dickerson（又名Dulce Pino）日前承認實施一起持續(xù)數(shù)年的投資詐騙，涉案金額超過1000萬美元，資金被用于個人奢華消費，包括購置房產(chǎn)、旅游、賭博及搭乘私人飛機。

她目前面臨電信詐騙與證券詐騙指控，最高可能被判處40年監(jiān)禁，并處以525萬美元罰款，預(yù)計將于今年7月宣判。

檢方披露，這起騙局始于2020年。

Dickerson通過一家名為“Creative Legal Fundings of California”的公司對外募資，向投資者兜售所謂“安全、有保障且具備雄厚資本支持”的投資項目，同時承諾約10%的回報率。她還宣稱項目與某國際賭場及度假集團高管存在關(guān)聯(lián)，以此增強說服力。

在實際運作中，這些投資并不存在。所謂收益，完全來自后續(xù)投資人的資金輸入，用新錢支付舊賬，是典型的龐氏結(jié)構(gòu)。

一旦資金流入放緩，整個體系便迅速失去支撐。

為了維持騙局運轉(zhuǎn)，Dickerson長期經(jīng)營個人形象。

她對外自稱擁有選美頭銜，曾獲“內(nèi)華達小姐”相關(guān)榮譽，并頻繁在拉斯維加斯高端酒店的套房內(nèi)接觸潛在投資人，在相對私密且?guī)в小俺晒Ψ諊钡沫h(huán)境中推介投資計劃。

美國加州金融保護與創(chuàng)新部（DFPI）此前發(fā)布禁制令指出，她通過不斷重復(fù)“安全、穩(wěn)定、高回報”等表述，持續(xù)吸引新投資人入場。美國證監(jiān)會（SEC）則表示，其中至少約700萬美元資金來自菲律賓裔社區(qū)。

到2023年前后，資金鏈已出現(xiàn)明顯問題。Dickerson在償付部分投資人后資金耗盡，隨后試圖以另一家公司“Ubiquity Group”的名義重新啟動募資。但隨著越來越多投資人要求提現(xiàn)卻遭拒，監(jiān)管機構(gòu)開始介入調(diào)查，騙局最終暴露。

證監(jiān)會舊金山分部負責(zé)人指出，這一所謂“創(chuàng)意法律基金”既不創(chuàng)意，也不合法，其本質(zhì)就是針對普通投資者的欺詐行為。

當天匯率

1 美元=6.90人民幣