上海地產新規，新錨，新擋，新周期

01

上海，又一次引領了風向，

走在了一線城市的前列。

2月25日，房產新政出臺，

主要包括，

1，社保滿1年，在外環內買一套，在外環外，可以買N套。

2、社保滿3年，可以在外環內多買一套。1+1=2套。

3，沒有社保不要緊，只要居住證滿5年，也可以在外環內買一套。

4，公積金首套房貸額度提至240萬，多子女家庭最高324萬。

5，成年子女首套房免征房產稅。

可以說力度很大，同時兼顧了剛需、改善、豪宅，誠意不可謂不足。

上海丈母娘喊你來買房了！

你以為這個政策只是刺激嗎？NoNo，是助推。

02

我們天天談經濟，談財富，談周期，

但財富最穩健的錨定物是什么，是地產。

因為不管是你的衣食住行還是芯片火箭，都是需要附著在土地上的。

全球各大銀行最硬的抵押物，依然是地產，

那個最愛撈錢的那個金發老頭，正在全世界大建特朗普中心。

大家感觸最深，溫差最直接的，也是房地產。

俗話說，家財萬貫，帶毛的不算。

一方面，發展中國家大多數人的財富主要都是房子，東大就達60%以上，

另一方面，地產能帶動大量低門檻的產業鏈和消費服務，各種小飯館、小設計師、小五金店之類的，百萬漕工衣食所系。

地產，才是周期之母。

那一個周期多長呢？大約20年左右。

興起、發展、高峰、衰退，然后再來一輪。

這一輪地產的輪回，

從2001年商品房可以“預售”開始，

到2025年，經歷了一個完整的地產周期。

高點在2017年左右，銷售面積是16.9億平米，

冰點是2025年，銷售8.8億平米，大約一半。

量價見底之后呢?當然是觸底反彈。

你感覺不到，是因為沒有在場。

-2025年3月，歷經3個小時，274輪舉牌的鏖戰，北京海淀樹村拍出10.23萬/平米的新地王，

-2025年4月，杭州蔣村地塊溢價率115%成交，樓面價8.8萬/平方米，沖破杭州天花板，

-2025年11月，廣州保利玥璽灣開盤，106億日光，隨后的深圳灣澐璽開盤，18萬/㎡，當天賣出130億。

-2025年全年，上海總價3000萬以上的新房成交金額，首次沖破1000億元大關。

復蘇，當然是從頂級豪宅和金字塔的頂端開始，

然后傳遞到豪宅、終改、改善等等。

那問題又來了，地產還能上車嗎？

03

大王之前在多次推文中，

談過偶像的那篇《開局首季問大勢》，

2015年，正是東大這一輪新經濟的起點。

大勢是什么，從地產和債務驅動，轉換為高質量發展的科技創新驅動，要換擋，換錨，換動力。

而今呢？十年磨一劍，

以科技創新的力量深入人心，

以東大幾乎薅光了工業皇冠的明珠，發展到都讓美帝頭疼，

以春晚的機器人和各種人工智能大面積亮相，

這個驚險的一躍和轉型換擋可謂基本完成。

既然發展的模式已經大勢已成，

那么之前的限制、約束等等當然就可以放開，

讓他們成為和科技一起發力的“雙輪驅動”。

實際上，彈性更大的地產有色、化工、建材等，早已作為先鋒，

先于地產的上漲已經漲了很久。

金銀就不用講了，銅價在2025年漲了34%，電子布大約50%，過去沒人愛搭理的硫黃、硫酸，年度漲幅都在110%以上。

當然，這波周期產品的漲價和反彈，我們在圈子里談的很早，鋁、銅、鈷等吃個遍。

不同的周期帶來不同的歷史性契機，

上一輪房產的機會是普世性的，

2000年開始，任何一個地方上車，拿個5年10年都能大賺。

但這輪的地產嚴重分化，不是誰都有機會了。

那本輪普世性的機會是什么呢？

資本市場。通俗說就是股市。

過去你賺錢，主要靠個人奮斗，一頭扎進實體搞制造，這叫產業大國，

以后賺錢，要靠科學家和創業者們努力，你去當他背后的男人分享上漲紅利，這叫金融強國。

但普通人進入市場最大的問題，

一是不熟產業，隔行如隔山，被各種概念忽悠的頭暈，二是不熟技術，被電風扇耍的兩頭轉。

但這兩個正是我們圈子的強項，扎扎實實的一線信息，簡單好使的均線模型。

管你風吹浪打，反正就鉚住那些賣鏟子品種的和趨勢的方向，“結硬寨、打呆仗”，

任你幾路來，我就一路去。

那么現在，

-科技+周期是如何的雙輪驅動，

-主線里有什么新的品種，

-貴金屬和有色還能不能不漲，

-舊周期里有什么反轉在即，

-錯殺的物種什么時候修復，

-長線品種可以在哪里躺贏？

一年之計在于春，隨著大會即將來臨，春季躁動也將迎來加速階段和全年布局期，在這里，你能緊緊抓住房產投資的第一性原理，地段價值；緊緊抓住股市的第一性原理，產業投資。

全新的周期，對個人的視野水平、知識結構、能力素養是全新的要求，

需要你對戰略、管理、營銷、心理、技術等方面一專多能，知曉產業，諳熟金融，熟悉江湖，懂得人性。

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04

10年前，如果要我選出4家做工最好的品牌，

那么是星河灣、綠城、龍湖、碧桂園。

現在呢？剩下濱江。

去年，戚老板接受采訪時講了段很有意思的話，

2024年，主動臥倒，匍匐前進，

2025年，匍匐前進，隨時做好站起來的準備，

2026年，如圖。

千億大佬一定比我們更能看到新周期的跡象的，

那你說，上海的新政算是信號嗎？

萬億GDP和強省會城市，

房子已經可以看起來了。

另外呢？科技，股票，黃金，藏品，

但凡你能保值增值，一個都不能少。

善哉，

南無既要又要還要也要佛。