6.6億騙貸潛逃三年落網(wǎng)：律師解讀法律代價(jià)

這是一起典型的金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件。犯罪嫌疑人張某涉嫌騙取貸款超過6.6億元，在境外潛逃三年后，被遼寧公安機(jī)關(guān)押解回國。從官方通報(bào)的簡(jiǎn)短信息來看，這起案件涉案金額巨大、潛逃時(shí)間長、跨國追逃難度高，背后涉及的法律問題值得仔細(xì)拆解。
第一個(gè)關(guān)鍵問題，是“騙取貸款”這個(gè)罪名在法律上的認(rèn)定。

根據(jù)《刑法》第一百七十五條之一，騙取貸款罪是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的行為。這個(gè)罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)，一是數(shù)額在100萬元以上，二是造成直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上。本案中涉案金額高達(dá)6.6億元，遠(yuǎn)超追訴標(biāo)準(zhǔn)，屬于“特別重大”的情節(jié)。如果查實(shí)張某使用了虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、虛構(gòu)的貿(mào)易背景、偽造的擔(dān)保文件等手段騙取貸款，且這些貸款至今無法歸還，那么他面臨的刑罰將在三年以上七年以下有期徒刑區(qū)間內(nèi)，如果被認(rèn)定為“特別重大損失”，量刑會(huì)更重。
第二個(gè)關(guān)鍵問題，是潛逃境外三年這個(gè)情節(jié)對(duì)案件走向的影響。
張某選擇外逃，說明他清楚自己行為的法律后果。這次被押解回國，背后涉及的是國際刑事司法協(xié)助機(jī)制。雖然官方?jīng)]有披露具體是從哪個(gè)國家押解回來的，但能夠成功遣返或引渡，說明我國與相關(guān)國家之間有穩(wěn)定的司法協(xié)作渠道。需要說明的是，潛逃本身不構(gòu)成獨(dú)立的罪名，但在量刑時(shí)會(huì)被作為“酌定從重情節(jié)”來考慮。法官在審判時(shí)，會(huì)認(rèn)為潛逃行為反映出被告人的認(rèn)罪悔罪態(tài)度較差，逃避法律追究的主觀惡性明顯，這通常會(huì)導(dǎo)致刑期比主動(dòng)投案的情況更重。
第三個(gè)關(guān)鍵問題，是這筆6.6億的資金去向和追贓挽損。
這類案件里，司法機(jī)關(guān)的偵查重點(diǎn)除了固定騙取貸款的客觀證據(jù)外，最重要的工作就是查清資金鏈條。6.6億不是小數(shù)目，如果張某在潛逃前已經(jīng)將大量資金轉(zhuǎn)移至境外，那么公安機(jī)關(guān)在押解他回國的同時(shí)，大概率已經(jīng)同步啟動(dòng)了跨境資產(chǎn)追繳程序。根據(jù)《刑法》第六十四條，違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠。也就是說，即便他把錢花出去了，能追回來的部分，司法機(jī)關(guān)會(huì)通過凍結(jié)、查封、扣押等手段追回；如果揮霍掉了，也會(huì)在判決時(shí)判令他退賠。對(duì)于銀行來說，最終能挽回多少損失，很大程度上取決于資金去向是否清晰、跨境追贓是否順利。
這件事給所有從事金融業(yè)務(wù)的人提了個(gè)醒。騙取貸款不是“借了不還”那么簡(jiǎn)單，它是刑事犯罪。6.6億的窟窿，別說個(gè)人，就是一家中型銀行也扛不住。張某在外躲了三年，最終還是被押了回來。法律的網(wǎng)，比想象中密得多。