2025中信財富管理大會：攜手全球資管機構共繪資產配置藍圖

專業(yè)是資管行業(yè)的立身之本，信任是財富發(fā)展的永恒基石。

——馨金融

洪偌馨/文

截至2025年6月末，中國資產管理總規(guī)模超170萬億，已成為全球第二大財富管理市場。

過去五年，中國公募基金、銀行理財、信托、保險資管等行業(yè)的規(guī)模不斷刷新紀錄，并保持了約8%的年均增速。

與此同時，隨著全球主要經濟體增速放緩，「黑天鵝」與「灰犀牛」并存，給資本市場帶來了不確定性，也對大眾居民的財富保值、增值提出了更高要求。

邁入「大財富管理時代」的新階段，融合與發(fā)展成為新主題。

2025年10月15日，第二屆「中信財富管理大會」在北京舉辦。

本屆大會由中信金控指導，中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、信銀理財主辦，公募基金、理財、保險、全球資管等領域的42家頭部機構主要負責人參會。中信集團黨委書記、董事長奚國華，中信集團黨委副書記、副董事長、總經理張文武，中信集團黨委委員、副總經理曾琪出席。

中國的財富管理機構、資產管理機構如何捕捉全球市場機遇，做好實體經濟與居民財富的「橋梁」，成為本次會議焦點。

1、多元中信：「大財富管理時代」的「主力軍」

財富管理鏈條通常涵蓋財富管理業(yè)、資產管理業(yè)、投資銀行業(yè)。

隨著財富管理市場的發(fā)展，各參與方都在探索從自身優(yōu)勢出發(fā)，不斷完善財富管理生態(tài)圈。而中信金控憑借綜合金融牌照優(yōu)勢，走出了一條不一樣的大財富管理之路。

作為中國首批金融控股集團，中信金控不僅覆蓋的金融牌照最全，旗下子公司，如中信銀行、中信證券、中信信托、中信保誠人壽、華夏基金、信銀理財?shù)龋诟髯约毞诸I域位居頭部地位。

其中，中信銀行個人財富管理規(guī)模近5萬億，中信證券資管規(guī)模超1.56萬億，中信建投證券資管規(guī)模4852億，中信信托資產余額2.6萬億，華夏基金資管規(guī)模超3萬億，信銀理財規(guī)模突破2.3萬億元，均位居市場前列。

張文武在會議致辭中表示，伴隨資管行業(yè)的轉型深化、長期耐心資本的加速培育、跨境資本市場擴大開放以及人工智能等科技的顛覆性突破，財富管理行業(yè)迎來了歷史性機遇。

更重要的是，隨著中國資本市場的發(fā)展，以及大眾理財需求的增多，大財富管理行業(yè)更是在「為實體經濟注入活水」與「居民財富保值增值」之間搭建了一座重要的「橋梁」。

據了解，目前中信金控及其金融子公司的財富管理總規(guī)模31萬億，資產管理規(guī)模9.8萬億，服務個人和企業(yè)客戶超2億。

未來，中信金控將主動對接科技創(chuàng)新、綠色低碳、鄉(xiāng)村振興等國家重大戰(zhàn)略，引導金融資源流向社會發(fā)展的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)；通過構建普惠、穩(wěn)健、可持續(xù)的產品與服務體系，幫助居民分享中國經濟增長紅利。

2、財富共生：以專業(yè)成就伙伴、共創(chuàng)價值

隨著我國經濟的快速發(fā)展，居民收入逐步提高，居民金融資產的積累也日益增多。目前我國擁有全球最大規(guī)模且持續(xù)壯大的中等收入群體，居民可投資資產總額突破300萬億。

而「專業(yè)是資管行業(yè)的立身之本，信任是財富發(fā)展的永恒基石」。

一方面，近年來，監(jiān)管政策持續(xù)引導行業(yè)從規(guī)模導向轉向能力導向，從銷售驅動轉向投顧驅動，從以產品為中心轉向以客戶為中心。

在此背景下，中信金控與市場頭部資管機構在資產端、資金端、產品端、服務端深度協(xié)同，圍繞資產配置、投資者教育、風險聯(lián)防等領域的資源共享與能力共建，推動行業(yè)向專業(yè)化、數(shù)智化、普惠化方向邁進。

易方達基金總裁吳欣榮表示，全體系的產品線與解決方案、全方位協(xié)同的綜合客戶服務、一體化的基礎設施與集團資源已成為當前財富管理服務轉型的重要抓手，圍繞研究服務、委托投資、資金配置、資產托管、客戶服務等方面，提出以平臺融入平臺、以生態(tài)共建生態(tài)，提供綜合性、平臺型、全球化資產管理服務。

工銀理財董事長吳茜預測，公募基金、券商資管、保險資管、信托和銀行理財?shù)炔煌Y管機構互補合作的生態(tài)，正在不斷演化形成。

中信金控財富委零售體系子委員會、中信銀行副行長謝志斌也強調，財富管理機構也要從客戶需求端、產品供給端、機構服務端持續(xù)發(fā)力，依托大數(shù)據與AI技術，推動服務從「人找產品」向「產品懂人」升級。與合作伙伴共同打通場景生態(tài)，共同駛向「客戶需求被滿足、供給價值被釋放、生態(tài)參與多元化」的財富管理新階段。

3、連接未來：拓展全球市場、捕捉時代機遇

隨著居民財富積累與全球市場聯(lián)動加深，跨境投資已從投資的「可選項」變?yōu)榇蟊娯敻还芾淼摹副卮痤}」。

最新數(shù)據顯示，截至2025年7月末，僅「跨境理財通」一項就吸引16.46萬的個人投資者參與，跨境匯劃金額突破1200億元，中國居民的全球資產配置需求正進入加速釋放期。

據了解，中信以「互聯(lián)互通」作為鏈接境內外市場的重要抓手，構建了跨境資管多元服務體系，形成全牌照、全流程的互補優(yōu)勢，進一步滿足投資者跨境資產配置需求。

中信金控財富委資產配置子委員會輪值會長、中信證券執(zhí)委史本良表示，未來將持續(xù)豐富互認基金、QDII基金、QDLP基金、跨境理財通等跨境產品體系，共同拓展「一帶一路」、東盟市場、綠色金融、數(shù)字經濟等領域的資產配置機會，推動離岸與在岸市場協(xié)同發(fā)展，幫助投資者在全球范圍內優(yōu)化資產布局，尋求風險收益比的最優(yōu)解。

本次會議，正式推出了「信成長」公益慈善平臺，該平臺整合了中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、信銀理財、華夏基金等金融機構，發(fā)揮資產管理公司的產品創(chuàng)設能力，發(fā)行慈善主題「中信創(chuàng)品」，跟200多萬客戶一起，將產品超額收益捐向幫扶區(qū)縣的教育領域，今年累計捐贈超1000萬。

獨行者速，眾行者遠。

面對中國資本市場深度開放，與財富管理行業(yè)轉型升級的歷史性機遇，在探索“全球資產配置新生態(tài)”的道路上，中信金控及其金融子公司正在連接更多資管機構，不斷打磨新模式、新樣本。