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2026年2月25日,一場高效的警銀聯(lián)動在淮南上演,成功阻止一起重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失54萬元。
當(dāng)日上午,徽商銀行淮南金家?guī)X支行接到轄區(qū)派出所緊急協(xié)查通知:一名客戶正在辦理大額代理取現(xiàn)業(yè)務(wù),金額高達(dá)54萬元,但其對資金用途的表述前后矛盾——先稱用于購房,后改口為子女婚嫁,行為異常。經(jīng)公安機關(guān)初步核查,該客戶極有可能正陷入一場“高收益投資理財”類電信詐騙陷阱。
接到信息后,銀行方面立即啟動“警銀聯(lián)動反詐應(yīng)急機制”。支行行長第一時間到場,與派出所民警協(xié)同配合,共同接待客戶。現(xiàn)場,工作人員以專業(yè)視角深入剖析“高額返利”類詐騙的典型套路,通過真實案例揭示虛假投資平臺的運作手法和巨大風(fēng)險;同時,營業(yè)團(tuán)隊同步推介安全性高、收益穩(wěn)健的定期存款產(chǎn)品,從資金安全、法律保障、收益模式等方面,為客戶清晰對比正規(guī)金融服務(wù)與非法詐騙陷阱的本質(zhì)區(qū)別。
在銀行與警方近一個小時的耐心勸導(dǎo)和細(xì)致解釋下,客戶逐漸認(rèn)清騙局真相,情緒由疑慮轉(zhuǎn)為后怕,最終幡然醒悟,當(dāng)場放棄取現(xiàn),主動將全部54萬元資金轉(zhuǎn)為定期存款,有效避免了重大財產(chǎn)損失。
此次成功攔截,是淮南市深化“警銀協(xié)同、聯(lián)防聯(lián)控”反詐機制的生動實踐。近年來,淮南市持續(xù)推進(jìn)銀行網(wǎng)點與公安部門的信息共享與應(yīng)急響應(yīng)機制建設(shè),通過定期培訓(xùn)、案例通報、快速響應(yīng)流程優(yōu)化,切實提升一線工作人員識詐、防詐、阻詐能力,筑起守護(hù)群眾“錢袋子”的第一道防線。
下一步,淮南市將持續(xù)強化金融行業(yè)反詐防線,推動“資金鏈”治理向縱深發(fā)展,以更精準(zhǔn)的預(yù)警、更高效的聯(lián)動、更溫暖的服務(wù),全力守護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全,讓反詐護(hù)民安的理念深入人心、落地見效。
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