從金融精英到終身囚徒

圖①：2023年12月4日，洛陽市檢察院檢察長（左二）到看守所提審犯罪嫌疑人劉某。

圖②：2024年3月12日，辦案檢察官審閱相關案件資料。

圖③：2023年11月17日，辦案檢察官討論案情。

圖④：2024年4月17日，法院開庭審理劉某受賄、利用影響力受賄案，檢察官出庭支持公訴。

　　曾任某金融監(jiān)管單位巡視員的劉某，利用職務便利及職權地位形成的便利條件，在1998年至2021年先后實施50起犯罪行為，其中受賄1.5億余元、利用影響力受賄3703萬余元，涉案金額累計達1.9億余元。該案由河南省檢察院指定管轄，洛陽市檢察院依法完成審查起訴并提起公訴。法院經審理依法判處劉某死刑，緩期執(zhí)行二年，終身監(jiān)禁。宣判后，劉某未提出上訴，河南省高級法院已依法核準原審判決。2025年11月，該案入選最高法、最高檢聯(lián)合發(fā)布的依法懲治金融領域職務犯罪典型案例。

　　“金融是國民經濟的血脈，金融監(jiān)管是防范化解風險，推動金融高質量發(fā)展的有力保障。金融監(jiān)管領域腐敗犯罪不僅破壞金融市場秩序，損害群眾‘錢袋子’安全，甚至可能引發(fā)金融風險，影響國家金融安全。”近日，洛陽市檢察院黨組書記、檢察長封勇在接受記者采訪時說，“習近平總書記強調，要加大金融領域反腐力度，統(tǒng)籌做好重大金融風險防范化解工作，一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險。該案的查處是檢察機關聚焦金融監(jiān)管領域腐敗問題、重拳打擊權力尋租行為的有力實踐，體現(xiàn)了檢察機關依法懲處金融領域職務犯罪的鮮明態(tài)度?！?/p>

　　初心失守

　　從行業(yè)精英到貪腐墮落

　　1979年12月，劉某入職河南銀行學校（現(xiàn)為中國人民銀行鄭州培訓學院），自此與金融領域結下不解之緣。憑借扎實的專業(yè)功底和勤懇的工作態(tài)度，他隨后進入銀行系統(tǒng)，逐步積累了金融監(jiān)管的一線經驗，后調入某金融監(jiān)管單位，擔任巡視員。

　　“剛入行時的劉某確實展現(xiàn)出了行業(yè)精英的素養(yǎng)，對業(yè)務鉆研深入，也曾為防范金融風險付出過努力?！背修k該案的檢察官介紹說，隨著職務的提升和權力范圍的擴大，圍繞在他身邊的“朋友”越來越多，各類宴請、饋贈也隨之而來，對于數(shù)額不大的“人情費”，劉某起初還心存顧慮，但在“都是正常往來”“只是表達敬意”的勸說下，逐漸放松了警惕。

　　劉某最早的違紀行為可追溯至1998年，當時他利用職務便利為某銀行工作人員的崗位調整提供了輕微幫助，事后收受了對方送的3萬元現(xiàn)金。

　　“這筆‘人情’成了他腐敗之路的起點。”辦案檢察官分析認為，正是這第一次的“破戒”讓劉某心中的防線出現(xiàn)了裂痕，為其日后的巨額貪腐埋下了伏筆。

　　此后幾年，類似的“人情往來”愈發(fā)頻繁，金額從數(shù)萬元逐步攀升至數(shù)千萬元，劉某的心態(tài)也從最初的忐忑不安轉變?yōu)榱曇詾槌?，甚至開始主動利用職權換取回報。

　　權欲膨脹

　　大額受賄常態(tài)化

　　2010年之后，劉某的貪腐行為進入暴發(fā)期，從小額試探徹底轉向大額權錢交易。他利用職務便利頻繁為請托人打招呼、說情，涉及職務晉升、銀行入職、公司入股村鎮(zhèn)銀行等多個領域。

　　經依法查明，在劉某的34起受賄事實中，多數(shù)是為請托人在職務調整提拔、找工作等方面提供幫助。比如，2013年，在其運作下，某銀行業(yè)務部副總經理趙某的親屬順利入職核心崗位；2021年，某公司總經理古某為親屬入職銀行找到劉某，并送上30萬元現(xiàn)金。

　　此外，劉某還利用職權或地位形成的便利條件，搭建起跨部門、跨區(qū)域的權錢交易鏈條。他結識某集團實際控制人呂某、某銀行分行營業(yè)部原保險代理部副經理王某等人后，在2012年至2014年，通過向相關人員說情打招呼，為請托人在維持銀行資質評級、發(fā)起設立村鎮(zhèn)銀行、企業(yè)融資貸款等方面提供幫助，從中大肆斂財。

　　2012年下半年，在明知某集團使用“空殼公司”入股村鎮(zhèn)銀行違反“單個境內非金融機構及其關聯(lián)方、一致行動人合計投資入股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額10%”相關規(guī)定的情況下，劉某仍多次從中斡旋，幫助該集團實現(xiàn)對多個村鎮(zhèn)銀行的控股。截至2022年4月，該集團在相關村鎮(zhèn)銀行的存量貸款達120億余元。

　　隨著受賄金額的不斷累積，劉某愈發(fā)擔心東窗事發(fā)，開始精心掩蓋貪腐事實。自2013年起，他牽頭成立投資顧問公司，與請托人簽訂虛假的財務顧問協(xié)議書、顧問及咨詢業(yè)務專項服務協(xié)議書，將受賄款包裝成“合法”的顧問費。

　　2013年至2017年，劉某先后通過他人名下的公司收取“顧問費”3980萬元。“這些所謂的‘顧問服務’根本沒有實際內容，協(xié)議條款模糊，沒有具體的服務成果和驗收標準，純粹是為了掩人耳目?！鞭k案檢察官介紹，通過調取相關公司的銀行交易等資料，證實這些款項均直接轉入了劉某控制的個人賬戶或被其用于購置資產。

　　為進一步規(guī)避監(jiān)管，劉某還將目光投向境外。2014年，他指使他人在境外注冊公司、開設銀行賬戶，與他人合謀，以紅酒貿易、借款等為幌子，通過地下錢莊進行非法交易。其間，他先后收受價值百萬元的寶馬、路虎等豪車，以及巨額港幣現(xiàn)金，折合人民幣共計1.36億元。此外，他還直接收受錢款782萬元、1萬美元，全部用于購買多套房產、裝修別墅、為他人購買保時捷車輛及個人日常揮霍等。

　　“余權”腐敗

　　退休6年收了3703萬元

　　2015年，劉某正式退休。但他并未收手，反而將退休視為貪腐“避風港”，利用原職權或地位形成的便利條件繼續(xù)牟取非法利益。

　　退休后的6年間，劉某多次向相關人員打招呼，為某置業(yè)有限公司貸款、相關人員入職等事項提供幫助。某置業(yè)有限公司為解決融資難題找到劉某，劉某通過斡旋讓該公司獲得大額貸款，事后收到“感謝費”1150萬元。還有多名想進入銀行系統(tǒng)的人員，通過劉某的關系打通關節(jié)，每人支付了數(shù)十萬元至數(shù)百萬元不等的“疏通費”。據(jù)統(tǒng)計，劉某退休后累計收受賄賂3703萬元。

　　“劉某退休后的貪腐行為，主觀惡性更深，他明知自己的行為違法，卻心存僥幸，認為退休后就可以逃避制裁，充分暴露了其貪婪無度的本性。”辦案檢察官表示，這種“余權”腐敗不僅嚴重破壞金融秩序，更損害了公職人員隊伍的公信力。

　　2023年4月20日，河南省監(jiān)委對劉某涉嫌嚴重違法犯罪問題立案調查。同年4月23日，對其采取留置措施。

　　“劉某在金融系統(tǒng)深耕多年，熟悉監(jiān)管規(guī)則和調查流程，反偵查意識極強，涉案贓款通過多種方式轉移、隱匿，給證據(jù)收集和固定帶來了很大難度。”辦案人員介紹，為查清案件事實，專案組赴多個地區(qū)開展調查取證工作。2023年10月20日，該案被移送審查起訴。

　　重拳懲腐

　　筑牢金融安全防線

　　檢察機關嚴格依照法定程序，全面復核了劉某的干部任免等文件，以及村鎮(zhèn)銀行相關審批文件、入股手續(xù)、入職材料、財務顧問協(xié)議、銀行轉賬記錄、房產車輛購置憑證等全案證據(jù)，確?！笆苜V行為—贓款流轉—利益變現(xiàn)”證據(jù)鏈條完整；通過依法訊問犯罪嫌疑人，聽取辯護律師意見，對監(jiān)察機關移送的涉案財物逐一核查，確保案件事實清楚、證據(jù)確實充分。

　　2023年12月15日，洛陽市檢察院以劉某涉嫌受賄罪、利用影響力受賄罪向洛陽市中級法院提起公訴。2025年6月25日，洛陽市中級法院采納檢察機關的事實定性和量刑建議，以受賄罪、利用影響力受賄罪數(shù)罪并罰，判處劉某死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；并決定在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿依法減為無期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋，其犯罪所得及收益亦依法予以追繳。宣判后，劉某未提出上訴，河南省高級法院已依法核準原審判決。

　　洛陽市檢察院在查辦劉某案過程中，深刻剖析案件暴露出的金融監(jiān)管權力制約不足、退休干部監(jiān)督缺位、行業(yè)準入審核存在漏洞等突出問題，向相關金融監(jiān)管部門及涉案關聯(lián)金融機構制發(fā)檢察建議，精準指出監(jiān)管流程中的廉政風險點，建議健全關鍵崗位輪崗、權力運行全程留痕、退休干部余權監(jiān)管等機制，同步開展全行業(yè)警示教育，筑牢合法經營防線。

　　相關單位收到檢察建議后迅速行動，全面排查整改：金融監(jiān)管部門優(yōu)化了跨區(qū)域、跨部門監(jiān)管協(xié)作流程，細化了村鎮(zhèn)銀行準入審核、股權比例核查等關鍵環(huán)節(jié)的操作規(guī)范；涉案關聯(lián)機構修訂了員工招錄、職務晉升等內部管理制度，清退了通過違規(guī)運作入職的相關人員，并組織全體干部職工召開警示教育會，用身邊案例敲響廉潔警鐘。

　　“十五五”規(guī)劃建議提出要全面加強金融監(jiān)管，保障金融穩(wěn)健運行?！拔覀儗⒘⒆銠z察職能抓實金融領域法律監(jiān)督，以法治力量守牢金融安全防線?！狈庥卤硎?，全市檢察機關將緊緊抓住金融風險防控這個關鍵，把筑牢法治屏障和守護金融安全貫穿案件查辦、以案促改、法律監(jiān)督、協(xié)同共治各環(huán)節(jié)，立足檢察職能突出嚴監(jiān)督、防風險、促治理，做好金融領域職務犯罪查辦與行業(yè)源頭治理的有機銜接，切實織密金融安全防護網(wǎng)，為經濟社會高質量發(fā)展提供堅實法治保障。

以司法利劍斬金融貪腐　護國家金融安全

　　全國人大代表、洛陽牡丹瓷股份有限公司藝術總監(jiān)李學武：

　　檢察機關依法嚴懲劉某特大金融貪腐案，是貫徹落實黨中央全面從嚴治黨、深化金融領域反腐敗斗爭的關鍵實踐，彰顯了國家維護金融安全、捍衛(wèi)法治權威的堅定立場。劉某23年斂財1.9億余元，在職濫權、退休“余腐”，其行為嚴重侵蝕金融監(jiān)管根基、威脅國家金融安全，此案的查處持續(xù)釋放出“執(zhí)紀執(zhí)法無禁區(qū)、監(jiān)督者必受嚴監(jiān)督”的強烈信號。

　　檢察機關不僅以精準辦案斬斷腐敗利益鏈條、追繳全部贓款，更立足國家治理全局，通過制發(fā)檢察建議推動金融監(jiān)管、干部管理、行業(yè)準入等制度完善，實現(xiàn)“辦理一案、規(guī)范一域、治理一方”，充分展現(xiàn)了司法助力國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要作用。

　　金融安全是國家安全的核心支柱，必須以“零容忍”的態(tài)度堅決懲治。期待檢察機關始終站在國家戰(zhàn)略高度，持續(xù)聚焦金融領域重點環(huán)節(jié)，深化與紀檢監(jiān)察、金融監(jiān)管等部門的協(xié)同治理，健全跨域聯(lián)動、源頭防控機制，以強有力的法律監(jiān)督筑牢金融反腐防線，為維護國家金融秩序、護航經濟社會高質量發(fā)展提供堅實司法保障，助力筑牢國家安全屏障。

來源：檢察日報