近期,公安部聯合國家金融監管總局開展專項行動,對網貸協商、反催收等金融領域“黑灰產”發起集群打擊,17個重點省市同步推進,掀起嚴打熱潮。這類“黑灰產”已形成完整產業鏈,通過社交平臺虛假宣傳,以“債務優化”“代理上岸”為噱頭誘騙負債人。為了進一步打擊“黑灰產”,維護金融市場秩序,近日,宜人智科聯動吉林省某地公安開展專項打擊行動,成功打掉一個以 “征信修復”“債務優化” 為幌子的反催收犯罪團伙,現場抓獲犯罪嫌疑人4名,查獲涉案手機、偽造企事業單位印章等作案工具數十件,有效遏制了此類違法犯罪的蔓延態勢。
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打擊金融“黑灰產”警企協作端掉反催收團伙作案窩點
據悉,該反催收團伙瞄準負債群體的焦慮心理,通過線上社交平臺、短視頻渠道批量發布 “消除征信逾期”“全額減免債務” 等虛假廣告引流,誘導用戶支付數百至數千元不等的 “服務費”。在騙取用戶信任后,團伙成員通過偽造公章、編造虛假材料、惡意投訴合法催收人員等手段,向機構施壓,企圖迫使機構減免債務、停止合規催收流程。此類行為不僅侵害了平臺機構的合法權益,更破壞了信貸市場的公平性。虛假 “征信修復” 的宣傳也極易誤導用戶陷入更深的債務陷阱。
在案件偵辦全過程中,宜人智科安全與風控團隊深度配合公安機關推進打擊行動。一方面協助開展數據分析、案件線索研判,另一方面與辦案單位保持實時緊密溝通,確保案件信息快速、準確共享,為團伙的精準打擊提供了關鍵支撐。
最終,在雙方的精準協同下,該反催收團伙的作案窩點被成功端掉,4 名核心嫌疑人全部落網,現場查獲的數十枚偽造印章、涉案手機等物品,進一步印證了團伙的違法事實。吉林省某地公安在感謝信中提到:“宜人智科的安全部門積極配合進行數據分析、案件研判,始終與我單位保持高度緊密的溝通、合作,確保了信息快速、準確共享”。
此次協作是宜人智科長期深耕金融黑灰產治理的縮影。宜人智科始終將打擊違法犯罪、守護金融安全作為核心使命,依托“技術賦能+機制創新+行業協同”三維模式,構建起全鏈條、立體化的黑灰產防御體系。
“反催收聯盟”等新形態“黑灰產”擴張公安部常態化打擊震懾
“反催收聯盟”、“職業背債”等新形態“黑灰產”在金融領域迅速擴張,蠶食金融機構合法利益,危害國家金融管理秩序,滋生各類違法犯罪,已經成為影響當前金融秩序的行業亂象之一。伴隨行業整治和刑事打擊的不斷深入,金融領域“黑灰產”違法犯罪活動會更加隱蔽,犯罪手法更加復雜多變。
12月25日,公安部召開專題新聞發布會,通報公安部和國家金融監督管理總局聯合部署開展金融領域“黑灰產”違法犯罪集群打擊工作舉措成效情況。公安部經濟犯罪偵查局局長華列兵介紹,今年6月至11月,公安部會同國家金融監管總局部署17個重點省市開展為期6個月的金融領域“黑灰產”違法犯罪集群打擊。工作開展以來,全國公安機關先后組織發起集群打擊近60次,共立案查處金融領域“黑灰產”犯罪案件1500余起,打掉職業化犯罪團伙200余個,涉案金額累計近300億元,有效凈化了金融市場生態,全力維護了國家金融管理秩序和安全穩定,有力保護了金融消費者合法權益。
持續筑牢安全防線:以AI風控技術守護金融秩序
宜人智科在打擊黑灰產的過程中,離不開自主研發的核心反欺詐技術提供的關鍵支撐。在日常風險監測中,宜人智科“Hawkeye反欺詐管理系統”通過大數據分析與AI模型,對全平臺投訴數據、用戶行為軌跡開展實時聚類研判,發現多起投訴存在“話術高度一致、訴求明顯超出合理范圍、集中爆發于特定時段”等異常特征,迅速鎖定可疑線索。發現線索后,宜人智科立即啟動警企聯動響應機制,將研判結果與證據材料同步移交至公安機關,為案件快速偵辦、精準打擊提供了重要技術保障。
未來,宜人智科將持續深化與公安機關的聯動打擊,同時升級風控技術能力,進一步強化對虛假信息、非法操作的識別攔截,為維護健康的金融市場秩序持續發力。
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