這25個(gè)涉“虛擬幣”騙局曝光，八部門聯(lián)合劃定虛擬幣“高壓線”

2026年2月6日，央行、證監(jiān)會(huì)等八部門聯(lián)合發(fā)布關(guān)于虛擬貨幣RWA（真實(shí)世界資產(chǎn)代幣化）的重磅通知。

這絕非普通文件，而是直接關(guān)系你我錢袋子的“高壓線”。

文件核心內(nèi)容就一句話

“在中國(guó)境內(nèi)虛擬貨幣 RWA相關(guān)的一切經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)統(tǒng)統(tǒng)非法。

以前很多人對(duì)“虛擬貨幣”仍有認(rèn)知誤區(qū)，總覺得這是“新型投資風(fēng)口”，可能還有模糊地帶。

現(xiàn)在是說(shuō)的清清楚楚，虛擬貨幣不是錢。比特幣，以太坊，泰達(dá)幣等，不管名字多炫都不是法定貨幣，不能當(dāng)錢花，用它買東西，不受法律保護(hù)。更關(guān)鍵的是在境內(nèi)幫別人撮合交易做平臺(tái)，發(fā)幣融資統(tǒng)統(tǒng)屬于非法金融活動(dòng)，一律禁止。

那些海外交易所，中文站一鍵入境 APP ，更是別碰。

今天，結(jié)合近期咨詢量激增的涉虛擬貨幣虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，我們進(jìn)行匯總，每一個(gè)都暗藏陷阱，務(wù)必警惕遠(yuǎn)離！

1. 奧拉丁（起源/覺醒）

又名“起源”、“覺醒”，名字換來(lái)?yè)Q去，但幣價(jià)一跌再跌。

近年來(lái)，多地官方早就對(duì)該項(xiàng)目發(fā)布過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示。

2025年8月，“歐潭融媒”微信公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作的風(fēng)險(xiǎn)提示》。提示中明確提到：不法分子以“虛擬貨幣”等名義，通過(guò)各種方式，誘騙投資者參與交易炒作“奧拉丁”等虛擬貨幣，涉嫌非法集資、傳銷、金融詐騙等違法犯罪活動(dòng)。（點(diǎn)擊↓下圖查看全文）

最主要的是，有專業(yè)人士透露，參與者的資金通過(guò)虛擬幣充值，資金都全部流向柬埔寨詐騙園區(qū)內(nèi)，只不過(guò)為了平臺(tái)能持續(xù)運(yùn)作，能夠源源不斷的忽悠參與者投入，操盤手沒有把所有資金全部抽走，給這些“供血”的人一點(diǎn)希望而已。但崩盤是必然。

2. 派幣（Pi幣）

打著“斯坦福畢業(yè)生創(chuàng)辦”“零成本免費(fèi)挖礦”的幌子，誘導(dǎo)用戶每24小時(shí)點(diǎn)擊閃電按鈕“挖礦”，以“拉人提升挖礦效率”的模式裂變傳播，不少老人為此動(dòng)員全家注冊(cè)，甚至動(dòng)用多部手機(jī)參與“挖礦”。

（2025年9月，經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)發(fā)文“Pi幣盯上銀發(fā)族 “零成本挖礦”或藏陷阱”。點(diǎn)擊↓下圖可查看全文）

但“免費(fèi)”的背后，確實(shí)更大的風(fēng)險(xiǎn)：注冊(cè)Pi相關(guān)軟件需提交身份證、人臉識(shí)別等敏感信息，導(dǎo)致隱私在網(wǎng)絡(luò)世界裸奔。此外，針對(duì)老年人的線下Pi幣會(huì)議不斷出現(xiàn)，組織者吹吹牛就能收取580元至上千元不等的報(bào)名費(fèi)。

幾年下來(lái)，真正靠“免費(fèi)挖Pi幣”賺錢的人寥寥無(wú)幾。而項(xiàng)目方通過(guò)用戶點(diǎn)擊廣告、買賣個(gè)人信息、拉新壯大，早已賺得盆滿缽滿。

前段時(shí)間，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)等7家協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示：π幣等空氣幣無(wú)實(shí)質(zhì)性技術(shù)創(chuàng)新，無(wú)明確的商業(yè)應(yīng)用場(chǎng)景和價(jià)值，發(fā)行和運(yùn)營(yíng)機(jī)制不透明，欺詐和市場(chǎng)操縱問(wèn)題嚴(yán)重，且常出現(xiàn)借其名義開展的傳銷、詐騙活動(dòng)。

3. MICRO微易交易所

以“AI交易系統(tǒng)”為噱頭，誘導(dǎo)會(huì)員購(gòu)買梯度配套獲取“靜態(tài)收益”，同時(shí)設(shè)置多級(jí)代理體系，按發(fā)展人員數(shù)量和投資金額計(jì)酬。違規(guī)發(fā)行“MEC”代幣，虛構(gòu)“抵扣手續(xù)費(fèi)、質(zhì)押收益”等應(yīng)用場(chǎng)景，靠“挖礦+銷毀”制造稀缺性炒作升值，本質(zhì)是典型的傳銷式虛擬貨幣騙局。

4. 微比特

宣稱“比特幣生態(tài)衍生”，虛構(gòu)“微算力挖礦”“價(jià)值錨定BTC”等概念，以“低門檻、穩(wěn)收益、快速回本”吸引投資者。實(shí)則通過(guò)多層級(jí)拉新獎(jiǎng)勵(lì)、FOMO眾籌、游戲化分紅等模式構(gòu)建龐氏騙局，所謂“通縮升值”無(wú)任何真實(shí)資產(chǎn)與合規(guī)邏輯支撐，最終必然崩盤跑路。

5. Finanx AI

發(fā)行“FNXAI”空氣幣，偽造技術(shù)背景與升值前景，按投資金額設(shè)定VIP等級(jí)，通過(guò)推薦獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制誘導(dǎo)用戶炒作和發(fā)展下線。幣價(jià)完全由操盤手操控，無(wú)任何真實(shí)價(jià)值，跑路風(fēng)險(xiǎn)極高。

6. ARAVALI

以“超高收益率”為誘餌，所有交易通過(guò)USDT鏈上充值完成，資金流向不明且不受法律保護(hù)。按拉新人數(shù)和累計(jì)建倉(cāng)金額劃定會(huì)員等級(jí)與團(tuán)隊(duì)等級(jí)，收益完全依賴新人投資款，是典型的龐氏騙局。

7. GEC環(huán)保幣2.0

換湯不換藥的詐騙項(xiàng)目，打著“環(huán)保”“免費(fèi)”旗號(hào)，誘導(dǎo)用戶注冊(cè)租賃礦機(jī)挖礦，發(fā)展下線可獲動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。有網(wǎng)友投入資金購(gòu)買多臺(tái)礦機(jī)和500多枚環(huán)保幣，變現(xiàn)時(shí)卻被永久封號(hào)，損失慘重。

“GEC環(huán)保幣”崩盤 數(shù)百萬(wàn)人恐將血本無(wú)歸

虛擬貨幣丨險(xiǎn)入“GEC環(huán)保幣”傳銷騙局 該組織具有極高的隱蔽性和規(guī)避性

8. 星火計(jì)劃

偽造“國(guó)企背景”，虛構(gòu)海外云計(jì)算、跨境電商等七大實(shí)體板塊，以“最低100U投資云計(jì)算設(shè)備，日收益1.75%”為誘餌——看似誘人，實(shí)則月化收益超50%，遠(yuǎn)超任何合法投資的盈利上限。平臺(tái)按推薦人數(shù)和投資額劃分10個(gè)會(huì)員等級(jí)，拉人越多、投資越多，“動(dòng)態(tài)收益”越高，本質(zhì)是“拆東墻補(bǔ)西墻”的龐氏騙局。其結(jié)算用的“CBD、CBE”平臺(tái)幣無(wú)實(shí)際應(yīng)用場(chǎng)景，價(jià)格完全由項(xiàng)目方操控，最終要么歸零要么無(wú)法變現(xiàn)。

9. OTM公鏈和Vebit交易所

用“去中心化”“RWA產(chǎn)業(yè)級(jí)公鏈”等高大上概念包裝，宣稱“VBT幣是生態(tài)流通媒介”，實(shí)則靠拉人交錢、層級(jí)計(jì)酬盈利，涉嫌傳銷，是國(guó)家明確打擊的虛擬貨幣交易炒作項(xiàng)目。

10. Linkf鏈上銀行

本質(zhì)是充值虛擬幣的詐騙洗錢資金盤，通過(guò)拉人“投資”、組建團(tuán)隊(duì)、層級(jí)計(jì)酬實(shí)施傳銷活動(dòng)，一旦參與被騙，損失需自行承擔(dān)，維權(quán)難度極大。

11. “那什么康”E購(gòu)跨境電商平臺(tái)

借“跨境電商”名義包裝，兼具非法集資與傳銷雙重特征，無(wú)真實(shí)盈利來(lái)源，靠新參與者資金支付舊參與者“回報(bào)”。其充值賬戶非對(duì)公賬戶，多為第三方或虛擬貨幣，存在詐騙、洗錢等重大風(fēng)險(xiǎn)，且與已被法國(guó)電商公司Cdiscoune公開打假的“迪某某鏈商圈”項(xiàng)目存在關(guān)聯(lián)。遠(yuǎn)離！

12. 鑫升團(tuán)隊(duì)“DFound基金”

誘導(dǎo)用戶通過(guò)交易所兌換虛擬幣在其APP投資，推銷“5倍做多狗狗幣日收益率2%”等遠(yuǎn)超正常水平的虛假理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)建倉(cāng)獎(jiǎng)勵(lì)、拉新獎(jiǎng)勵(lì)吸引用戶投入。資金流向不明、無(wú)法監(jiān)管，崩盤后投資者損失難以挽回，屬典型非法金融詐騙項(xiàng)目。

此外，以下項(xiàng)目同樣涉嫌虛擬貨幣詐騙，務(wù)必警惕：“中銀數(shù)幣”“原力元宇宙（現(xiàn)元鯨魚）”“麻乙科技”、假冒“Ebay”App、“鴻鼎合約跟單”“DCEP交易所”“黃金協(xié)議GOT幣”“超級(jí)未來(lái)算力租賃”“螞蟻穩(wěn)定幣”“鴻蒙穩(wěn)定幣”“中國(guó)穩(wěn)定幣”“京東穩(wěn)定幣”“稀土穩(wěn)定幣”等。

結(jié)合以上案例，我們可將涉虛擬貨幣的騙局分為三類，詳細(xì)拆解其套路，方便大家一招識(shí)破。

套路一：“暴富神話”陷阱——山寨幣/空氣幣的收割游戲

這類騙局利用公眾“一夜暴富”的心理，發(fā)行無(wú)任何實(shí)體資產(chǎn)支撐、無(wú)技術(shù)內(nèi)核的“山寨幣”“空氣幣”“傳銷幣”，通過(guò)“零成本挖礦”“下一個(gè)比特幣”“只漲不跌”等虛假宣傳夸大收益率。核心套路是“拉人頭裂變”，靠發(fā)展下線提升“收益”，本質(zhì)是把后參與者的資金分給前人，一旦無(wú)新用戶加入，立刻崩盤。上面提到的派幣、GEC環(huán)保幣2.0均是此類典型。

套路二：“偽區(qū)塊鏈”陷阱——虛假理財(cái)平臺(tái)的穩(wěn)賺謊言

披上“區(qū)塊鏈”“AI交易”“合約理財(cái)”的外衣，搭建虛假交易平臺(tái)，承諾“保本保息”“日收益3%”“專業(yè)操盤穩(wěn)賺不賠”等誘人條件。這類平臺(tái)往往設(shè)置復(fù)雜的等級(jí)制度和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，誘導(dǎo)用戶加大投資、發(fā)展下線，資金實(shí)則由平臺(tái)方掌控，隨時(shí)可能卷款跑路。像“微易交易所”、“星火計(jì)劃”、“微比特”等均屬此類。

套路三：“偽裝洗錢”陷阱——非法資金的隱蔽通道

這類騙局將非法所得通過(guò)虛擬貨幣兌換，利用多個(gè)錢包地址轉(zhuǎn)賬、拆分交易等方式掩蓋資金來(lái)源，再兌換回法定貨幣完成洗錢。它們常偽裝成跨境電商、鏈上銀行等合法業(yè)態(tài)，以“虛擬貨幣充值”為掩護(hù)，資金流向完全不受監(jiān)管，參與者不僅可能血本無(wú)歸，還可能涉嫌違法犯罪。“那什么康”E購(gòu)跨境電商平臺(tái)、Linkf鏈上銀行均存在此類風(fēng)險(xiǎn)。

反詐核心提醒：守住三條底線，遠(yuǎn)離非法陷阱

1.明確法律紅線：八部門已明確境內(nèi)虛擬貨幣RWA相關(guān)經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)全非法，虛擬貨幣不是法定貨幣，交易不受法律保護(hù)，任何承諾“高收益”的虛擬貨幣投資都是騙局。

2.警惕三大信號(hào)：凡是宣稱“日收益1%以上”“保本保息”“穩(wěn)賺不賠”的，凡是要求“拉人頭發(fā)展下線、層級(jí)計(jì)酬”的，凡是需要“充值虛擬幣、使用第三方私人賬戶轉(zhuǎn)賬”的，一律遠(yuǎn)離。

3.做好自我防護(hù)：不下載來(lái)源不明的“挖礦”App、虛擬貨幣交易平臺(tái)，不向陌生賬戶或虛擬貨幣錢包轉(zhuǎn)賬，不泄露身份證、人臉識(shí)別等敏感信息。若發(fā)現(xiàn)疑似詐騙線索，或不慎被騙，立即撥打110報(bào)警，并向有關(guān)金融監(jiān)管部門舉報(bào)。

虛擬貨幣騙局花樣翻新，但本質(zhì)都是“用新錢填舊坑”的龐氏游戲，最終受害者永遠(yuǎn)是普通投資者。請(qǐng)務(wù)必牢記：天上不會(huì)掉餡餅，“高收益”背后必然藏著“高風(fēng)險(xiǎn)”，遠(yuǎn)離虛擬貨幣非法交易，才是守護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全的唯一正道！

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