廣發(fā)證券：消費者因違規(guī)收取高額融資利息等投訴

近日，在黑貓投訴上有消費者投訴廣發(fā)證券哈爾濱學府路營業(yè)部違法違規(guī)，主要投訴內(nèi)容包括：長期違規(guī)收取高額融資利息、隱瞞傭金優(yōu)惠、風控失職、投訴處理敷衍等。目前，該投訴顯示廣發(fā)證券已通過其他渠道進行處理并回復。

截至2026年3月9日，黑貓投訴平臺上廣發(fā)證券的歷史累計投訴量總共66件，其中2026年共3件、2025年1件。

目前，廣發(fā)證券官方披露的消費者投訴渠道包括客服熱線、投訴受理郵箱、營業(yè)部現(xiàn)場、公司總部傳真及信訪接待、廣東中證投資者服務與糾紛調(diào)解中心、證監(jiān)會服務熱線，廣發(fā)證券官網(wǎng)中無法查閱具體投資者投訴情況。

2025年以來收到多張違規(guī)罰單

分析發(fā)現(xiàn)，廣發(fā)證券自2025年以來收到過多張監(jiān)管罰單。

2026年3月，江蘇證監(jiān)局披露關(guān)于對廣發(fā)證券蘇州蘇州大道東證券營業(yè)部采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定。經(jīng)查,該營業(yè)部對從業(yè)人員職業(yè)行為規(guī)范監(jiān)督不到位,營業(yè)部部分不具有期貨從業(yè)資格的人員從事期貨IB業(yè)務并領(lǐng)取獎勵,營業(yè)部負責人在晨會中公開發(fā)表不當言論,對基金銷售實施短期激勵等。

2025年11月，廣發(fā)證券上海虹口區(qū)四川北路證券營業(yè)部收到上海證監(jiān)局出具的警示函。經(jīng)查，該營業(yè)部（原廣發(fā)證券上海控江路證券營業(yè)部）個別員工在代銷金融產(chǎn)品過程中，存在向客戶傳遞非由廣發(fā)證券統(tǒng)一提供的宣傳推介材料的情形，反映出該營業(yè)部未能嚴格規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為、合規(guī)管理不到位。

2025年9月，廣發(fā)證券個別證券分析師在微信群傳播不實信息的問題，反映出公司從業(yè)人員管理不到位，違反了《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第195號）第三十五條的規(guī)定，廣東證監(jiān)局對廣發(fā)證券采取責令改正措施。

2025年1月，中國證監(jiān)會對廣發(fā)證券出具警示函，理由為保薦的北方長龍新材料技術(shù)股份有限公司（發(fā)行人）首發(fā)項目發(fā)行人證券發(fā)行上市當年即虧損。

三季度風控指標走弱

廣發(fā)證券2025年前三季度實現(xiàn)營業(yè)總收入261.64億元，同比增長41.04%；歸母凈利潤109.34億元，同比大增61.64%；扣非凈利潤107.11億元，同比增長65.14%。

財務指標上，公司現(xiàn)金流表現(xiàn)承壓，經(jīng)營活動現(xiàn)金流凈額-18.02億元，同比大幅減少329.66億元。公司表示主要因融出資金業(yè)務和購置交易性金融工具的現(xiàn)金流出增加。

風控指標方面，截至三季度末，流動性覆蓋率141.88%，較上一年末下降41.29個百分點；風險覆蓋率226.88%，下滑49.34個百分點；資本杠桿率11.2%，下降2.09個百分點；凈穩(wěn)定資金率147.64%，減少5.54個百分點。

（文章序列號：2031179823161937920/PLH）