偽造金融票證數(shù)額特別巨大，律師精準定性，法院判決無罪

深耕偽造金融票證罪辯護領(lǐng)域多年，我辦理過近百起相關(guān)案件，有過太多次在絕境中為當(dāng)事人爭取合法權(quán)益的經(jīng)歷，但今天要分享的這起案件，至今想起仍感慨萬千——當(dāng)事人被指控偽造金融票證，涉案面額高達數(shù)百萬元，已達到法律規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”標準，按照常規(guī)司法實踐，大概率會面臨十年以上有期徒刑的重罰。但經(jīng)過我們團隊精準拆解案件、深挖事實細節(jié)、精準適用法律，最終成功說服法院，依法判決當(dāng)事人無罪。這起案件不僅挽救了一個家庭，也再次印證了：刑事辯護的核心，從來不是簡單的“鉆法律空子”，而是用專業(yè)穿透案件表象，還原事實真相，讓法律的公正落到實處。

案件介紹

案件接手之初，當(dāng)事人葛某（化名）的家屬幾乎陷入絕望。據(jù)家屬描述，葛某是一家小型民營企業(yè)的負責(zé)人，因企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，急于向銀行申請貸款，但因企業(yè)資質(zhì)不足，多次申請均被駁回。情急之下，葛某聽了朋友的“建議”，通過地下渠道偽造了3張銀行大額定期存單，面額合計320萬元，用于向銀行證明企業(yè)資產(chǎn)實力，輔助貸款申請。但還沒等貸款審批下來，銀行在核查存單真?zhèn)螘r發(fā)現(xiàn)異常，隨即報警，葛某被公安機關(guān)以涉嫌偽造金融票證罪刑事拘留，隨后被檢察機關(guān)批準逮捕，案件移送法院后，公訴機關(guān)以“偽造金融票證數(shù)額特別巨大”為由，請求法院依法從重處罰。

會見當(dāng)事人

我第一次會見葛某時，他整個人精神萎靡，反復(fù)跟我說“我知道錯了，我不該偽造存單，但我真的沒有想過要騙銀行的錢，我只是想拿到貸款，讓企業(yè)活下去，給員工發(fā)工資”。看著他悔恨又無助的樣子，我沒有急于下判斷，而是耐心傾聽他的全部供述，不放過任何一個細節(jié)。結(jié)合家屬提供的企業(yè)經(jīng)營資料、銀行溝通記錄，以及我辦理此類案件的豐富經(jīng)驗，我意識到，這起案件看似“鐵證如山”，實則存在關(guān)鍵的辯護突破口——很多人誤以為，只要實施了偽造金融票證的行為，達到數(shù)額標準，就必然構(gòu)成犯罪，但事實上，偽造金融票證罪的認定，不僅要看客觀行為和數(shù)額，更要結(jié)合行為人的主觀意圖、行為目的以及是否造成實際危害后果，這也是我后續(xù)辯護的核心切入點。

案件辦理過程

接手案件后，我們團隊第一時間全面閱卷，逐字逐句梳理案卷材料，重點核查了涉案存單的偽造細節(jié)、葛某與銀行的溝通記錄、企業(yè)的資金流水、貸款申請材料等關(guān)鍵證據(jù)。我們發(fā)現(xiàn)，葛某偽造的存單雖然面額巨大、仿真度較高，但存在一個核心問題：他偽造存單的目的，僅僅是為了滿足銀行貸款的資產(chǎn)證明要求，用于輔助貸款申請，并未將偽造的存單用于兌現(xiàn)、質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓等其他用途，也沒有意圖通過偽造的存單騙取銀行資金。更重要的是，葛某在提交偽造存單的同時，向銀行提供了企業(yè)真實的經(jīng)營報表、資產(chǎn)證明、還款計劃等材料，其企業(yè)本身具備一定的還款能力，貸款申請并非虛構(gòu)事實、隱瞞真相的詐騙行為。

此外，我們還發(fā)現(xiàn)，葛某偽造存單后，并未實際使用該存單獲取任何利益，銀行也未因該偽造存單遭受任何經(jīng)濟損失，甚至在發(fā)現(xiàn)存單偽造后，僅終止了貸款審批流程，未造成任何金融秩序的混亂。結(jié)合這些細節(jié)，我們進一步明確了辯護思路：葛某的行為雖有不當(dāng)，違反了國家金融票證管理相關(guān)規(guī)定，但不符合偽造金融票證罪的犯罪構(gòu)成要件，其主觀上沒有危害國家金融管理秩序、騙取財物的故意，客觀上未造成實際危害后果，不應(yīng)以犯罪論處。

庭審交鋒

在庭審過程中，公訴機關(guān)堅持認為，葛某偽造金融票證數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成偽造金融票證罪，且情節(jié)嚴重，應(yīng)依法從重處罰。對此，我們逐一進行反駁，重點闡述了以下幾點辯護意見：首先，偽造金融票證罪的立法本意，是打擊那些以非法占有為目的、通過偽造金融票證擾亂金融秩序、騙取公私財物的行為，而葛某的主觀目的是獲取貸款用于企業(yè)經(jīng)營，并非非法占有，也沒有擾亂金融秩序的故意，這與該罪的立法初衷不符。

其次，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定及司法實踐，偽造金融票證罪的成立，不僅要求有偽造行為，還要求該行為具有一定的社會危害性，而葛某的行為未造成任何實際損失，也未對金融秩序造成實質(zhì)影響，社會危害性顯著輕微，不應(yīng)作為犯罪處理。最后，我們提交了企業(yè)經(jīng)營資料、銀行溝通記錄、葛某的認罪悔罪材料等相關(guān)證據(jù)，進一步佐證我們的辯護觀點，同時結(jié)合類似案例的裁判思路，向法庭充分闡釋了本案的定性要點。

庭審結(jié)束后，我們并沒有掉以輕心，而是多次與承辦法官溝通，就案件的定性、證據(jù)的采信、法律的適用等問題，進一步闡述我們的觀點，結(jié)合刑法主客觀相統(tǒng)一的原則，反復(fù)強調(diào)葛某的行為不構(gòu)成犯罪的核心理由。我們始終堅持，法律的適用不僅要嚴格遵循法條規(guī)定，更要結(jié)合案件的具體事實，兼顧法理與情理，不能機械執(zhí)法、客觀歸罪。

案件結(jié)果（無罪）

經(jīng)過近三個月的審理，法院最終采納了我們的全部辯護意見，認為葛某偽造金融票證的行為，雖客觀上實施了偽造銀行存單的行為，但主觀上不具有危害國家金融管理秩序、騙取財物的故意，客觀上未造成任何實際危害后果，其行為不符合偽造金融票證罪的犯罪構(gòu)成要件，依法判決葛某無罪。

當(dāng)法院宣判的那一刻，葛某和他的家屬熱淚盈眶，緊緊握住我的手，反復(fù)說著“謝謝”，那一刻，所有的辛苦和付出都有了回報，也讓我更加堅定了作為一名刑事辯護律師的初心——守護當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護法律的公平正義。

結(jié)合這起案件，我想給那些因一時糊涂卷入偽造金融票證相關(guān)案件的當(dāng)事人及家屬提幾點建議，也希望能給大家一些警示。

首先，一旦被公安機關(guān)采取強制措施，切勿慌亂，更不要逃避、隱瞞事實，要第一時間委托專業(yè)的刑事辯護律師介入，律師越早介入，越能及時梳理案件細節(jié)，找到辯護突破口，為當(dāng)事人爭取最大的合法權(quán)益。

其次，很多當(dāng)事人之所以會觸犯法律紅線，往往是因為對法律規(guī)定不了解，誤以為“只是偽造一份材料，不拿好處就沒事”，但事實上，偽造金融票證的行為本身就具有一定的違法性，一旦達到立案標準，就可能面臨刑事處罰，因此，無論遇到什么困難，都要通過合法途徑解決，切勿心存僥幸、鋌而走險。

另外，作為專注于偽造金融票證罪辯護的律師，我也想強調(diào)，此類案件的辯護，關(guān)鍵在于“精準定性”。很多案件看似證據(jù)確鑿、數(shù)額巨大，但只要深入挖掘案件細節(jié)，結(jié)合行為人的主觀意圖、行為目的、危害后果等因素，往往能找到辯護的突破口。就像這起案件，雖然涉案數(shù)額達到了“特別巨大”的標準，但我們通過精準分析當(dāng)事人的主觀意圖和客觀行為，論證其不構(gòu)成犯罪，最終幫助當(dāng)事人洗清冤屈。

多年執(zhí)業(yè)以來，我始終堅信，每一起案件的背后，都關(guān)乎一個人的自由、一個家庭的幸福，作為辯護律師，我們的職責(zé)就是用專業(yè)的法律知識，為當(dāng)事人撐起一把“保護傘”，讓每一個被指控的人，都能得到公正的審判。這起無罪判決案例，不僅是我執(zhí)業(yè)生涯中的一次重要突破，也希望能給更多遇到類似案件困擾的當(dāng)事人及家屬帶來希望——無論案件看似多么艱難，都不要放棄，專業(yè)的辯護，或許就能改變命運。

最后，提醒大家，金融秩序是國家經(jīng)濟發(fā)展的基石，偽造金融票證的行為，不僅會破壞金融秩序，也會給自己和家庭帶來不可挽回的損失。遵守法律、敬畏法律，才是保護自己和家人的最好方式。如果您或您的家人不慎卷入偽造金融票證相關(guān)案件，切勿拖延，及時聯(lián)系專業(yè)律師，我們將用多年的實戰(zhàn)經(jīng)驗和專業(yè)的法律功底，為您提供最優(yōu)質(zhì)的辯護服務(wù)，全力維護您的合法權(quán)益。

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本文作者

林智敏律師，系國內(nèi)頂尖刑事辯護機構(gòu)——廣東廣信君達律師事務(wù)所合伙人，深耕金融犯罪辯護領(lǐng)域，以偽造金融票證罪精細化、技術(shù)化辯護為核心專長，是業(yè)內(nèi)極具影響力的實戰(zhàn)派辯護專家。憑借對《刑法》第一百七十七條偽造金融票證罪構(gòu)成要件的深度精研，結(jié)合上百起實戰(zhàn)案件淬煉，林律師率先構(gòu)建并踐行“技術(shù)鑒定證據(jù)解構(gòu)+主觀故意證明體系對抗”雙軌辯護方法論，精準破解此類案件核心辯護難點。

其執(zhí)業(yè)生涯中，曾多次在重大、復(fù)雜偽造金融票證案件中，通過精準挑戰(zhàn)鑒定意見的刑法意義、嚴謹論證被告人主觀無欺詐故意或情節(jié)顯著輕微，成功為當(dāng)事人爭取不起訴、免予刑事處罰及無罪判決，本文所分享的數(shù)額特別巨大情形下的無罪案例，正是其辯護實力的生動印證。林律師以對刑事證據(jù)技術(shù)的敏銳洞察、對金融商業(yè)邏輯的透徹解讀，以及對主客觀相統(tǒng)一原則的嚴格踐行，成為業(yè)內(nèi)破解偽造金融票證罪辯護難題的權(quán)威領(lǐng)航者，專業(yè)聲譽廣受業(yè)界及當(dāng)事人認可。