北京
來源：椰網
虛構交易，利用POS機替人刷卡“養卡”、套現，從中收取“好處費”，這樣的買賣聽起來非常誘人，殊不知已陷入犯罪泥潭。
近日，澄邁縣人民法院宣判并生效一宗非法經營罪案件，一被告人李某因利用POS機虛構交易，幫人刷卡套現、代還信用卡并收取手續費，被以犯非法經營罪判處有期徒刑1年9個月，緩刑2年，并處罰金3.5萬元。
2016年2月至2017年11月期間，被告人李某在家中非法從事信用卡“養卡”業務，利用POS機為信用卡持卡人刷卡套現、代還信用卡，從中收取1%的手續費，累計使用信用卡虛構交易總金額為1380余萬元，非法獲利3萬元。
2024年8月28日，李某主動到澄邁縣公安局投案。案發后李某已退出非法獲利3萬元。案件審理中，李某主動向法院繳納罰金3.5萬元。
澄邁法院經審理認為，被告人李某違反國家規定，非法從事資金支付結算業務，擾亂市場秩序，情節嚴重，其行為已構成非法經營罪。考慮到李某具有投案自首、認罪認罰、全額退贓并足額預繳罰金等情節，依法對其從輕處罰、從寬處理，以犯非法經營罪判處被告人李某有期徒刑1年9個月，緩刑2年，并處罰金人民幣3.5萬元；非法獲利3萬元予以沒收，上繳國庫。
法官提醒，任何企圖鉆法律空子、利用支付工具非法牟利的行為，都將受到法律的制裁。利用POS機非法套現絕非“無傷大雅”的小事，達到一定數額后，便是觸碰刑法的犯罪行為。案件中李某因犯罪獲刑，其違法犯罪記錄也將伴隨終生。
商報全媒體椰網/海拔新聞APP記者 柯育超 通訊員 趙明偉
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