與身份不明客戶交易等9項違法，四川銀行被罰275萬

來源：密探財經(jīng)（ID：Spy Finance）

2025年曾憑借“金融+體育+公益”創(chuàng)新模式助力“川超”火出圈的四川銀行，一路意氣風(fēng)發(fā)，圈粉無數(shù)。

近來，這家在2026年有望或已邁上“六千億級”規(guī)模的區(qū)域知名城商銀行，卻被金融監(jiān)管重罰了。

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據(jù)人民銀行四川省分行對外披露，四川銀行因牽涉9項違法行為被重罰近275萬元（川銀罰字〔2026〕1號）。這9項違法行為具體包括：

1、違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；
2、違反賬戶管理規(guī)定；
3、違反金融科技管理規(guī)定；
4、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；
5、占壓財政存款或者資金；
6、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；
7、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；
8、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；
9、與身份不明的客戶進行交易。

時任四川銀行運營管理部相關(guān)責(zé)任人王某被罰3萬元，主要系其對“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”這2項違法行為負直接責(zé)任。

值得一提的是，去年9月，四川銀行涼山分行因“違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；違反支付結(jié)算管理規(guī)定；違反國庫管理規(guī)定；違反征信管理規(guī)定；違反反洗錢管理規(guī)定”被人民銀行彝族自治州分行處罰約115萬元，時任該分行渠道運營部總經(jīng)理何某被罰2.5萬元。

同樣是去年9月，四川銀行攀枝花分行、內(nèi)江分行及達州分行曾分別被罰49.62萬元、34.1萬元、41.7萬元，案由跟違反反洗錢管理規(guī)定等有關(guān)。

從此次被重罰來看，四川銀行作為機構(gòu)主體被罰涉及9項案由跟去年9月以來多家知名國有大行、股份制銀行被單次重罰數(shù)千萬的案由情形類似。

2025年初，《中華人民共和國反洗錢法》正式實施。業(yè)內(nèi)人士曾表示，這為金融監(jiān)管提供了執(zhí)法依據(jù)，自然就派生出了部分監(jiān)管罰單。

據(jù)南方周末今年初曾統(tǒng)計報道，2025年銀行業(yè)收到“天價罰單”總計34張，對應(yīng)處罰金額9.46億元，分別同比暴漲580%和711%，其中因違反反洗錢規(guī)定造成“天價罰單”總金額和頻次2.94億元、11條，占比均為32%；國有大行和股份制銀行是去年“天價罰單”的主要領(lǐng)受者。

今年1月下旬，中國人民銀行召開2026年反洗錢工作會議，稱2025年我國反洗錢制度體系不斷健全，金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管明顯加強，受益所有人信息管理和特定非金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管取得突破等。今年反洗錢提到5項重點任務(wù)，其中第四點就是切實提高金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管能力。

如今2026年進入2月，四川銀行就因牽涉9項違法行為被人民銀行重罰275萬元，是否意味著人民銀行對反洗錢領(lǐng)域的監(jiān)管正在向城商行尤其是區(qū)域城商行等加快下沉？

從四川銀行的經(jīng)營角度看，截至2025年9月，其并表總資產(chǎn)5121.79億元，較上年底增加787.6億元，增幅18.17%，延續(xù)此前“兩位數(shù)”高速擴張勢頭。

去年前三季度，四川銀行實現(xiàn)營收72.75億元，同比增幅24.74%，其中利息凈收入61.26億元，同比增幅49.63%，說明其核心主業(yè)“基本盤”增長強勁，實現(xiàn)凈利潤同比微增0.41%至20.38億元，較以往則明顯放緩，背后跟業(yè)務(wù)管理成本上漲及所得稅費用在期內(nèi)集中生成有關(guān)。

此外，四川銀行去年中期斥資40多億元收購“千億級”長城華西銀行近41%股權(quán)，該年9月完成監(jiān)管審批等、工商變更登記等收購事項，此后快速推進并表整合。

比如，去年10月底，四川銀行派駐時任該銀行運營管理部總經(jīng)理王寧出任長城華西銀行行長，目前暫未獲監(jiān)管核準。

今年2月中旬，四川銀行派駐該銀行副行長王付彪兼任長城華西銀行董事長，派駐時任該銀行科技金融部副總經(jīng)理王振飛擔(dān)任長城華西銀行副行長，這兩位均已獲核準上任。