泰警搗毀一非法在線人民幣兌換網站，資金流動超10億

泰國頭條新聞社訊 4月5日，泰國中央調查局（CIB）局長納塔薩警中將聯(lián)合經濟犯罪抑制司調查人員展開行動，搗毀一非法在線人民幣兌換網站“PANDAPAYS”，逮捕4名嫌疑人，包括37歲的素蓬（女）、35歲的考納、30歲的甘尼卡（女）和34歲的阿利斯，并初步指控他們違反1942版《外匯管制法》，涉嫌“未經許可經營外匯兌換及國際匯款業(yè)務”。同時，調查人員還繳獲一批物資，包括1臺筆記本電腦、1部手機和1臺臺式電腦。

據(jù)悉，此前反網絡詐騙中心（ACSC）在技術犯罪鏈條切斷行動中發(fā)現(xiàn)，有不法分子以“PANDAPAYS”名義提供在線人民幣兌換服務，通過社交媒體、網站和Facebook大肆招攬客戶，服務內容包括人民幣與泰銖兌換、通過Alipay（支付寶）和WeChat（微信支付）充值人民幣，以及代購Taobao、Alibaba或Tmall等平臺的商品。

客戶必須先在PANDAPAYS的網站注冊并完成身份驗證才能使用服務，平臺通過手續(xù)費和匯率差價獲取利潤，每1元人民幣約賺0.10-0.15泰銖。通常情況下，客戶先將泰銖轉入嫌疑人考納的銀行賬戶，再由平臺將對應人民幣充值到客戶指定的Alipay賬戶。PANDAPAYS從未獲得泰國國家銀行的外匯兌換業(yè)務經營許可。

經進一步追蹤資金流向，調查人員發(fā)現(xiàn)共有6個用于接收和支付人民幣的銀行賬戶，且在短短7個月內，資金流動已超過10億泰銖。這些賬戶與大量個人和法人賬戶有資金往來，還有超過5億泰銖轉入數(shù)字資產交易中心，兌換成了加密貨幣。

4名嫌疑人中，素蓬和阿利斯是合伙人，負責整體業(yè)務管理、每日匯率設定及交易指令；考納負責開設銀行賬戶、接收客戶轉賬并執(zhí)行交易；甘尼卡則擔任管理員，負責審核客戶資料和客服服務。PANDAPAYS有兩個運營據(jù)點，分別是曼谷Chong Nonsi區(qū)Sathupradit路Yannawa的一處聯(lián)排別墅和暖武里府的一處住宅。調查人員在獲得法院簽發(fā)的搜查令后，突襲該兩處據(jù)點。

在接受訊問后，4名嫌疑人坦承，他們從2025年底開始通過社交媒體以“PANDAPAYS”網站提供人民幣兌換服務。因為有認識的中國朋友，所以開設Alipay賬戶以轉賬給需要兌換的客戶，并在正常匯率基礎上加價獲利，主要客戶是從中國進口商品的商人，包括法人和自然人。目前，4名嫌疑人已被移送經濟犯罪抑制司第五分司繼續(xù)偵辦。另外，在排查中調查人員還發(fā)現(xiàn)他們有代收代付資金的行為，可能違反了2017版《支付系統(tǒng)法》的相關規(guī)定，后續(xù)將進一步擴大調查。

納塔薩警中將表示，若民眾有外匯兌換的需求，應選擇合法的金融機構或獲得許可的運營商，以免落入詐騙陷阱。有些不法分子會假裝提供兌換服務，但收錢后卻人間蒸發(fā)，甚至讓客戶卷入洗錢風險，導致銀行賬戶被凍結或面臨法律追究。對于利用類似地下外匯兌換渠道，流通從詐騙或其他非法活動得來的資金，并轉移到國外得行為，警方將持續(xù)加強打擊，切斷地下資金流動管道。若民眾發(fā)現(xiàn)可疑行為，請立即向警方舉報。

（編譯：KA；來源：matichon）