涉外經(jīng)濟糾紛案例：國樽律所代理英國銀行賬戶涉洗錢被凍結(jié)案辦結(jié)

近日，北京國樽律師事務(wù)所代理的中國公民趙先生英國銀行賬戶被警方凍結(jié)涉洗錢嫌疑糾紛案件順利辦結(jié)。國樽律所跨境金融與涉外爭議解決團隊憑借對英國反洗錢監(jiān)管規(guī)則、跨境金融糾紛處置流程的深刻理解，聯(lián)動英國本土合作法律團隊，通過全流程專業(yè)舉證與多輪正式溝通，成功推動英國警方解除對委托人銀行賬戶的凍結(jié)措施，賬戶全額解凍、功能恢復(fù)正常，委托人合法財產(chǎn)權(quán)益得到全面保障。

案件梳理

委托人趙先生曾赴英國留學(xué)，留學(xué)期間開立并長期使用英國本地銀行賬戶。后該賬戶被英國警方以涉嫌洗錢為由采取全額凍結(jié)措施，賬戶內(nèi)資金無法正常支取、劃轉(zhuǎn)，個人跨境資金安全與信用記錄面臨重大風(fēng)險。趙先生因法域壁壘、程序規(guī)則差異等問題無法自行有效對接英國執(zhí)法機關(guān)，遂委托國樽律師事務(wù)所全權(quán)處理本次跨境賬戶解凍事宜，核心訴求為推動英國警方解除賬戶凍結(jié)、澄清違法嫌疑、恢復(fù)賬戶正常使用。

關(guān)鍵案件時間節(jié)點：

1、2025 年 2 月 10 日：國樽律所正式接受委托人趙先生的專項委托，組建跨境涉外案件專項辦案組；

2、2025 年 2 月 10 日 - 2 月 20 日：全面梳理委托人賬戶流水、留學(xué)期間資金來源證明、跨境轉(zhuǎn)賬憑證、生活消費記錄等全套材料，完成案件事實固定與證據(jù)體系搭建，精準核實英國警方凍結(jié)事由、管轄機構(gòu)與辦案流程；

3、2025 年 2 月 21 日 - 3 月 15 日：聯(lián)動英國本地合作法律團隊，完成法律文書的中英雙語起草、合規(guī)校準與正式提交，向英國警方及涉事銀行遞交全套申辯意見與證據(jù)材料，就賬戶資金來源、交易往來的合法性作出全面、專業(yè)的說明；

4、2025 年 3 月 16 日 - 7 月 28 日：針對英國警方提出的流水疑點、資金往來問詢事項，先后完成 5 輪補充舉證與書面申辯，多次與英國警方案件承辦人開展專項線上溝通會議，逐一澄清賬戶交易的真實背景與合法用途，全面排除洗錢違法嫌疑；

5、2025 年 8 月 5 日：英國警方正式作出解除賬戶凍結(jié)的決定，向涉事銀行發(fā)送官方解凍指令；

6、2025 年 8 月 12 日：委托人英國銀行賬戶完成全額解凍，賬戶存取、劃轉(zhuǎn)等全部功能恢復(fù)正常使用，案件順利辦結(jié)，委托人對辦案過程與最終結(jié)果高度認可。

辦案律師解讀

本案中核心辦案難點與關(guān)鍵處置要點為：

1、跨境管轄與法律適用壁壘

案件管轄主體為英國執(zhí)法機關(guān)，全程適用英國反洗錢相關(guān)法律法規(guī)與辦案規(guī)程，存在法域差異、語言壁壘、程序規(guī)則不同等多重障礙，國內(nèi)當事人難以自行完成合規(guī)申辯與有效對接。

2、洗錢嫌疑的舉證與申辯難度高

英國警方針對涉洗錢嫌疑的賬戶凍結(jié)案件中，核心舉證責任在于賬戶持有人，需自證資金來源、交易往來的合法性，必須形成完整閉環(huán)的證據(jù)鏈，才能打消執(zhí)法機關(guān)的違法嫌疑推定。

3、跨境案件溝通效率與程序銜接難題

英國警方涉金融犯罪案件辦理流程繁瑣，問詢與舉證周期長，跨境溝通存在時差、文書規(guī)范差異等問題，極易出現(xiàn)申辯材料不合規(guī)、舉證不被采信、案件推進停滯等風(fēng)險。

4、當事人證據(jù)材料的完整性瑕疵

委托人留學(xué)時間跨度較長，部分資金往來憑證、留學(xué)期間收入與生活來源證明存在留存不全的問題，需通過合規(guī)方式補充完善證據(jù)體系，確保證據(jù)材料完全符合英國執(zhí)法機關(guān)的采信標準。

法律依據(jù)

（一）英國反洗錢與賬戶凍結(jié)核心法律依據(jù)

1、《2002 年犯罪收益法》(Proceeds of Crime Act 2002)：英國警方針對涉嫌洗錢等犯罪收益的銀行賬戶采取凍結(jié)、調(diào)查措施的核心上位法依據(jù)，明確了執(zhí)法機關(guān)的凍結(jié)權(quán)限、賬戶持有人的申辯權(quán)利與舉證責任要求。

2、《2017 年反洗錢、反恐怖融資和資金轉(zhuǎn)移監(jiān)管條例》(The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017)：英國金融機構(gòu)與執(zhí)法機關(guān)針對可疑交易的識別、報告、處置的核心監(jiān)管規(guī)則，明確了可疑交易凍結(jié)后的核查標準、申辯流程與解除凍結(jié)的核心要件。

3、英國執(zhí)法機關(guān)涉案賬戶凍結(jié)專項辦案規(guī)程：明確了賬戶凍結(jié)后，當事人申辯材料的提交規(guī)范、舉證要求、溝通聽證程序，以及解除凍結(jié)的法定條件與內(nèi)部審批流程。

（二）中國涉外民事權(quán)益保護相關(guān)法律依據(jù)

1、《中華人民共和國涉外民事關(guān)系法律適用法》：明確了涉外民事權(quán)益糾紛的法律適用基本規(guī)則，為中國公民境外財產(chǎn)權(quán)益保護提供了國內(nèi)法基礎(chǔ)與專業(yè)法律指引。

2、中英民商事案件司法協(xié)助相關(guān)安排：為中英雙方法律服務(wù)銜接、證據(jù)合規(guī)流轉(zhuǎn)、跨境法律溝通提供了合規(guī)框架與實踐指引，保障了本次案件申辯流程的合規(guī)性與有效性。

封躍平

國樽律師事務(wù)所-全球管委會主席

福布斯出海全球化領(lǐng)軍人物TOP30

職業(yè)領(lǐng)域：跨國企業(yè)并購、涉外法律服務(wù)、公司治理、知識產(chǎn)權(quán)、涉外企業(yè)注冊、跨境投資等

國樽律師事務(wù)所是深耕涉外法律服務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)律所，以 “立足中國，服務(wù)全球” 為宗旨，構(gòu)建起覆蓋 106 個國家及地區(qū)的全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在美國、香港、新加坡、歐洲等多地擁有直設(shè)分支機構(gòu)與本土執(zhí)業(yè)團隊，匯聚 2000 余名具備海外教育背景、精通多國語言及不同法域法律的精英律師團隊。

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