這次兩會，有哪些紅利？

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宏觀趨勢

筆記君說：

今年兩會，很多人看完政府工作報告的感覺是：字都認識，連起來就懵了。

其實不用慌。政府工作報告本質(zhì)上就是國家給經(jīng)濟開的“年度藥方”，里面藏著真金白銀的支持、明明白白的機會。

關(guān)鍵不是逐字讀，而是抓核心邏輯，就像劉潤常說的，“看透事物的本質(zhì)，才能做出正確的選擇”。

一、先搞懂：今年兩會的“特殊信號”

為什么說今年的兩會比往年更值得盯？核心就兩個字：“開局”+“變局”。

“開局”是指2026年是“十五五”的第一年，就像跑馬拉松的起跑階段，節(jié)奏定得好不好，直接影響未來五年的方向。

“變局”是指外部環(huán)境是真的難——政府工作報告里用了“情緒烈度很高”的詞，連起草組負責人都直言“這兩個月的世界變化，大家都能感受到外部環(huán)境有多惡劣”。

所以今年的政策邏輯很簡單：既要“穩(wěn)底盤”，又要“踩油門”。穩(wěn)的是就業(yè)、民生、經(jīng)濟大盤；踩油門的是新產(chǎn)業(yè)、新消費、新動能。

先看兩個核心目標：

GDP增長4.5%~5%：不是增速降了，而是“務(wù)實求質(zhì)”。過去經(jīng)濟總量小，5%的增速容易實現(xiàn)；現(xiàn)在盤子大了，還要調(diào)結(jié)構(gòu)，這個區(qū)間既保留了積極姿態(tài)，又給改革留了空間。而且要實現(xiàn)2035年人均GDP翻一番的目標，未來十年年均增速至少要4.17%，今年這個目標就是給長遠發(fā)展“打底”。

CPI增速2%左右：這是個“硬目標”。過去兩年物價太低，企業(yè)不掙錢、大家不敢花，形成了惡性循環(huán)。今年要通過擴內(nèi)需、反內(nèi)卷，讓物價溫和上漲——簡單說就是“讓東西賣個合理價，讓企業(yè)有錢賺，讓大家敢消費”。

二、宏觀政策：

國家給經(jīng)濟“發(fā)紅包”的兩種方式

國家調(diào)控經(jīng)濟，就像給汽車調(diào)狀態(tài)：財政政策是“直接加油”，貨幣政策是“松油門”，兩者配合才能跑起來。

1.財政政策：真金白銀砸向這些領(lǐng)域

“1.3萬億超長期特別國債”是今年最大的“紅包”，專門花在三個地方：

8000億給“兩重建設(shè)”：城市更新、地下管網(wǎng)、高標準農(nóng)田這些“硬骨頭”，比如你家小區(qū)老舊改造、城市下雨不內(nèi)澇，都靠這筆錢；

2500億支持“以舊換新”：汽車、家電、數(shù)碼產(chǎn)品都能換；

2000億支持“設(shè)備更新”：工廠的老機器、醫(yī)院的舊設(shè)備、學(xué)校的教學(xué)工具，都能升級換代。

4.4萬億地方專項債：重點支持重大項目、還舊債、清欠企業(yè)賬款——簡單說就是“讓地方有錢干事，讓企業(yè)能拿到被拖欠的錢”。

赤字率4%左右：政府“借錢辦事”的規(guī)模保持高位，而且中央承擔了大部分杠桿，就是為了讓地方輕裝上陣。

2.貨幣政策：讓錢“更便宜、更好拿”

貨幣政策的核心是“調(diào)節(jié)錢的成本和流動性”，今年的關(guān)鍵詞是“適度寬松”：

大概率會降準降息12次：比如你貸款買房、企業(yè)借錢擴大生產(chǎn)，利息可能會更低；

錢要流向“關(guān)鍵領(lǐng)域”：中小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、擴大內(nèi)需；

科技企業(yè)的福利：銀行要認可數(shù)據(jù)、知識產(chǎn)權(quán)這些“無形資產(chǎn)”，比如一家AI公司沒有廠房設(shè)備，也能靠技術(shù)專利貸款，解決“融資難”的問題。

這里要提醒一句：宏觀政策的“調(diào)門”本身就是信號。國家反復(fù)強調(diào)“積極財政、寬松貨幣”，其實也是在給大家信心。

三、需求側(cè)：怎么讓大家

“有錢花、有空花、愿意花”

內(nèi)需是經(jīng)濟的“發(fā)動機”，今年從“提振消費”升級到“建設(shè)強大國內(nèi)市場”，意思就是：不只是靠短期促銷，而是要靠制度改革，讓大家長期愿意消費、敢于消費。

1.讓大家“有錢花”：增收是核心

制定“城鄉(xiāng)居民增收計劃”：低收入群體要漲工資，中等收入群體要增加“財產(chǎn)性收入”——比如房租、理財收益，股市也會更穩(wěn)，讓大家的“錢袋子”鼓起來；

解決“內(nèi)卷式競爭”：企業(yè)不內(nèi)卷了，利潤上來了，才能給員工漲工資。今年會通過反壟斷、定標準、查低價競爭，讓“劣幣驅(qū)逐良幣”的情況變少，企業(yè)掙錢了，員工收入自然會漲。

2.讓大家“有空花”：創(chuàng)造消費時間

支持中小學(xué)推“春秋假”、落實“帶薪錯峰休假”：不是讓大家躺平，而是讓大家有時間去旅游、去陪孩子、去消費——比如春秋季帶娃研學(xué)，錯峰去旅游，既不擠，又能帶動消費。

3.讓大家“愿意花”：政策補貼+場景創(chuàng)新

以舊換新升級：

家電：買冰箱、洗衣機等6類1級能效產(chǎn)品，補貼15%，最高省1500塊；

數(shù)碼：買手機、平板等4類產(chǎn)品，補貼15%，最高省500塊；

汽車：從定額補貼改成按車價比例補貼，換新車更劃算。

服務(wù)消費“發(fā)力”：文旅、賽事、康養(yǎng)是重點。比如城市周邊微度假、銀發(fā)族旅游、體育賽事運營，這些領(lǐng)域會有更多政策支持，也會催生很多新崗位。

1000億“促內(nèi)需專項資金”：通過貸款貼息、融資擔保，讓大家消費、企業(yè)擴大經(jīng)營的成本更低。比如你想貸款買家電，利息可能有補貼；企業(yè)想開文旅項目，能拿到低息貸款。

四、供給側(cè)：

新質(zhì)生產(chǎn)力不是“虛概念”，是真機會

新質(zhì)生產(chǎn)力這個詞，很多人覺得抽象。其實簡單說就是：給老產(chǎn)業(yè)“裝新發(fā)動機”，給新產(chǎn)業(yè)“搭快車道”，給未來產(chǎn)業(yè)“播種子”。

1.傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)：不是淘汰，是“升級”

2000億超長期特別國債支持“設(shè)備更新”：工廠的老舊設(shè)備、醫(yī)院的舊儀器、商場的老設(shè)施，都能換成智能的、節(jié)能的。比如傳統(tǒng)工廠裝上工業(yè)機器人，生產(chǎn)效率翻倍；

標準“倒逼”升級：今年會出臺1800多項行業(yè)標準，覆蓋石化、鋼鐵、紡織等十大產(chǎn)業(yè)。不符合標準的落后產(chǎn)能會被淘汰，符合標準的企業(yè)會拿到更多機會——比如環(huán)保標準提高了，能達標企業(yè)的市場份額會更大。

2.新興產(chǎn)業(yè)：從“培育”到“挑大梁”

今年有個關(guān)鍵變化：集成電路、航空航天、生物醫(yī)藥、低空經(jīng)濟，從“新興產(chǎn)業(yè)”變成了“新興支柱產(chǎn)業(yè)”。這意味著什么？意味著這些產(chǎn)業(yè)要從“實驗室”走向“市場”，要形成實實在在的產(chǎn)值和就業(yè)。

低空經(jīng)濟：以后無人機物流、低空旅游、城市空中交通會越來越多，空域管理、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)都會跟上；

集成電路、生物醫(yī)藥：國家會在研發(fā)、融資、市場應(yīng)用上持續(xù)加碼，比如芯片自主研發(fā)會有更多資金支持，創(chuàng)新藥會更快上市。

3.未來產(chǎn)業(yè)：提前布局“十年后的機會”

未來能源、量子科技、具身智能、腦機接口、6G這些聽起來“遙遠”的領(lǐng)域，國家已經(jīng)開始布局了。而且會建立“風(fēng)險分擔機制”——政府、企業(yè)、社會資本一起承擔研發(fā)風(fēng)險，讓初創(chuàng)企業(yè)敢闖、敢試。

4.智能經(jīng)濟：AI不再是“技術(shù)”，是“經(jīng)濟形態(tài)”

今年首次提出“打造智能經(jīng)濟新形態(tài)”，意思是AI要像水、電一樣，融入所有產(chǎn)業(yè)：

智能終端普及：AI手機、AI座艙、服務(wù)機器人會越來越多，今年以舊換新也會重點支持這些產(chǎn)品；

行業(yè)應(yīng)用落地：制造、醫(yī)療、金融、交通都會用AI——比如工廠用AI質(zhì)檢，醫(yī)院用AI輔助診斷，銀行用AI風(fēng)控；

算力設(shè)施建設(shè)：超大規(guī)模智算集群、衛(wèi)星互聯(lián)網(wǎng)會加速建設(shè)，國產(chǎn)AI芯片、液冷技術(shù)這些配套產(chǎn)業(yè)會迎來機會。

五、改革：

破除“堵點”，讓經(jīng)濟“轉(zhuǎn)起來”

1.整治“內(nèi)卷式競爭”：讓企業(yè)“合規(guī)掙錢”

今年會通過反壟斷、反不正當競爭、定標準、查價格，深入整治“內(nèi)卷”。比如企業(yè)再搞低價傾銷、惡意壓價，會被嚴查；通過標準淘汰落后產(chǎn)能，讓合規(guī)企業(yè)有更多市場空間。

2.全國統(tǒng)一大市場：打破“地方保護”

今年會制定“全國統(tǒng)一大市場建設(shè)條例”，比如河北的企業(yè)到河南做生意，不能被歧視；招投標不能搞“地方保護”，讓全國的資源自由流動。這對企業(yè)來說，意味著更大的市場、更公平的競爭環(huán)境。

3.激活經(jīng)營主體：民營企業(yè)、平臺企業(yè)都有機會

民營企業(yè)：完善民營經(jīng)濟促進法配套政策，保障平等使用生產(chǎn)要素、公平參與競爭——簡單說就是“給民企吃定心丸”；

平臺企業(yè)：推動平臺企業(yè)和商家、勞動者“共贏”——不是要打壓平臺，是要讓平臺賦能中小企業(yè)，帶動更多就業(yè)；

中小企業(yè)：解決拖欠賬款問題，通過財政貼息、培訓(xùn)補貼，讓中小企業(yè)活下去、長得大。

六、開放：走出去、引進來，

都有新機會

今年的對外開放，不是簡單的“賣東西、引投資”，而是“制度型開放”，對接國際高標準規(guī)則，讓中國市場更有吸引力。

1.對接高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則

積極推動加入《數(shù)字經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（DEPA）和《全面與進步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》（CPTPP），意味著知識產(chǎn)權(quán)保護、數(shù)字貿(mào)易、市場準入會更規(guī)范，外資企業(yè)會更愿意來中國投資。

2.外貿(mào)：從“賣成品”到“賣零件”，從“集裝箱”到“包裹”

跨境電商+海外倉：政策支持擴容升級，比如你做跨境電商，在海外建倉庫，能拿到政策支持；小語種服務(wù)、獨立建站服務(wù)這些配套產(chǎn)業(yè)也會受益；

中間品貿(mào)易：中國不再只是賣衣服、家電這些成品，還要賣高技術(shù)含量的零部件、半成品——比如特種電池材料、精密電子元件，這意味著相關(guān)企業(yè)的市場空間會更穩(wěn)固；

數(shù)字貿(mào)易、綠色貿(mào)易：環(huán)保產(chǎn)品、數(shù)字服務(wù)出口會有更多支持，比如新能源設(shè)備、AI服務(wù)，都能賣到全球。

3.外資：歡迎來中國“再投資”

實施新版鼓勵外商投資產(chǎn)業(yè)目錄，保障外資企業(yè)國民待遇，鼓勵外資在國內(nèi)再投資、擴大本地化生產(chǎn)——簡單說就是“歡迎外資來中國，不僅來賺錢，還來一起發(fā)展”。

七、民生：

投資于人，才是最長遠的投資

今年的民生政策，核心是“投資于人”——讓大家能就業(yè)、能上學(xué)、能看病、能養(yǎng)老。

1.就業(yè)：重點幫年輕人、中小企業(yè)

新增就業(yè)崗位要覆蓋2000萬人左右，重點保障高校畢業(yè)生（1270萬人）、農(nóng)民工等群體；

技能培訓(xùn)：政府補貼技能培訓(xùn)1000萬人次，比如AI訓(xùn)練師、無人機運維工程師這些新職業(yè)，都能通過培訓(xùn)上崗；

過渡性崗位：科研助理、教學(xué)助理等崗位，幫年輕人“過渡就業(yè)”。

2.教育：優(yōu)質(zhì)均衡+終身學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)教育：推進優(yōu)質(zhì)均衡，學(xué)區(qū)房的重要性會慢慢降低；

高等教育：擴大優(yōu)質(zhì)本科招生規(guī)模，重點增加新興產(chǎn)業(yè)專業(yè)；

終身學(xué)習(xí)：老年大學(xué)、職業(yè)教育培訓(xùn)會越來越火，每隔幾年就要“更新技能”會成為常態(tài)。

3.養(yǎng)老：銀發(fā)經(jīng)濟是“最后一個人口紅利”

普惠養(yǎng)老：擴大普惠養(yǎng)老服務(wù)供給，推行長期護理保險，中度以上失能老人有消費補貼；

老年用品：適老化改造、智能穿戴設(shè)備、康復(fù)機器人這些產(chǎn)品會有政策支持；

養(yǎng)老金融：養(yǎng)老理財、養(yǎng)老儲蓄等產(chǎn)品會更規(guī)范，讓大家“老有所養(yǎng)、老有所樂”。

最后：跟著政策走的3個小建議

1.對創(chuàng)業(yè)者：盯緊“以舊換新”“設(shè)備更新”“服務(wù)消費”三個賽道，比如做家電回收翻新、中小企業(yè)數(shù)字化改造、社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)，都能借政策東風(fēng)；

2.對上班族：優(yōu)先選擇AI應(yīng)用廣、符合新興產(chǎn)業(yè)方向的企業(yè)，比如集成電路、低空經(jīng)濟、生物醫(yī)藥，這些領(lǐng)域的崗位需求會越來越多，而且不容易被替代；

3.對投資者：關(guān)注硬科技（AI、芯片、生物醫(yī)藥）、新消費（服務(wù)消費、銀發(fā)經(jīng)濟）、基礎(chǔ)設(shè)施（城市更新、算力建設(shè)），這些都是政策持續(xù)支持的方向。

2026年是“十五五”的開局之年，外部環(huán)境雖然復(fù)雜，但內(nèi)部政策的確定性很強。國家把錢投在哪里、政策傾斜哪里，哪里就一定會生長機會。

參考資料：

1.《重磅！政府工作報告，傳遞8大信號！》，正和島；

2.《兩會政府工作報告，我斗膽幫你劃個重點》，劉潤；

3.《2026普通人要抓住的大風(fēng)向和新紅利》，得到。

*文章為作者獨立觀點，不代表筆記俠立場。

我們深嵌于一個政治、經(jīng)濟、科技、哲學(xué)都在經(jīng)歷持續(xù)變革和深刻重塑的復(fù)雜社會與商業(yè)系統(tǒng)之中。

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