“固收+期權”理財漲勢洶洶！近6月5只產(chǎn)品漲超4%

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作者|薛茹云

編輯 |唐曜華

排版| 張舒惠

數(shù)據(jù)說明：產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募“固收+期權”理財產(chǎn)品，統(tǒng)計截止日期為2026年3月12日，統(tǒng)計區(qū)間為近6月。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系助理進一步核實。

一、整體表現(xiàn)

截至3月12日，理財公司共存續(xù)216只成立時間在6個月以上的公募“固收+期權”理財產(chǎn)品（各份額分開統(tǒng)計），近6個月平均凈值增長率為3.22%、平均最大回撤為0.52%。

收益前十榜單中，招銀理財有4只產(chǎn)品上榜，興銀理財、交銀理財各有2只產(chǎn)品上榜，平安理財和工銀理財各有1只產(chǎn)品上榜。

興銀理財兩只產(chǎn)品“豐利興動多策略全球配置封閉式5號A”“豐利興動多策略全球-錢潮封閉式1號A”近6月凈值漲幅超5%，位居冠亞軍。招銀理財3只產(chǎn)品分列4至6位，近6月凈值增長率均在4%以上。

二、亮點產(chǎn)品分析

榜首產(chǎn)品興銀理財“豐利興動多策略全球配置封閉式5號A”成立于2024年7月30日，風險評級R2，持有1100天后自動到期。

該產(chǎn)品固收部分堅持穩(wěn)健生息策略，嚴控利率和信用敞口，保持固收部分收益相對穩(wěn)定；所投金融衍生品為歐式看漲期權。產(chǎn)品掛鉤標的證券為錢潮大類資產(chǎn)趨勢策略指數(shù)3.2（以下簡稱“錢潮指數(shù)”，Wind代碼：QCMAT3S.WI），期初定價日為2024年7月31日，期末定價日是2027年8月2日。

產(chǎn)品業(yè)績比較基準設定如下：若錢潮指數(shù)期末價格低于或等于期初價格，則業(yè)績比較基準為年化0.4%；若錢潮指數(shù)期末價格高于期初價格，則業(yè)績比較基準為年化0.4%~7%。

截至2025年末，該產(chǎn)品債券持倉占比75.55%，拆放同業(yè)及債券買入返售占比15.68%，金融衍生品占比6.88%，現(xiàn)金及銀行存款占比1.89%。

2025年四季度，錢潮指數(shù)較好地把握了黃金、股市的機會，具有較好的表現(xiàn)。2026年以來，據(jù)Wind數(shù)據(jù)，錢潮指數(shù)（Wind代碼：QCMAT3S.WI）在1月錄得3.12%的較優(yōu)收益，2月、3月則微跌0.74%、0.09%。后續(xù)該指數(shù)將繼續(xù)按照原定策略每月定期調(diào)倉，擇優(yōu)配置全球股債商的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。

本文數(shù)據(jù)、榜單來自南財理財通AI智能排名，7*24小時自動更新，如您對數(shù)據(jù)有任何疑問，請聯(lián)系我們的研究助理：19521241569（微信同號）或登錄南財理財通獨家數(shù)據(jù)庫gym.sfccn.com進一步核實相關信息。

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