安徽
3月27日15時許，六安農行舒城龍河支行營業廳內，一名男性客戶神色焦急地直奔大堂經理求助，急切要求辦理解凍，稱自己要通過手機銀行轉賬18萬元，卻被系統彈出的 “資金保護凍結” 提示阻斷，轉賬無法操作，情緒十分焦躁。見客戶狀態異常，大堂經理第一時間安撫其情緒，并迅速引導至柜面進行賬戶查詢核實。
柜面經理細致核查后發現，客戶賬戶內一筆6萬元的入賬資金，精準命中該行浙江特色風險防控模型，存在明顯交易風險。工作人員隨即嚴格落實風險防控要求，對客戶的資金來源、轉賬用途及收款方信息展開盡職核實，而客戶的回答卻處處破綻、言辭反復。起初客戶稱資金是侄子的借款，要轉給湖北籍 “兒媳” 用于購房，辦理業務期間，其手機還不斷接到陌生電話催促轉賬，這讓客戶情緒愈發激動，幾番改口后才坦言，18萬元是給女方的彩禮錢，還堅稱只要錢一轉過去，對方就會和兒子領證結婚，態度強硬地執意要求銀行立即辦理解凍轉賬。
客戶含糊其辭的表述、頻繁的陌生來電催促，再加上不合常理的婚戀流程，讓網點內勤行長憑借豐富的一線反詐經驗瞬間警覺，敏銳察覺這并非正常的彩禮轉賬，背后暗藏重大婚戀詐騙風險。內勤行長當即暫停所有相關操作，耐心向客戶講解婚戀詐騙的典型套路，開展反詐警示宣傳，可客戶依舊執迷不悟，甚至情緒激動地表示，即便被騙也與銀行無關。
為了守住客戶的血汗錢，避免其遭受巨額財產損失，內勤行長當機立斷，立即撥打報警電話，請求警方介入核查。民警抵達后，結合銀行提供的多條線索迅速展開深入調查，更多蹊蹺之處接連浮出水面：收款方所在地湖北是婚戀詐騙高風險區域，客戶兒子前一日才首次抵達湖北，對中間介紹人的信息一無所知，與所謂的“兒媳” 更是僅見過一次面，就要倉促轉賬18萬元彩禮并領證，整個流程存在明顯的不合理性。
綜合所有線索和證據，警方最終確認該事件是一起精心策劃的婚戀詐騙，隨即將客戶帶回警局進一步協助調查，并要求網點繼續凍結賬戶資金，確保資金安全。最終，在警銀雙方的高效聯動、快速處置下，客戶的18萬元資金安然無恙，成功為客戶避開了這起婚戀騙局，守住了來之不易的血汗錢。
此次婚戀詐騙案件的成功攔截，并非偶然，是六安農行舒城龍河支行嚴密的風險防控機制、工作人員敏銳的反詐警覺性，以及警銀聯動快速處置能力的綜合體現，更是六安農行深入踐行“以人民為中心” 發展思想、筑牢金融反詐防線的生動縮影。作為國有金融機構，六安農行始終堅守社會責任與擔當，下一步，該行將以此次成功攔截為契機，持續深化反詐宣傳教育，常態化開展風險防控排查，不斷提升基層網點的反詐預警與應急處置能力，以更嚴實的工作舉措、更貼心的優質服務，全力守護六安廣大群眾的 “錢袋子”，為維護地方金融安全穩定、保障民生福祉貢獻堅實的農行力量。
▌來源：農行六安分行 六安廣播電視網
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