山東
近日，齊商村鎮(zhèn)銀行濱河支行在業(yè)務(wù)辦理中精準識別、果斷處置，成功攔截一筆3.5萬元涉詐資金，通過全流程盡職防控與警銀高效協(xié)作，切實守護客戶資金安全。
客戶馬某前往濱河支行辦理賬戶睡眠激活業(yè)務(wù)，經(jīng)與馬某溝通，工作人員發(fā)現(xiàn)他雖聲稱激活賬戶用于“他行放款”，但實際并未辦理任何相關(guān)貸款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)邏輯存在明顯矛盾。在為客戶辦理睡眠戶激活后，支行對其賬戶采取了限制措施。次日，馬先生持該賬戶到濱河支行辦理3.5萬元跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員在與客戶交流過程中察覺其神情異常，結(jié)合資金交易特征、交易對手手機號實名認證信息等多維度線索，綜合研判該筆資金交易存在可疑情形，隨即啟動警銀反詐協(xié)作機制，迅速聯(lián)系反詐中心，積極配合民警將馬某帶離調(diào)查。
當晚，該涉案賬戶被公安機關(guān)實施線上緊急止付，全部風險資金得以成功攔截。
（張揚）
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