北京
金透社 | 萬捷 版權圖片 | 微攝
2026年4月3日，中國人民銀行吉林省分行行政處罰決定信息公示表顯示，吉林銀行股份有限公司因未按照規定報告可疑交易、未按規定開展客戶盡職調查、為身份不明的客戶提供服務并與其交易等多項違規行為，被警告并處罰款204.5萬元。
此次處罰的核心指向反洗錢領域的嚴重合規缺陷。可疑交易報告是反洗錢工作的關鍵環節，未按規定報告將直接導致監管部門無法及時追蹤潛在洗錢風險。同時，未開展客戶盡職調查、為身份不明客戶提供服務，暴露出該行在客戶身份識別和風險分類方面的系統性漏洞。
值得注意的是，2026年1月1日起，《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》已正式施行，將原有的“客戶身份識別”升級為“客戶盡職調查”，要求銀行動態了解客戶、穿透識別受益所有人并持續監測交易行為。吉林銀行的違規行為與新規要求形成鮮明反差。
分析認為，204.5萬元的罰單不僅是對吉林銀行的懲戒，更是對全行業反洗錢工作的嚴肅警示。在監管從“形式合規”轉向“實質合規”的背景下，銀行必須建立動態、智能的客戶盡職調查體系，強化可疑交易監測與報告能力，否則將面臨越來越高的合規成本與監管風險。
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