在“清朗金融網絡,守護安心消費”的時代命題下,太平人壽山東分公司深耕齊魯沃土,以儒家文化“仁義禮智信”為內核,將千年文化智慧融入現代金融消保實踐,構建起“五維一體”的消保體系,為金融消費者織密安心消費“防護網”。
以仁為基,堅守金融為民初心
太平人壽山東分公司堅持“以人民為中心”的發展思想,將儒家“仁者愛人”的千年哲思,轉化為消保實踐中“推己及人”的日常守護,把消保工作作為“一把手工程”高位推動,構建起橫向到邊、縱向到底的“大消保”工作格局。2025年,該公司召開消保委員會會議11次,消保審查數量突破800次,同比增長178%。從合作機構管理到可回溯管理,從適當性管理到糾紛多元化解,該公司修訂完善12項消保機制,建立“1項總括性制度+12項配套機制”的制度體系,用制度剛性托舉起“仁愛”溫度,讓消保工作有章可循、有據可依、有力可感,在2025年度公布的消保監管評價中獲二級A評級。
在金融教育領域,公司創新打造融合吉象IP與消保團子IP的趣味主題活動,將消保知識嵌入古風“消保小鎮”沉浸式體驗、“漁村金融行”實地宣講、“反詐奶奶團”山東大鼓說唱等群眾喜聞樂見的場景,通過一次次走心互動,讓消保從冰冷的制度條文,轉化為可感可觸的溫暖傳遞。
以義為矩,嚴守合規經營底線
對太平人壽山東分公司而言,合規是經營發展的底線,“義”則是超越制度約束的職業準則。2025年,公司以“長合規·航萬里”合規文化宣傳活動為載體,將道義擔當與合規經營深度融合,全年開展合規宣導、警示教育3300余場次,實現全員覆蓋。
各級機構深入開展“一把手話合規”主題活動,三級機構負責人講授合規課程32次,覆蓋4167人次;四級機構負責人授課132次,覆蓋7231人次;同步開展合規訪談230余人次、合規論壇15場次,覆蓋800余人次,以上率下傳導合規理念、壓實合規責任。分公司還通過征集“合規箴言”、舉辦合規主題演講比賽等形式,全方位營造合規文化氛圍,在職場投放各類合規宣傳物料,推動合規文化入腦入心。從被動遵守底線到主動堅守道義,公司始終以義立身、以規致遠,用更高標準的誠信自律與責任擔當,切實守護金融消費者合法權益,為高質量發展筑牢根基。
以禮為懷,打造暖心服務體系
真正的“禮遇”,是懂客戶所需,想客戶未想。太平人壽山東分公司不斷拓寬服務邊界,將“禮”從一聲問候,延展為一次奔赴、一份守護。客戶柳先生因孩子確診甲狀腺癌情緒低落,無法親赴網點辦理理賠,代理人獲悉后第一時間上門,通過線上理賠平臺協助提交申請,僅3個工作日,24萬元理賠款便精準到賬。這份雪中送炭的溫暖,讓柳先生重拾生活信心,也讓他選擇繼續為家人投保——這種超越契約的人文關懷,正是“禮”的深層內涵:在客戶最脆弱的時刻,成為他們最堅實的依靠。
著眼未來,太平的“禮”更體現在對“養老金融”的深耕上。公司布局“醫康養”生態圈,創新構建“樂享健康”大健康服務品牌與“樂享養老”大養老服務品牌,其中“樂享養老”已初步形成“樂享家”“樂享游”“樂享居”三大業務板塊。針對活力老人的旅居體驗需求,太平人壽在全國范圍內布局樂享養老社區共71家,服務網絡覆蓋28省57個城市,讓候鳥式養老觸手可及。圍繞大部分長者“養老不離家”的需求,太平人壽在煙臺開展“樂享居”居家養老試點,構建起集健康管理協作、安全生活守護、生活服務連接、精神生活共建于一體的全方位居家養老服務解決方案,啟用的旗艦體驗館融入“三守四護”服務架構,打造“居守、醫守、安守”與“照護、陪護、康護、安護”的立體服務體系,致力于打造專業有溫度的居家養老方案。太平醫康養生態圈為齊魯百姓描繪的,不僅是一紙保險契約,更是一幅老有所依、老有所樂的幸福生活圖景。
以智為翼,提升惠民服務效能
隨著AI、大數據等技術的深度應用,太平人壽山東分公司將科技力量融入運營全流程,轉化為客戶觸手可及的便捷與溫暖。“智能雙錄系統”通過語音智能引導、投屏同步雙錄等功能,在保障合規的同時,大幅優化用戶體驗;“四位一體”訴源治理模型以系統思維拆解消保問題,按保單生命周期覆蓋銷售、服務等全流程節點,構建“監測-衡量-考核-反饋”的閉環管理機制,實現咨訴管理精準化、高效化,讓金融服務既有速度,更有溫度。
針對老年群體面臨的“數字鴻溝”,公司構建起“線上適老化改造+線下溫情服務”的協同體系:“太平通”APP“關懷版”、微信公眾號“長輩模式”,以簡化流程降低使用門檻;濰坊中支依托“E掌柜”移動平臺,威海中支組建專項服務團隊,為行動不便老人提供保單梳理、智能手機操作指導等上門服務,讓銀發族足不出戶也能享受便捷金融服務。
以信為本,構建長效誠信機制
在金融消費者權益保護日益受到重視的背景下,誠信已成為金融行業發展的基石。太平人壽山東分公司立足齊魯大地儒家文化發源地優勢,將傳統“重信守諾”理念與現代金融治理體系深度融合,構建起覆蓋人員準入、教育培訓、行為監督、文化浸潤的全流程誠信體系,為行業高質量發展注入新動能。
嚴把入口關,夯實誠信根基:公司堅持“優增優育”導向,將誠信品質作為代理人招募、定級的重要考量指標,通過嚴格背景審查與多維度評估,確保從業人員具備良好職業操守。強化教育引導,培育誠信自覺:建立常態化、制度化的誠信教育體系,通過案例復盤、專題研討等形式,結合監管最新政策與行業典型案例,深化員工對違規風險的認知,推動“誠信展業、合規經營”理念入腦入心。完善監督體系,壓實誠信責任:構建貫穿業務全流程的監督機制,從事前明確行為規范,到事中重點監控銷售誤導等風險環節,再到事后嚴格問責追責,形成管理閉環,尤其將誠信表現與職級晉升等切身利益掛鉤,建立有效激勵約束機制。深化文化建設,塑造誠信品牌:將誠信理念融入團隊建設全過程,通過樹立先進典型、開展主題宣傳等方式,營造重信守諾的濃厚氛圍,讓誠信成為全體員工的價值追求和行動自覺,切實彰顯“保險姓保”的行業本色。
今年是十五五規劃的開局之年,太平人壽山東分公司將錨定“健全覆蓋全人群、全生命周期的人口服務體系”目標,爭當國家戰略的踐行者、高質量發展的篤行者、高品質服務的先行者、高績效管理的引領者,以更有溫度的服務、更堅實的合規、更智能的創新、更長效的誠信,守護金融消費者的安心與信賴,為推動山東金融行業高質量發展、構建清朗金融生態貢獻太平力量。
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