北京
近日，云南省鳳慶縣人民法院審結一起貸款詐騙案。被告人張某某伙同他人使用虛假身份、偽造工資流水及公積金信息，騙取銀行貸款20萬元，被判處有期徒刑一年五個月，并處罰金2萬元。
法院審理查明，2023年12月，趙某某（另案處理）明知無歸還能力，在王某某（另案處理）介紹下同意以自己名義騙貸。經張某某介紹，趙某某等人從青海輾轉長沙、貴陽后到達云南臨滄。韋某甲等人將趙某某包裝為某公司職工，偽造工資流水、公積金信息及車輛行駛證，趙某某利用虛假材料向云南某某公司騙得貸款20萬元。
款項到賬后，趙某某按約定分給韋某甲一伙11萬元，分給張某某3萬元，余款由趙某某、王某某共同使用及個人消費。案發前趙某某歸還本息3626.01元，案發后三人共計退賠9.24萬元，目前銀行仍有本金損失11.2萬余元。
法院認為，張某某以非法占有為目的，伙同他人使用虛假證明文件詐騙銀行貸款，數額較大，構成貸款詐騙罪。鑒于其系自首、從犯，且退繳部分違法所得、認罪認罰，依法從輕處罰。張某某被判處有期徒刑一年五個月，并處罰金2萬元，同時責令退賠銀行1萬元。
對此，有業內人士認為，破解通過偽造貸款資料進行騙貸的手法，其實并不難，只需對貸款所需電子資料的獲取方式作出明確的規定，包括但不限于銀行流水、公積金繳納證明、納稅證明等常用貸款所需資料，應要求客戶經理當面從客戶手機中的相關官方APP導出，若無法做到，又無其他驗證渠道，這類客戶寧愿不做。
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