“紅盾金檢”在行動 | 解析違法套路，劃定履職“紅線”！檢察官這堂課干貨滿滿

以案釋法明邊界

檢察護航防風險

金融是國民經濟的血脈

銀行從業者作為

金融安全的“守門人”

其履職能力與法治素養

直接關系到金融行業的健康發展

為進一步筑牢金融行業安全防線，強化銀行工作人員風險防范意識，近日，臺江區檢察院走進中國農業銀行福州臺江支行，以專題授課形式，圍繞銀行工作人員職業風險、四大職務類犯罪、洗錢類犯罪三大核心內容，聚焦洗錢套路甄別與反洗錢研判能力提升，以案釋法、以法傳技，與銀行從業者共筑金融安全屏障。

01

風險剖析

本次專題宣講中，臺江區檢察院檢察官陳燕青緊密結合金融領域工作實際，圍繞銀行工作人員履職期間的高頻風險點展開深度解讀，內容兼具專業性與實操性。

宣講伊始，檢察官以當前銀行從業人員職業風險的嚴峻態勢為切入點，重點剖析了職業風險的三大核心——道德風險、操作風險與認知風險，通過清晰界定行業違規與刑事犯罪的邊界，幫助參會人員樹立“知敬畏、存戒懼、守底線”的履職理念。

02

罪名拆解

隨后，檢察官重點圍繞非國家工作人員受賄罪、違法發放貸款罪、侵犯公民個人信息罪、職務侵占罪四大重點罪名，結合自身辦案實踐中的真實案例，詳細拆解各罪名的犯罪構成、行為表現及相應法律后果，明確崗位履職中的“高壓線”。

同時，針對當前各類經濟犯罪尤其是電信網絡詐騙犯罪中高發的洗錢行為，檢察官深入剖析了金融行業人員履職過程中易出現的違法違規情形，拆解“分散轉入、集中轉出”等典型洗錢套路，并針對性傳授“問、看、勸、報”四步工作法，指導參會人員精準識別交易“急、大、怪、多”的異常特征，切實提升反洗錢研判與風險防范能力。

03

學習感受

此次宣講內容貼合銀行工作實際，案例鮮活、干貨滿滿，得到了在場參會人員的一致認可。

大家紛紛表示，通過此次學習，不僅明晰了法律邊界、增強了法治意識，更掌握了實用的風險防范技巧，深刻認識到金融犯罪手段隱蔽化、產業化的嚴峻態勢。下一步，將把此次學到的法治知識和防范技巧融入日常業務工作，嚴格遵守合規流程，主動排查識別風險隱患，切實守護自身職業安全與金融行業健康發展。

本次普法宣講是臺江區檢察院與中國農業銀行福州臺江支行黨建共建系列活動之一，也是該院深化金融檢察服務、護航金融安全的具體舉措。

下一步，臺江區檢察院將持續深化與金融機構的協作配合，進一步完善全鏈條金融風險防控體系，持續擦亮“紅盾金檢”金融檢察品牌，以檢察力量為臺江區構建海絲核心區現代金融中心保駕護航。

發送 | 臺江區委政法委、臺江區人民檢察院

供稿 | 臺江區人民檢察院 陳燕青

編輯｜臺江區人民檢察院 蘭寧、趙慶子

審核 | 臺江區人民檢察院 程 明

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