服務(wù)1.3萬家企業(yè)，寧波銀行數(shù)智財資領(lǐng)跑行業(yè)

出品｜中訪網(wǎng)

審核｜李曉燕

在人工智能全面滲透產(chǎn)業(yè)的時代浪潮下，企業(yè)財資管理正告別傳統(tǒng)手工操作、被動管控的舊模式，邁向智能協(xié)同、數(shù)據(jù)驅(qū)動、價值創(chuàng)造的新征程。面對資金調(diào)度效率低、業(yè)財數(shù)據(jù)割裂、風(fēng)險防控滯后、跨境管理復(fù)雜等行業(yè)痛點，實體企業(yè)亟需專業(yè)金融機構(gòu)提供輕量化、智能化、一體化的財資解決方案。近日，寧波銀行以“打破邊界，共赴新程”為主題，重磅發(fā)布財資大管家2026版與鯤鵬司庫3.0兩大創(chuàng)新產(chǎn)品，以AI技術(shù)為核心抓手，為超1.3萬家集團企業(yè)搭建數(shù)智化財資管理底座，成為金融科技賦能實體經(jīng)濟、落實金融“五篇大文章”的生動實踐。

作為深耕企業(yè)金融服務(wù)的標桿銀行，寧波銀行始終扎根產(chǎn)業(yè)一線，精準把握不同規(guī)模、不同類型企業(yè)的財資管理需求。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵節(jié)點，該行摒棄同質(zhì)化服務(wù)思路，將金融科技與企業(yè)財資場景深度融合，通過持續(xù)的技術(shù)迭代與產(chǎn)品創(chuàng)新，破解企業(yè)資金管理的堵點難點。此次全新升級的財資大管家2026版，聚焦支付結(jié)算、數(shù)據(jù)決策、業(yè)財協(xié)同三大核心維度，以AI技術(shù)重構(gòu)操作流程、打通數(shù)據(jù)壁壘，讓企業(yè)財資管理從“事務(wù)型”向“智慧型”全面轉(zhuǎn)型。

在支付結(jié)算環(huán)節(jié)，財資大管家2026版實現(xiàn)全流程智能化升級，大幅降低財務(wù)人員重復(fù)工作量。組合支付4.0依托智能算法實現(xiàn)款項的自動拆分、合并與排款，告別人工核對、手動調(diào)度的繁瑣流程；穿透式背書功能支持預(yù)設(shè)票據(jù)流轉(zhuǎn)路徑，自動完成集團內(nèi)票據(jù)逐級支付流轉(zhuǎn)，提升集團資金周轉(zhuǎn)效率；AI貼將貼現(xiàn)與結(jié)算流程一體化辦理，簡化操作步驟、縮短辦理時效，讓企業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)辦理更流暢、更高效。這一系列創(chuàng)新，讓企業(yè)支付結(jié)算從“人工驅(qū)動”轉(zhuǎn)向“智能自動”，有效釋放財務(wù)人力，聚焦更具價值的管理工作。

數(shù)據(jù)決策能力的升級，是企業(yè)財資數(shù)智化轉(zhuǎn)型的核心支撐。財資大管家2026版搭載智能BI報表系統(tǒng)，可精準測算企業(yè)融資成本、理財收益，實時推送交易異動信息，讓企業(yè)管理者實時掌握資金動態(tài)；集團預(yù)算池實現(xiàn)預(yù)算額度在集團內(nèi)部的彈性調(diào)劑，兼顧管控剛性與使用靈活性，優(yōu)化集團資金配置效率。全新推出的智能助手“財小資”，憑借一鍵問數(shù)、智能分析、精準資訊推送等功能，讓數(shù)據(jù)從“被動查詢”變?yōu)椤爸鲃影l(fā)聲”，為企業(yè)經(jīng)營決策提供實時、精準、智能的數(shù)據(jù)支撐，破解傳統(tǒng)財資管理數(shù)據(jù)滯后、決策依賴經(jīng)驗的難題。

業(yè)財協(xié)同融合是提升企業(yè)整體運營效率的關(guān)鍵。財資大管家2026版圍繞人力、銷售、采購、行政四大核心部門，打破業(yè)務(wù)與財務(wù)之間的數(shù)據(jù)孤島，實現(xiàn)全流程協(xié)同聯(lián)動。升級后的閃電查2.0覆蓋人民幣電匯、票據(jù)、跨境匯款、數(shù)字人民幣回款等全渠道場景，回款到賬后自動關(guān)聯(lián)訂單信息與員工業(yè)績，讓績效核算清晰可溯、高效精準。截至目前，該功能已服務(wù)超1400家企業(yè)，獲得市場廣泛認可。自2013年推出以來，寧波銀行財資大管家已迭代升級十余載，打造16大易用場景、600余項功能，服務(wù)集團客戶超1.3萬家，成為國內(nèi)應(yīng)用場景最豐富、用戶規(guī)模領(lǐng)先的企業(yè)資金管理平臺。

如果說財資大管家2026版是企業(yè)財資數(shù)智化的“基礎(chǔ)底座”，那么鯤鵬司庫3.0則是大型企業(yè)價值創(chuàng)造的“智慧中樞”。隨著企業(yè)規(guī)模化、全球化發(fā)展，司庫管理已從傳統(tǒng)的資金保管、結(jié)算支付，升級為統(tǒng)籌全球資金、優(yōu)化資源配置、防控經(jīng)營風(fēng)險、支撐戰(zhàn)略決策的核心部門。寧波銀行鯤鵬司庫3.0在“五全”服務(wù)體系、海外財資中心“七個一體化”的基礎(chǔ)上，全新升級六大核心洞察能力，推動企業(yè)司庫從“資金守護者”向“價值創(chuàng)造者”跨越。

鯤鵬司庫3.0的六大洞察能力，覆蓋企業(yè)經(jīng)營管理全維度：洞察全球資金，通過全球賬戶一圖可視、跨境資金統(tǒng)籌配置，實現(xiàn)全球資金可視、可控、可調(diào)配；洞察債務(wù)融資，一鍵測算融資成本，構(gòu)建全流程風(fēng)險閉環(huán)，平衡融資成本與合規(guī)風(fēng)控；洞察集團投資，依托資產(chǎn)地圖一鍵掌控，整合資產(chǎn)、金融、產(chǎn)業(yè)投資資源，激活投資效能；洞察人力資源，實現(xiàn)人薪稅費一站連通，覆蓋人員管理與薪酬發(fā)放全流程；洞察戰(zhàn)略決策，打通數(shù)據(jù)指標庫、接入外部實時行情，打造司庫智慧大腦；洞察經(jīng)營風(fēng)險，一鍵查詢?nèi)蚩蜕绦畔?，百余風(fēng)險模型全覆蓋，實現(xiàn)風(fēng)險防控與經(jīng)營管理深度融合。憑借全面的功能覆蓋與強大的數(shù)智能力，鯤鵬司庫3.0成為央國企、上市公司、互聯(lián)網(wǎng)大廠等大型企業(yè)的首選司庫管理方案，成為連接企業(yè)業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)與生態(tài)的超級連接器。

科技投入的長期堅守，是寧波銀行財資產(chǎn)品持續(xù)創(chuàng)新的核心底氣。作為堅定的技術(shù)信仰者，寧波銀行每年將約5%的營收投入金融科技與AI能力建設(shè)，搭建技術(shù)中臺、數(shù)據(jù)中臺、業(yè)務(wù)中臺，組建專業(yè)研發(fā)團隊，深耕企業(yè)金融場景技術(shù)創(chuàng)新。這份長期主義的堅守，讓科技力量從“支撐工具”升級為“核心引擎”，反哺銀行業(yè)績穩(wěn)健增長。2025年，在銀行業(yè)息差承壓的背景下，寧波銀行實現(xiàn)營業(yè)收入719.68億元，同比增長8.01%；歸屬凈利潤293.33億元，同比增長8.13%；總資產(chǎn)規(guī)模達36286億元，同比增長16.11%，對公企業(yè)客戶增至74.61萬戶，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)健，不良貸款率0.76%，撥備覆蓋率373.16%，彰顯出科技賦能下的強勁發(fā)展韌性。

從產(chǎn)品創(chuàng)新到服務(wù)升級，從技術(shù)研發(fā)到生態(tài)構(gòu)建，寧波銀行始終堅守“真心對客戶好”的初心，以數(shù)智化服務(wù)為紐帶，與企業(yè)客戶共生共振、合作共贏。在AI重塑金融服務(wù)的時代，寧波銀行以財資大管家2026版與鯤鵬司庫3.0為抓手，打破企業(yè)管理邊界、金融服務(wù)邊界、數(shù)據(jù)應(yīng)用邊界，為企業(yè)提供全周期、全場景、全維度的數(shù)智財資服務(wù)，助力企業(yè)降本增效、防控風(fēng)險、創(chuàng)造價值。

當(dāng)前，實體經(jīng)濟數(shù)智化轉(zhuǎn)型進入深水區(qū)，企業(yè)財資管理的智能化升級已是必然趨勢。寧波銀行憑借持續(xù)的科技投入、深耕實體的服務(wù)理念、迭代創(chuàng)新的產(chǎn)品體系，走出了一條金融科技與實體經(jīng)濟深度融合的高質(zhì)量發(fā)展之路。未來，寧波銀行將繼續(xù)以AI技術(shù)為驅(qū)動，不斷優(yōu)化財資管理服務(wù)方案，激活企業(yè)數(shù)智發(fā)展新引擎，為更多企業(yè)穿越經(jīng)濟周期、實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展注入金融動能，在服務(wù)實體經(jīng)濟的征程中書寫新的篇章。