股債震蕩波及理財，5%“固收+權益”產品近1個月凈值下跌

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本文首發于21金融圈未經授權 不得轉載

作者|唐曜華 實習生鄭唐

編輯 |薛茹云

排版| 張舒惠

榜單數據說明：統計對象為理財公司發行的成立滿1年的投資周期在3月以內（含)的公募“固收+權益”產品，同系列同投資周期產品保留一只，加權平均收益率計算方式為“5%×近1月年化收益率+10%×近3月年化收益率+15%×近6月年化收益率+30%×近1年年化收益率+40%×成立以來年化收益率”，排名依據為加權年化收益率，數據計算截止時間為2026年3月18日。榜單排名由理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

近1個月股市債市均出現震蕩，從理財公司發行的成立滿1年的投資周期3月以內（含)的公募“固收+權益”產品收益表現來看，近1個月整體表現一般，近1個月年化收益率平均值為1.34%。

截至3月18日，已有240只投資周期3月以內（含）、成立滿1年的公募“固收+權益”產品凈值下跌，占比4.86%。3月18日后股市連跌3日，可能有更多產品面臨凈值回撤壓力。不過由于此前積累了不少盈利，大部分產品近1年依然維持正收益，部分產品近1年收益率不低，此類產品近1年收益率平均值為2.11%。

從加權年化收益率排名來看，截至3月18日，理財公司投資周期3月以內“固收+權益”公募產品長盈榜單中，有6家理財公司產品上榜，其中興銀理財上榜產品數量最多，有3只，民生理財和平安理財均有2只產品上榜，其余3家理財公司各上榜1只產品。

榜首產品為興銀理財“豐利興動多策略科技成長3個月最短持有增強型固收類理財產品A”，該產品加權年化收益率超過8%，達到8.38%，成立以來年化收益率也在10%以上。

具體持倉方面，榜首產品以公募債券基金為核心底倉，截至2025年末，穿透后公募基金占比達 55.68%，債券資產占比24.12%，現金及銀行存款合計占比 13.71%，權益類資產投資比例為2.87%。去年第四季度持倉結構偏向科技、周期。

同系列產品“豐利興動多策略資源優勢3個月最短持有增強型固收類理財產品A”加權年化收益率排第七，配置方面更趨均衡，穿透后債券資產占比49.21%，公募基金占比39.73%。權益類資產配置比例為2.34%。

去年第四季度，該產品權益類資產投資聚焦具備資源壟斷優勢的周期與科技方向，適度增加景氣類、科技成長類公司，提升組合彈性及勝率。

加權年化收益率排第二的“寧銀理財沁寧個股臻選固定收益類日開理財1號”權益類資產配置比例更高，2025年末達16.77%，公募基金配置比例為46.19%，從前十持倉來看，該產品持有不少債券ETF和貨幣基金等。

本文數據、榜單來自南財理財通AI智能排名，7*24小時自動更新，如您對數據有任何疑問，請聯系我們的研究助理：19521241569（微信同號）或登錄南財理財通獨家數據庫gym.sfccn.com進一步核實相關信息。

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