春節(jié)期間防范非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提示

新春佳節(jié)將至，親友團(tuán)聚、消費(fèi)增多、資金流動(dòng)活躍，不法分子往往借機(jī)以“高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)”為誘餌，實(shí)施非法集資等非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重侵害群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。為切實(shí)保障您的資金安全，特此提醒您提高警惕。

一、警惕幾種常見(jiàn)非法集資套路

一是警惕“黃金托管”陷阱。隨著黃金市場(chǎng)熱度攀升，不法分子通過(guò)銷(xiāo)售返利、延期交付、溢價(jià)回收等方式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，誘惑消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)黃金后不提取實(shí)物，而是簽訂收購(gòu)、租賃、委托等合同，約定由門(mén)店代為保管或由租賃公司定期給予高額回報(bào)。甚至有些不法分子設(shè)立虛假黃金交易平臺(tái)、偽造黃金投資產(chǎn)品，誘導(dǎo)公眾投資，本質(zhì)為資金盤(pán)騙局。

二是警惕“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”騙局。“云養(yǎng)”詐騙主要是以“農(nóng)業(yè)+科技”為噱頭，炒作田園生活、有機(jī)生態(tài)、智慧農(nóng)業(yè)等熱點(diǎn)，偽造養(yǎng)殖、種植的視頻圖片來(lái)虛構(gòu)或夸大實(shí)際生產(chǎn)場(chǎng)景，依托互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)應(yīng)用程序開(kāi)展運(yùn)營(yíng)，通過(guò)網(wǎng)上支付工具收付資金，不斷擴(kuò)充資金池，涉嫌非法集資、傳銷(xiāo)等多種違法犯罪行為。

三是警惕“低價(jià)旅游”誘餌。一些不法分子抓住“銀發(fā)族”普遍有較大旅游意愿，但體力精力有限及精打細(xì)算特點(diǎn)，以“免費(fèi)旅游”為噱頭，吸引老年人參加旅游活動(dòng)，并借機(jī)“洗腦”，推銷(xiāo)帶有投資性質(zhì)的各類(lèi)理財(cái)計(jì)劃，承諾除享受旅游服務(wù)外，還可獲得高額回報(bào)。這種消費(fèi)模式已成為新型詐騙溫床。

二、風(fēng)險(xiǎn)防范建議

非法集資套路千千萬(wàn)，核心是你圖他利息，他圖你本金。江蘇省打非辦提醒您：凡遇“高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)”投資項(xiàng)目，務(wù)必保持高度警惕，投資前牢記三個(gè)“有沒(méi)有”：

一看有沒(méi)有金融牌照。正規(guī)持牌金融機(jī)構(gòu)須持有金融管理部門(mén)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證或?qū)徟募６鄶?shù)所謂“投資公司”經(jīng)營(yíng)范圍僅為“以自有資金從事投資活動(dòng)”，依法不得向社會(huì)公眾吸收資金。

二看有沒(méi)有承諾高額回報(bào)。非法集資往往宣稱(chēng)保本保息，承諾遠(yuǎn)超銀行存款利率的收益，初期按時(shí)兌付本息以獲取信任，待資金規(guī)模擴(kuò)大后即“拆東墻補(bǔ)西墻”，最終卷款潛逃。

三看有沒(méi)有反常資金流向。正規(guī)金融業(yè)務(wù)資金進(jìn)出均通過(guò)公司對(duì)公賬戶，若要求您將資金匯入個(gè)人賬戶、第三方賬戶或非合同主體賬戶，極可能是騙局。資金流向異常，即是風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。

三、風(fēng)險(xiǎn)線索舉報(bào)途徑

《江蘇省非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》于2025年3月15日正式施行。如您發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資線索，請(qǐng)通過(guò)以下幾種渠道及時(shí)舉報(bào)：

①江蘇政務(wù)服務(wù)熱線電話“12345”；

②“蘇服辦”APP“非法金融舉報(bào)”專(zhuān)欄；

③“江蘇12345熱線”微信小程序“非法金融舉報(bào)”專(zhuān)欄；

④通過(guò)書(shū)信、郵件向舉報(bào)對(duì)象所在地的地方金融管理部門(mén)舉報(bào)。

守護(hù)錢(qián)袋子，從警惕開(kāi)始。謹(jǐn)防陷阱，平安過(guò)年！

來(lái)源：江蘇省防范和打擊非法金融活動(dòng)工作機(jī)制辦公室