上海
2025年11月4日承兌匯票貼現利率公示
承兌貼現計算公式：貼現利息=票面金額×貼現利率÷360×剩余天數；到賬金額=票面金額-貼現利息。通過貼票寶可查詢承兌貼現利率！
昨日票據市場分化明顯：轉貼端整體抬升、短端與跨月漲幅領跑；直貼端報價普遍小幅下調，買方議價增強、賣方讓利促成交。盤中看，早盤轉貼成交以交易盤為主、賣方主動抬價，午后漲幅進一步放大；直貼側重于國股與大商等高資質票據的配置，民營主體回落幅度更大，終端企業貼現成本邊際下行。整體來看“轉貼上、直貼下”的結構延續，票據貼現利率的重心在兩個子市場出現相反移動，成交以短端、跨月品種更活躍。
票據小知識
① 承兌匯票利率是指持票企業由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票或商業承兌匯票申請轉讓于金融企業機構，金融企業機構按票面金額扣除貼現日至承兌匯票到期日的利息后，將剩余金額付給持票人，貼現利率受央行基準利率和貨幣市場、資金成本、通貨膨脹預期、企業信用風險、市場流動性和政策調控將影響貼現利率，這些因素共同作用，導致承兌匯票貼現利率隨時都會變化。
② 商業匯票是指銀行承兌匯票、財務承兌匯票和商業承兌匯票。
③ 票據貼現利息計算公式
貼現利息=票面金額×貼現利率÷360×剩余天數
到賬金額=票面金額-貼現利息
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