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近日,2026第12屆“中國供應鏈金融行業標桿大獎”評選結果正式揭曉,武漢眾邦銀行憑借在供應鏈金融領域的創新能力、技術突破與服務實效,榮獲“最佳供應鏈金融創新銀行獎”,其數智化、生態化供應鏈金融服務模式獲得業界高度認可。
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秉承“專注產業生態、幫扶小微企業、助力大眾創業”使命,眾邦銀行自成立之初就將供應鏈金融作為服務實體經濟的核心抓手。經過多年深耕,眾邦銀行以產品矩陣化、技術數字化、信用數據化、展業生態化模式,構建起覆蓋全產業鏈、全場景的普惠金融服務生態,并通過開放平臺整合數據與資源,與合作伙伴共建開放共享的產業數字金融生態,賦能實體經濟高質量發展。
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打通五類場景,滿足供應鏈多元融資需求
在政策指引與產業需求雙重驅動下,眾邦銀行以產業思維為引領、科技創新為支撐,逐漸形成“鏈、貨、票、政、擔”五大場景融合的普惠金融全生態產品體系,推動供應鏈金融風控模式實現迭代升級,擺脫傳統核心企業依賴,構建起“脫核授信+多維數據確真+多方協同賦能”的全新風控體系,精準匹配供應鏈上下游各類企業多元化融資需求。
“鏈”式場景深耕產業數字金融,深化產融合作。打造的核心產品眾鏈貸形成邦信、邦采、邦收、邦鏈、邦票五大系列;眾商貸推出“去核心、純信用”模式,打造科創貸、供貨貸、訂貨貸、產業鏈貸等產品;其中,產業鏈貸覆蓋200多條產業鏈形成產業鏈圖譜,重點服務新材料、新能源等新興產業鏈以及人形機器人、腦機接口等未來產業鏈。
“貨”式場景聚焦存貨融資創新,聯合中倉登搭建數字化動產融資體系,上線動產押品管理系統,推出“貨變倉單”業務模式,將存貨轉化為可流轉信用資產,盤活紗線類、羽絨類、牛仔面料類、茶葉等存貨資產。
票據場景打造全線上供應鏈票據服務平臺,實現簽發、流轉、貼現全流程數字化,融資效率提升60%以上。依托技術創新,成為全國首批、湖北首家落地有限追索供應鏈票據的銀行,獲評上海票交所2025年度“優秀供應鏈票據參與機構”。
政、擔合作方面,“速易保”保函產品入駐多省公共資源交易中心,平均7分鐘全線上開函,累計開函超100億元;并與多家融擔機構合作,創新形成政銀擔、票據+擔保、保函+擔保等多元合作模式,進一步拓寬供應鏈上企業融資渠道。
深耕區域重點產業鏈,精準滴灌實體經濟
立足“扎根湖北、服務荊楚、輻射產業”初心,眾邦銀行聚焦區域優勢產業,為農業、紡織、新能源汽車等重點產業鏈量身定制差異化金融服務方案,以金融活水精準滴灌荊楚大地。
在農業產業鏈領域,眾邦銀行堅持深耕湖北農業產業鏈,定制專屬“農鏈貸”信貸產品及綜合融資方案,精準匹配農業主體差異化、季節性融資需求。截至2025年末,累計為十大重點農業產業鏈發放貸款32.56億元,全方位覆蓋優質稻米、生豬、蔬菜等重點農業領域,全力保障農產品供給穩定。
在紡織服裝產業鏈領域,眾邦銀行聯合湖北華紡鏈供應鏈平臺、中倉登,創新推出“云倉單”質押融資模式,將存貨轉化為可拆分、可流轉的信用資產,實現貨物全程確權與動態管理。該模式成功復制至湖北、河南等多省,帶動區域性大宗商品融資規模突破數億元,倉單年周轉率提升200%,形成可推廣的動產融資服務樣板。
同時,該行聚焦新能源汽車產業鏈,精準服務頭部新能源車企上下游80余家配套企業,助力新能源汽車產業集群高質量發展。此外,眾邦銀行還聯合產業鏈上的產業平臺、供應鏈公司、科技公司等合作伙伴,構建多方共贏的產業數字金融生態體系,推動產融深度協同發展。
未來,眾邦銀行將堅持服務本土、深耕產業,持續完善供應鏈金融產品與服務體系,以更高效普惠的金融服務,持續助力產業鏈供應鏈穩定升級,為地方經濟高質量發展注入金融動能。
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