建行江西省新余市分行：火眼金睛識(shí)騙局 守住客戶養(yǎng)老錢

金融安全是民生安全的重要基石，而非法金融活動(dòng)如暗藏的陷阱，時(shí)刻覬覦著群眾的“錢袋子”。作為金融服務(wù)的前沿陣地，銀行不僅是資金流轉(zhuǎn)的樞紐，更是防范非法金融活動(dòng)的重要防線。近年來，建設(shè)銀行江西省新余市分行始終堅(jiān)守合規(guī)底線，依托全流程風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，成功攔截多起非法金融活動(dòng)，守護(hù)了萬千客戶的財(cái)產(chǎn)安全。

“小姑娘，幫我把這20萬轉(zhuǎn)到這個(gè)賬戶，人家說投了半年就能翻倍，還能免費(fèi)住養(yǎng)老公寓！”1月27日上午，建行江西省新余市分行電廠支行柜員黃琪譯接待了年過七旬的張大爺，老人手持一張寫有私人賬戶的紙條，急切地要求辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

交談中，黃琪譯發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)：老人說不清投資項(xiàng)目的具體名稱、運(yùn)營(yíng)主體，只反復(fù)提及“朋友推薦”“保本高息”“養(yǎng)老福利”，且轉(zhuǎn)賬賬戶為個(gè)人賬戶，并非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)對(duì)公賬戶。憑借在建行新余市分行反詐培訓(xùn)中積累的經(jīng)驗(yàn)，黃琪譯判斷這可能是針對(duì)老年群體的非法集資騙局，立即暫停轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，耐心向張大爺講解風(fēng)險(xiǎn)。

為打消老人疑慮，黃琪譯調(diào)取了近期類似詐騙案例的新聞報(bào)道和監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示，告知老人：正規(guī)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)不會(huì)以“投資返利”為噱頭吸納資金，所謂“半年翻倍”的承諾違背金融常識(shí)，實(shí)則是不法分子利用老年人追求養(yǎng)老保障的心理設(shè)下的陷阱。同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人也趕來協(xié)助，聯(lián)系了張大爺?shù)淖优Ｗ罱K，在銀行員工的反復(fù)勸說和子女的共同溝通下，張大爺幡然醒悟，放棄了轉(zhuǎn)賬，避免了20萬元養(yǎng)老錢的損失。

未來，建行新余市分行將繼續(xù)以“金融為民”為初心，以責(zé)任擔(dān)當(dāng)守護(hù)群眾“錢袋子”，強(qiáng)化員工培訓(xùn)，提升一線員工的專業(yè)素養(yǎng)和敏銳度；加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，在網(wǎng)點(diǎn)大廳設(shè)置防范非法金融活動(dòng)宣傳專區(qū)，普及相關(guān)知識(shí)和案例；建立聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制，與金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)保持密切溝通，形成防范合力。（建行新余電廠支行 黃琪譯）