2025年，超1000家銀行被罰，這家銀行單筆被罰近億元

2025年已落下帷幕，據企業預警通數據顯示，三大金融監管部門2025年累計對1094家銀行機構（含分支機構）開出6516張罰單，罰沒總額高達26.39億元。與2024年同期相比，罰單數量同比下降，但罰沒金額有所上升，監管懲戒力度持續凸顯。

從處罰主體來看，26.39億元罰沒總額中，金融總局全年開出約4300張罰單，罰沒金額15.9億元；央行開出約1947張罰單，罰沒金額8.8億元。

機構類型維度，股份制銀行年度罰沒總額以7.32億元、國有大行6.35億、農商行則是5.76億元，三類機構被罰金額占據大頭。

在6516張罰單、26.39億元罰沒金額的背后，三大違規領域成為監管重點打擊對象，且罰單數量均突破1000張，遠超其他違規事由。企業預警通數據統計顯示，涉及信貸業務違規的罰單多達2867張，反洗錢違規罰單1377張，內控制度不健全罰單1342張，三大領域罰單合計占比超85%，構成2025年銀行違規的核心“重災區”。

典型案例與金額分布呈現顯著差異，部分銀行因綜合性違規被處以千萬元級高額罰款。具體來看：中國銀行因公司治理不完善、貸款及票據業務管理不審慎等多重問題，于2025年10月被罰9790萬元，成為年度單筆罰款最高案例；華夏銀行在2025年9月因信貸投放不合規、票據業務操作不規范及理財業務違規等問題，被罰8725萬元，其分支機構年內亦多次收到“百萬級”罰單；交通銀行、工商銀行則在反洗錢領域領受高額罰單，分別被罰6807.41萬元、4396.07萬元，相關責任人同步被追究責任。此外，廣發銀行（6670萬元）、恒豐銀行（6150萬元）等機構的大額罰單，均涉及多業務條線交叉違規。

從處罰趨勢來看，2025年監管機構進一步強化對銀行內部控制、風險文化建設及合規管理體系的審查力度。處罰實施中，不僅聚焦機構主體，更同步問責相關責任人，嚴格落實“雙罰制”要求；監管重點仍集中于信貸業務與反洗錢兩大領域，而中小銀行因操作風險頻發，成為處罰的高發群體，反映出監管對薄弱環節的精準管控。